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Zwei kürzlich von den Verhandlungsführern des Repräsentantenhauses vorgelegte Gesetzentwürfe zu Haushaltsmitteln enthalten eine Sprache rund um Business Email Compromise (BEC), um die Zusammenarbeit zwischen Bundes- und Strafverfolgungsbehörden und Partnern aus dem Privatsektor bei der Überwachung und Meldung von Cyber-Kriminalitätsereignissen zu fördern.
Der Gesetzentwurf für Haushaltsmittel umfasst die Abteilungen von Handel, Justiz, Wissenschaft und verwandte Agenturen enthält einen Abschnitt über BEC und stellt fest, dass „das FBI festgestellt hat, dass ‚BEC eine der am schnellsten wachsenden und finanziell schädlichsten internetgestützten Straftaten ist‘“. Industrie und andere Partner des Privatsektors bei der Adressierung von BEC und [email account compromise]“.
Zusätzlich die Rechnungsabdeckung Finanzdienstleistungen und Staat weist das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) an, „das Komitee innerhalb von 90 Tagen nach Inkrafttreten dieses Gesetzes über seine laufenden Bemühungen zur Bekämpfung und Sensibilisierung für geschäftliche E-Mail-Kompromittierungsbetrügereien zu unterrichten, einschließlich gemeinsamer Aktivitäten, die mit dem Justizministerium, Federal Bureau of Untersuchung, Federal Trade Commission und andere relevante Behörden.“
Da die Agenturen nach Best Practices suchen, weist dies auf spezifischere Anforderungen für Banken, Kreditinstitute und Einrichtungen hin, die Zugang zu sensiblen Kreditnehmerdaten und aufzeichnungsfähigen Instrumenten haben. Diese Institutionen werden ermutigt, auf eine genauere Prüfung vorbereitet zu sein und infolgedessen Tools, Technologien, Kontrollen oder Prozesse zum Schutz vor diesen Online-Bedrohungen einzusetzen.
Überweisungs- und Titelbetrugsraten bleiben hoch
Diese Bedenken hinsichtlich der Kompromittierung geschäftlicher E-Mails und anderer Online-Kriminalität werden durch Daten gestützt, die ein anhaltend hohes Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug im zweiten Quartal 2022 zeigen. Laut einer Q2-Analyse des MISMO-zertifizierten Draht- und Präventions-Fintechs FundingShield gab es einen Anstieg von 40,69 % bei kabelbezogenen Problemen im Vergleich zum 1. Quartal 2022 sowie eine 107-prozentige Zunahme der Deckungslücken in der Versicherungspolice des Schließers und eine fast 10-prozentige Zunahme der CPL-Probleme. Diese Probleme mit dem Versicherungsschutz können falsche Angaben und nicht lizenzierte oder nicht genehmigte Parteien umfassen, die versuchen, Dienstleistungen zu erbringen.
„Überweisungs- und Titelbetrug blieben im zweiten Quartal 2022 auf einem Allzeithoch, während der Markt schrumpfte, die Raten stiegen und das Betrugsrisiko weiter zunahm“, sagte Ike Suri, CEO von FundingShield. „Mehrere nationale Anwaltskanzleien, Titelagenten und unabhängige Agenten hatten geschäftliche E-Mail-Kompromittierungsereignisse, die FundingShield aufdeckte, nachdem diese Firmen E-Mails mit betrügerischen Überweisungsanweisungen auf den Markt gebracht hatten, ohne dass jemand bei den schließenden Agenten/Anwaltskanzleien davon Kenntnis hatte.“
Die in den FundingShield-Ergebnissen dargelegten Probleme basieren auf fast 2 Billionen US-Dollar an geprüften Abschlüssen und heben Produktionsfehler, Falschdarstellungen, Kontrollprobleme, Cyberangriffe und geschäftliche E-Mail-Kompromittierungsereignisse hervor, die ideale Bedingungen für Betrüger schaffen, um Interessengruppen im Hauskaufprozess auszunutzen.
Wie FundingShield helfen kann
Angesichts der geringeren Volumina von heute war es noch nie so wichtig, die Kosten niedrig zu halten und gleichzeitig Risiken zu managen. Laut Suri hat FundingShield seine Kundenzahl allein im letzten Monat um 15 % gesteigert, da Kunden in einem herausfordernden Markt, in dem mit einer Zunahme von Betrug zu rechnen ist, nach Lösungen mit variablen Kosten suchen.
„Unsere Deckung auf Transaktionsebene von bis zu 5 Millionen US-Dollar pro Transaktion, das einzige Angebot auf dem Markt, wird für Kunden im aktuellen Umfeld mit hohem Risiko unglaublich wertvoll und wichtig“, sagte er. „FundingShield hilft dabei, Ineffizienzen, Bedrohungen und Gefährdungen rechtzeitig zu erkennen und zu beheben, damit Kreditgeber ihre Geschäfte ohne Unterbrechungen, Reputationsalpträume und -verluste führen können, indem sie landesweit nur mit gültigen, verifizierten und geprüften Abschlussagenten zusammenarbeiten.“
Klicken Sie hier, um den vollständigen Wire and Title Fraud Index von FundingShield für das zweite Quartal 2022 oder andere Nachrichten zu lesen hier. Für historische Quartalsberichte oder weitere Informationen erreichen Sie [email protected].
Das Post-Fraud-Risiko steigt weiter an, auch wenn die Marktkontrakte zuerst auf HousingWire erschienen.