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Victoria Gnatiuk/Getty
- Kryptowährung ist weniger reguliert als andere Vermögenswerte, was zu Betrug, Betrug und finanziellem Ruin führen kann.
- Es gibt verschiedene Formen der Kryptomarktmanipulation, einschließlich Pump-and-Dump-Schemata und Rug Pulls.
- Anleger können mehrere gängige Krypto-Betrügereien vermeiden, indem sie vor dem Handel eine Due-Diligence-Prüfung durchführen.
Eine Kryptowährung ist ein digitales Token, das gegen Waren und Dienstleistungen eingetauscht werden kann. Aber viele Kleinanleger und Institutionen behandeln Kryptos als Investitionen und nicht als Tauschmittel, kaufen bestimmte Coins und hoffen, sie zu einem späteren Zeitpunkt mit Gewinn zu verkaufen.
Wie bei jedem Vermögenswert müssen Anleger vorsichtig sein, bevor sie sich an diesen weithin missverstandenen Vermögenswerten versuchen.
Was sind Kryptowährungsbetrug?
Kryptowährungen sind von Natur aus spekulativ. Ihnen fehlen traditionelle Fundamentaldaten, die Anleger analysieren und bewerten können. Infolgedessen neigen Kryptos dazu, volatile Vermögenswerte zu sein – ihre Preise können an jedem Tag drastisch schwanken.
Kryptomärkte sind im Allgemeinen auch weniger reguliert, sodass es für schlechte Akteure einfacher ist, die Preise böswillig zu beeinflussen und ahnungslose Investoren auszunutzen.
Aus diesen Gründen sollten sich Anleger vor den folgenden Krypto-Betrügereien in Acht nehmen, bevor sie anfangen, in Krypto zu investieren.
Arten von Kryptowährungsbetrug
1. Marktmanipulation
Marktmanipulation ist der absichtliche Versuch, Vermögenspreise künstlich zu beeinflussen oder zu beeinflussen. Typischerweise manipulieren Betrüger die Märkte, um die Waage zu ihren Gunsten zu kippen und schnelle Renditen zu erzielen. Mehrere illegale Handelsaktivitäten fallen unter diesen Oberbegriff, darunter:
- Spoofing: Dies erzeugt eine Illusion von Momentum, indem gefälschte Kauf- oder Verkaufsaufträge platziert werden, die storniert werden, bevor sie ausgeführt werden. Betrüger verwenden häufig Dummy-Konten und Bots, um große Trades zu platzieren, und erwecken so bei anderen Anlegern den Eindruck, dass die Nachfrage entweder steigt oder sinkt.
- Vorlauf: Dies ist die Praxis, Trades auf der Grundlage des Wissens über zukünftige Transaktionen zu tätigen. Beispielsweise können Miner oder Node-Betreiber Einblick in ausstehende Trades erhalten. Sie könnten dann ihren Insider-Zugang nutzen, um vor großen Kursschwankungen profitable Trades zu tätigen.
- Buttern: Dies ist ein exzessiver Handel eines Brokers auf dem Krypto-Konto eines Kunden, um zusätzliche Provisionen zu generieren. Vermögensverwaltungsfirmen können Gebühren für die Verwaltung von Krypto-Beständen erhalten. Daher könnten schändliche Makler eine provisionsbasierte Zahlungsstruktur missbrauchen, um von ahnungslosen Kunden zu profitieren. Zusätzlich zu ungerechtfertigten Gebühren könnten den betroffenen Personen durch Abwanderung auch unnötige Steuerverbindlichkeiten entstehen.
Da Kryptowährungsmärkte noch relativ neu und weniger reguliert sind, sind sie anfälliger für Marktmanipulationen. Es gibt jedoch Möglichkeiten, wie Krypto-Händler vermeiden können, Opfer dieser Betrügereien zu werden.
Für den Anfang ist es am besten, an größeren, seriösen Börsen zu handeln, die über etablierte Sicherheitsrichtlinien und interne Kontrollen verfügen. Darüber hinaus können sich Anleger vor rechtswidrigen Taktiken auf den Kryptomärkten schützen, indem sie Coins, Broker und Börsen gründlich recherchieren, bevor sie finanzielle Entscheidungen treffen. Beispielsweise bieten legitime Kryptos und Unternehmen potenziellen Investoren auf ihren Websites in der Regel eine Fülle von Lernmaterialien an.
2. Pump-and-Dump-Schemata
Ein Pump-and-Dump-System stellt den Versuch einer Einzelperson oder Gruppe dar, den Preis eines Vermögenswerts zu erhöhen, damit sie ihre eigenen Bestände gewinnbringend verkaufen können.
Es beginnt mit der “Pumpe”. Um Menschen davon zu überzeugen, sich einzukaufen, verbreiten Krypto-Intriganten falsche oder irreführende Informationen über minimal gehandelte Münzen über soziale Medien, Foren und Online-Communities. Diese Posts enthalten oft ausgeschmückte Due Diligence (oder „DD“) und versprechen einen bevorstehenden Anstieg. Sie verwenden Emojis wie Raketenschiffe, gepaart mit Monden und Diamanten, neben ausgestreckten Händen, was darauf hindeutet, dass eine Investition kurz vor dem Platzen steht und dass Investoren kaufen und halten sollten.
Dann kommt die Deponie. Wenn die Dynamik zunimmt, kassieren andere Investoren und treiben den Preis in die Höhe, während die Intriganten auszahlen und ein schnelles Vermögen machen. Sobald der Markt erkennt, dass der Hype gefälscht war, beeilen sich die Anleger, Verluste zu begrenzen, und der Preis der Münze stürzt ab.
