Die Credit Suisse wurde von globalen Aufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe von fast 350 Millionen Pfund belegt, bekannte sich des Überweisungsbetrugs schuldig und erklärte sich bereit, Schulden von Mosambik im Wert von Hunderten von Millionen Dollar zu erlassen, um einen Schlussstrich unter das langjährige „Thunfisch-Bonds“-Darlehen zu ziehen Skandal.
Der Schweizer Bank wurden von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) „schwerwiegende“ Versäumnisse bei der Kontrolle der Finanzkriminalität vorgeworfen, und sie hat mit dem US-Justizministerium eine Vereinbarung über eine aufgeschobene Strafverfolgung getroffen, die die Bank unter strenger Überwachung stellen wird drei Jahre nachdem er “US-amerikanische und internationale Investoren betrogen” hatte.
Der Finanzausgleich, der an die britischen und US-amerikanischen Aufsichtsbehörden gezahlt wird, bezieht sich auf eine weltweite Untersuchung des Kreditskandals um „Thunfischanleihen“, der Mosambik in eine Finanzkrise gestürzt hat.
Es ist der jüngste Versuch der Bank, eine Reihe von Skandalen unter neuer Führung beizulegen, die immer noch mit den Folgen des Zusammenbruchs von Greensill Capital und Archegos Capital Anfang dieses Jahres zu kämpfen hat.
Der Skandal um Thunfischanleihen entstand aus Krediten im Wert von 1,3 Milliarden US-Dollar (940 Millionen Pfund), die die Credit Suisse zwischen 2012 und 2016 für die Republik Mosambik arrangierte.
Die Kredite sollen auf staatlich geförderte Investitionsvorhaben abzielen, darunter maritime Sicherheitsprojekte und eine staatliche Thunfischfischerei.
Ein Teil der Gelder wurde jedoch nicht berücksichtigt. Später stellte sich heraus, dass einer von Mosambiks Auftragnehmern heimlich „erhebliche Schmiergelder“ im Wert von mindestens 137 Mio. laut Regulierungsbehörden.
Der internationale Betrug brach aus und führte schließlich dazu, dass der Internationale Währungsfonds seine Hilfe für Mosambik aussetzte, was zu einem Zusammenbruch der Wirtschaft des Landes führte.
Die EZV sagte, die Mitarbeiter der Credit Suisse hätten Schritte unternommen, um die Schmiergelder absichtlich zu verschleiern, während die Bank selbst das Risiko von Finanzkriminalität in ihrem Geschäft in Schwellenländern nicht angemessen bewältigt habe, obwohl sie über „ausreichende Informationen“ verfügte, um die Wahrscheinlichkeit von Bestechung im Zusammenhang mit den Regierungsprojekten einzuschätzen. .
“Die Credit Suisse war sich bewusst, dass Mosambik ein Hoheitsgebiet ist, in dem das Korruptionsrisiko von Regierungsbeamten hoch ist und die Projekte keiner öffentlichen Kontrolle oder formellen Vergabeverfahren unterliegen”, sagte die FCA.
“Es gab immer wieder ungenügende Herausforderungen innerhalb der Credit Suisse oder Kontrollen und Nachfragen angesichts wichtiger Risikofaktoren und Warnungen”, fügte die Aufsichtsbehörde hinzu.
Die Credit Suisse wird 275 Millionen US-Dollar an die US-Regulierungsbehörden und 147 Millionen Pfund an die FCA zahlen, um den Fall beizulegen. Die britischen Aufsichtsbehörden sagten, die Zahl wäre höher gewesen, wenn der Kreditgeber nicht zugestimmt hätte, Schulden von Mosambik gegenüber der Bank in Höhe von 200 Millionen US-Dollar zu erlassen. Die europäische Wertpapiersparte der Bank hat sich auch in einem Fall des Überweisungsbetrugs in den USA schuldig bekannt.
Die Credit Suisse rechnet damit, im dritten Quartal aufgrund des Vergleichs Gebühren in Höhe von 230 Millionen US-Dollar zu zahlen.
„Die Geldbuße der FCA spiegelt die Auswirkungen dieser befleckten Transaktionen wider, die eine Schuldenkrise und einen wirtschaftlichen Schaden für die Menschen in Mosambik beinhalteten“, sagte Mark Steward, Executive Director of Enforcement and Market Oversight der FCA.
Die Credit Suisse erklärte in einer Erklärung, dass sie «alle ungerechtfertigten Beobachtungen verurteilt und bereits entscheidende Schritte zur Stärkung ihrer relevanten Governance und Prozesse unternommen hat».
Es fügte hinzu: “Die Credit Suisse ist mit dem Abschluss des Verfahrens der US-amerikanischen, britischen und schweizerischen Aufsichtsbehörden zur Vereinbarung der Kreditfinanzierung für mosambikanische Staatsunternehmen durch die Bank zufrieden und kann nun einen Schlussstrich unter die Beobachtungssache ziehen.”