Kreditgeber mit Hauptsitz in Draper, Utah Academy Mortgage Corporation hat zugestimmt, 38,5 Millionen US-Dollar zu zahlen, um Vorwürfe zu schlichten, dass sie Hypotheken, die durch die versichert wurden, nicht ordnungsgemäß begründet und gezeichnet hat Bundesverwaltung für Wohnungswesen (FHA).
Das Justizministerium‘s Siedlung Ankündigung am Mittwoch beschließt a Klage eingereicht von der ehemaligen Academy Mortgage Underwriter Gwen Thrower im Northern District of California gemäß den Whistleblower-Bestimmungen des False Claims Act. Das Gesetz erlaubt es einer privaten Partei, eine Klage im Namen der Regierung einzureichen und einen Teil der Rückforderung zu erhalten.
Thrower behauptete, dass die Academy von Januar 2008 bis April 2017 einen Underwriting-Prozess hatte, der dazu führte, dass Mitarbeiter die FHA-Regeln missachteten und die Einhaltung der Underwriting-Anforderungen fälschlicherweise bescheinigten. Als Folge des Fehlverhaltens der Academy zahlte die Regierung die falschen oder betrügerischen Versicherungsansprüche auf Darlehen, die von der Academy nicht ordnungsgemäß übernommen wurden, behauptete Thrower.
„Kreditgeber, die die Regierung wissentlich veranlassen, Kredite zu garantieren, die materiell unzureichend sind, gefährden sowohl Hausbesitzer als auch die öffentlichen Finanzen“, sagte Brian Boynton, stellvertretender stellvertretender Generalstaatsanwalt und Leiter der Zivilabteilung des Justizministeriums, in einer Erklärung.
Academy zahlt Thrower 11,5 Millionen Dollar für ihren Anteil am Vergleichserlös, der Rest geht an die Regierung.
Thomas & Solomon LLP, die Thrower vertrat, sagte, die Regierung habe 2018 versucht, den Fall abzuweisen, und argumentiert, dass der Fall es nicht wert sei, weiterverfolgt zu werden, da es keine tragfähige Wiederherstellung gebe. Die Regierung verlor sowohl vor dem Prozessgericht im August 2018 als auch im Berufungsverfahren im Jahr 2020.
„Jedes Mal, wenn Sie Regierungsbürokraten die Entscheidung anvertrauen, welche Fälle verworfen werden, kennen Sie sich aus [you’re] Entscheidung, Steuergelder wegzuwerfen“, sagte Throwers Anwalt Nelson Thomas von der Anwaltskanzlei Thomas & Solomon in einer Erklärung.
Die Beilegung eines False Claims Act durch die Academy ist der erste Fall in der Hypothekenbranche, seit Guild Mortgage im Oktober 2020 der Zahlung zugestimmt hat 24,9 Millionen Dollar ohne Eingeständnis oder Leugnung der Haftung, kurz vor dem Börsengang, gem Nationale Hypothekennachrichten.
Der in San Diego, Kalifornien, ansässige Kreditgeber wurde vom ehemaligen Leiter der Qualitätskontrolle bei Guild verklagt, weil er wissentlich nicht förderfähige Kredite genehmigt hatte, die später ausfielen und zu Forderungen an die FHA wegen Hypothekenversicherung führten.
Zu den Vorwürfen gehörte auch das Versäumnis von Guild, wesentliche Programmregeln einzuhalten, die von den Kreditgebern verlangen, Qualitätskontrollprogramme aufrechtzuerhalten, um Mängel bei der Risikoübernahme zu verhindern und zu korrigieren.