Das Erkennen eines Pump-and-Dump-Systems läuft auf Glaubwürdigkeit hinaus. Wenn Sie Social-Media-Plattformen wie Reddit und Twitter verwenden, um Krypto-Bewegungen zu verfolgen, halten Sie Ausschau nach anonymen Konten mit minimalem Posting-Verlauf – oder einer Erfolgsbilanz des unbegründeten Pumpens. Das sind wahrscheinlich Betrüger.
3. Teppich zieht
Ein Rug Pull tritt auf, wenn Krypto-Entwickler ein Projekt aufgeben, aber die von Investoren gesammelten Mittel behalten. Schlechte Akteure können einen neuen Token an einer dezentralen Börse auflisten, ihn mit einer legitimen Kryptowährung koppeln und das Interesse in den sozialen Medien wecken, um Investoren anzulocken. Sobald genug Geld in ihren Token fließt, kratzen die Entwickler das Projekt und führen es mit Investorengeldern durch.
Dieser Betrug plagt frühe Investoren, die glauben, dass sie frühzeitig Zugang zu aufstrebenden Kryptos erhalten, obwohl sie in Wirklichkeit um ihr Geld betrogen werden.
„Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch“, erklärt Shaun Heng, VP of Growth & Operations bei CoinMarketCap, eine der meistbesuchten Websites zur Verfolgung von Kryptopreisen. „Achten Sie genau auf die beteiligten Websites und Drittanbieter. Verlassen Sie sich nicht auf Kommentare von irgendjemandem in den sozialen Medien, egal was die Leute sagen oder wie viele positive Bewertungen es gibt die Wahrscheinlichkeit, ein Betrug zu sein, ist höher.”
4. Herkömmliches Hacken und Diebstahl
Kryptomärkte haben im Vergleich zu anderen Anlagemärkten einzigartige Eigenschaften. Aber Investoren sind immer noch anfällig für traditionelle Betrügereien wie Konto-Hacks und Identitätsdiebstahl.
Um mit Krypto zu handeln, benötigen Anleger eine Krypto-Wallet, die ein digitales oder physisches Gerät sein kann. Diese Brieftaschen haben Schlüssel – sowohl öffentliche als auch private. Ersteres ist eine öffentliche Adresse, die es ermöglicht, Krypto in die Brieftasche einzuzahlen, ähnlich wie Routing- und Bankkontonummern direkte Einzahlungen ermöglichen. Letzteres ist wie das Passwort zu einer Online-Banking-Plattform. Wer Zugriff auf dieses Passwort hat, kann die Gelder auf dem Konto kontrollieren.
So wie Sie Ihre Kreditkartennummer keinem Fremden mitteilen würden, bewahren Sie Ihre privaten Schlüssel an einem sicheren Ort auf. Betrüger können diese Informationen verwenden, um Konten zu hacken und Geld abzuheben – und sie wenden verschiedene Tricks an, um Investoren dazu zu bringen, ihre privaten Informationen preiszugeben.
Seien Sie vorsichtig bei Krypto-Phishing-E-Mails, die sich als Krypto-Börse oder Wallet-Anbieter ausgeben könnten. Das Gleiche gilt für spontane und unerwünschte Werbeaktionen von verdächtigen Websites und Betrügerkonten. Betrüger geben oft vor, Prominente oder Partner großer Unternehmen zu sein, und versprechen garantierte und sofortige Renditen, wenn Sie schnell handeln.
5. Betrug mit Initial Coin Offerings (ICO).
Ein Initial Coin Offering (ICO) ist das Krypto-Äquivalent eines Börsengangs (IPO) für eine Aktie. Durch ein ICO können Unternehmen Geld sammeln, um eine Krypto-Entwicklung wie einen Token, eine App oder einen relevanten Dienst zu finanzieren. Als Gegenleistung für die Verpfändung von Geldern erhält der Investor eine Ausgabe von neu geprägten Münzen.
Während IPOs in der Regel für etablierte Privatunternehmen bestimmt sind, befinden sich Unternehmen, die ICOs verfolgen, nicht unbedingt in der gleichen Position. Sie könnten junge Startups ohne jegliche Betriebsgeschichte sein, was es schwierig machen kann, zwischen einem echten Angebot und einem Betrug zu unterscheiden. Ähnlich wie Rug Pulls sammeln ICO-Betrügereien die Gelder früher Investoren ein, nur um das Projekt kurz darauf aufzugeben.
Eine einfache Möglichkeit, einen ICO-Betrug – oder einfach ein unvorbereitetes Managementteam – zu erkennen, besteht darin, das Whitepaper des Unternehmens zu lesen. Dieses Dokument beschreibt die Spezifikationen hinter dem Projekt, einschließlich Strategie, Ziele und Marktanalyse. Wenn das Unternehmen kein Whitepaper bereitstellt, ist das ein Warnsignal.
Das Endergebnis
Dezentrale Finanzen können ein Catch-22 sein. Auf der einen Seite ermöglicht das Fehlen eines einzigen Leitungsgremiums gemeinschaftsweite Entscheidungen und kann die Türen zu zusätzlichen Möglichkeiten öffnen. Auf der anderen Seite können schlechte Akteure ohne standardisierte Aufsicht Betrug begehen und ahnungslose Anleger auf verschiedene Weise täuschen.
Ähnlich wie auf traditionellen Vermögensmärkten können Krypto-Anleger jedoch ihr Risiko, Marktmanipulationen zu erliegen, verringern, indem sie diesen Systemen auf der Hut sind und proaktive Maßnahmen ergreifen. Dazu gehört die Nutzung seriöser Börsen und die Durchführung gründlicher Recherchen, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen. Wenn Sie auf einen Betrug stoßen, können Sie ihn der Federal Trade Commission unter melden ReportFraud.ftc.gov.