Die Aktien der Credit Suisse gerieten am Freitag erneut unter Druck, trotz neuerlicher Versuche von Zentralbanken und Politikern, die Ängste vor einer Krise in der globalen Bankenbranche zu beruhigen, die diese Woche durch den Zusammenbruch zweier US-Banken ausgelöst wurde.
Die Aktien der Credit Suisse, der zweitgrößten Bank der Schweiz, fielen am Freitag um 8 %, obwohl sie nur wenige Tage zuvor einen Notkredit von 45 Mrd. £ von der Schweizerischen Nationalbank erhalten hatte, um ihre Liquidität nach einer Woche der Panik zu stützen.
Laut Daten von Morningstar Direct wurden zwischen dem 13. und 15. März mehr als 450 Millionen US-Dollar (369 Millionen Pfund Sterling) von den in den USA und Europa verwalteten Fonds der Credit Suisse abgezogen, als private und institutionelle Anleger ihr Geld von dem umkämpften Kreditgeber abzogen.
Auch die US-Bank First Republic erlitt einen Rückgang ihres Aktienkurses um 25 %, obwohl sie sich in einem Deal, der von der US-Finanzministerin Janet Yellen und dem Vorsitzenden der US-Notenbank, Jerome, zusammengestellt wurde, eine Notfallfinanzierung in Höhe von 30 Mrd. USD von Amerikas größten Banken gesichert hatte Powell.
Das wachsende Unbehagen auf dem Markt – das den Zusammenbruch der amerikanischen Silicon Valley Bank und der Signature Bank mit sich brachte – veranlasste die Europäische Zentralbank (EZB), am Freitag eine Dringlichkeitssitzung abzuhalten, um den Tumult zu erörtern.
Die EZB-Aufseher – die diese Woche zwei ungeplante Treffen abgehalten haben – sahen keine Ansteckung der Banken der Eurozone, sagte eine mit dem Treffen vertraute Quelle gegenüber Reuters. Die Bankeinlagen im gesamten Sektor seien stabil gewesen. Die EZB lehnte eine Stellungnahme ab.
Der deutsche Finanzminister Christian Lindner versuchte auch, Investoren und die Öffentlichkeit zu versichern, dass es keine „systemische Finanzkrise“ gebe, und sagte, dass die aktuelle Situation wahrscheinlich nicht zu einer Wiederholung von 2008 führen werde.
Lindner sagte, die Bafin, die deutsche Finanzaufsicht, und die Bundesbank, ihre Zentralbank, beobachteten die Situation, die seiner Meinung nach durch spezifische Probleme bei einzelnen Banken gekennzeichnet sei, „genau und aufmerksam“. „Es ist keine systemische Finanzkrise. Die Situation ist also anders als 2008“, sagte er der Süddeutschen Zeitung.
Der US-Präsident Joe Biden forderte am Freitag den Kongress auf, den Aufsichtsbehörden zu erlauben, härtere Strafen gegen die Führungskräfte gescheiterter Banken zu verhängen, einschließlich der Rückforderung von Gehältern und Prämien und der Erleichterung, sie wieder von der Arbeit in der Branche auszuschließen.
„Niemand steht über dem Gesetz – und die Stärkung der Rechenschaftspflicht ist eine wichtige Abschreckung, um Missmanagement in Zukunft zu verhindern“, sagte Biden. „Der Kongress muss handeln, um härtere Strafen für hochrangige Bankmanager zu verhängen, deren Missmanagement zum Scheitern ihrer Institution beigetragen hat.“
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) kann die Vergütung von Bankmanagern nur zurückfordern, wenn sie mit „Rücksichtslosigkeit“ oder „vorsätzlicher oder andauernder Missachtung“ der Gesundheit ihrer Bank handeln. Biden will, dass der Kongress der Regulierungsbehörde erlaubt, Strafen für „fahrlässige“ Führungskräfte zu verhängen – eine niedrigere gesetzliche Schwelle.
Amerikas größte Banken stimmten am Donnerstagabend zu, 30 Milliarden Dollar an Notgeldern in die First Republic zu pumpen, eine in San Francisco ansässige Bank, von der Experten warnten, dass sie ebenfalls am Rande des Zusammenbruchs stehen könnte.
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Der von Yellen, Powell und Jamie Dimon, dem Vorstandsvorsitzenden von JPMorgan Chase, zusammengeschusterte Rettungsvertrag konnte die Anleger jedoch nicht beruhigen. Die Aktien von First Republic, die seit Mittwoch drei Viertel ihres Wertes verloren haben, fielen am Freitag um 25 %.
In einer gemeinsamen Erklärung sagten die 11 Banken, die das Geld aufbrachten, darunter Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs und Morgan Stanley: „Die Handlungen der größten amerikanischen Banken spiegeln ihr Vertrauen in das Bankensystem des Landes wider.
„Gemeinsam setzen wir unsere Finanzkraft und Liquidität dort ein, wo sie am dringendsten benötigt wird.“
Allerdings Milliardär Aktivist Hedgefonds-Manager Bill Ackman sagte, die Finanzspritze sei ein „fiktiver Vertrauensbeweis“ und warnte vor ernsthafter Besorgnis, dass „finanzielle Ansteckungsgefahr besteht[s] außer Kontrolle geraten und schwere wirtschaftliche Schäden und Not verursachen“.
„Yellen hat offenbar die SIBs gedrängt [systemically important banks] einige der Einzahlungen zu recyceln, die sie von First Republic erhalten haben [Bank] zurück in FRB für 120 Tage“, sagte er. „Das Ergebnis ist, dass das FRB-Ausfallrisiko jetzt auf unsere größten Banken verteilt wird.“
Insgesamt haben die Banken in der vergangenen Woche etwa 300 Milliarden Dollar von der US-Notenbank geliehen, sagte die Zentralbank. Fast die Hälfte des Geldes – 143 Milliarden Dollar – ging an Holdinggesellschaften für die Silicon Valley Bank und die Signature Bank. Die Fed hat die Banken, die die andere Hälfte der Finanzierung erhalten haben, nicht identifiziert oder angegeben, wie viele von ihnen dies getan haben.