Im Jahr 2009 erschütterte der weltweit aufsehenerregendste Finanzprozess nicht nur die globale Investorengemeinschaft, sondern enthüllte auch das Ausmaß, in dem die grundlegenden Systeme der Gesellschaft im Dienste von Gier und Unmoral manipuliert werden können.
1960 wurde ein 22-jähriger New Yorker benannt Bernie Madoff gründete die kleine Finanzberatungsfirma Investment Securities. Jahrzehnte später hatte er das Unternehmen in eine milliardenschwere Firma mit einer weltweiten Liste von fast 14.000 wohlhabenden Kunden verwandelt. Jedem wurde zugesichert und erhielt mit wundersamer Konsequenz marktübertreffende Renditen auf seine Investitionen.
Madoff, eine Legende der Wall Street, sagte, sein beispielloser Erfolg sei auf einen streng geheimen Investitionsplan zurückzuführen, den er „Split-Strike-Conversion“ nannte.
“Es ist eine proprietäre Strategie”, sagte Madoff. „Ich kann nicht im Detail darauf eingehen.“ Der wahre Grund für die Geheimhaltung war, dass die „streng geheime“ Strategie einfach ein illegaler Betrug war, wenn auch in einem beispiellosen Ausmaß.
Investoren vertrauten Madoff implizit. Und warum nicht? In den 1970er Jahren hatte er dazu beigetragen, die Computertechnologie hinter der NASDAQ, der ersten elektronischen Börse, voranzutreiben. In den 1990er Jahren war er sogar drei Jahre lang Vorsitzender der NASDAQ.
Aber bereits in den 1980er Jahren hatte Madoff begonnen, Investoren mit einem Ponzi-System zu betrügen. Das Konzept, das Geld eines Investors schnell zu verdoppeln, war täuschend einfach: Zahlen Sie heimlich „Dividenden“ an bestehende Investoren mit „Investmentgeldern“, die von neuen Kunden genommen wurden. Die illegale Operation funktionierte, solange eine Mehrheit der Geldgeber investiert blieb und neue Investoren gefunden werden konnten.
Madoffs krummes Imperium brach während der Großen Rezession 2008 zusammen, als sich panische Kunden aus seinem Fonds zurückzogen und Zahlungen an andere gefährdeten. Bis November waren 320 Millionen Dollar aus seiner Vermögensverwaltung abgezogen worden. Neukunden hatten nur 300 Millionen Dollar eingezahlt. Madoff wusste, dass er den Fonds nicht aufrechterhalten konnte.
Sowie hochkarätige Investoren einschließlich Steven Spielberg und Schauspieler Kevin baconzu seinen Opfern gehörten gewöhnliche Investoren, wie Burt Rossder bei dem Programm 5 Millionen Dollar verlor.
Am 10. Dezember 2008 gestand Madoff seinen Söhnen: Kennzeichen und Andreas – beide leitende Angestellte bei Investment Securities, die über die illegalen Aktivitäten ihres Vaters im Dunkeln gehalten wurden –, dass seine Finanzoperation „eine große Lüge“ war. Er schätzte, dass sein Unternehmen 50 Milliarden Dollar verloren hatte.
„Das war der schockierendste und schrecklichste Moment meines Lebens“, sagte Andrew später. Madoff versprach, sich zu stellen, aber seine Söhne warteten nicht, um die Bundesbehörden zu benachrichtigen. Madoff wurde am nächsten Tag in Gewahrsam genommen und dann unter Hausarrest gestellt.
Im März 2009 wurde der 69-Jährige wegen elf Bundesverbrechen angeklagt, darunter Betrug, Geldwäsche und Meineid. Er bekannte sich schuldig und gestand, dass nichts von dem Geld, das er eingenommen hatte, nie investiert worden war; es war einfach zwischen den Clients hin- und hergeschoben worden.
„Als ich mich an meinem Betrug beteiligte, wusste ich, dass das, was ich tat, falsch, ja sogar kriminell war“, sagte Madoff einem US-Bezirksrichter. Er enthüllte bereitwillig Details, die das beispiellose Ausmaß seiner Wirtschaftstäuschung zeigten. Ermittler schätzen, dass Madoff Kunden um 18 Milliarden Dollar betrogen hat.
Madoff wurde zu maximal 150 Jahren Gefängnis verurteilt. Seine Vermögenswerte und Konten wurden beschlagnahmt und für fast 25 Millionen Dollar versteigert. Die Mittel halfen, die Opfer zurückzuzahlen.
Eine weitere Tragödie sollte folgen. Am 11. Dezember 2010, genau zwei Jahre nach seiner Verhaftung, erhängte sich Madoffs 46-jähriger Sohn Mark in seiner Wohnung in Manhattan an einer Hundeleine. Vier Jahre später starb Madoffs anderer Sohn Andrew im Alter von 48 Jahren an einem Lymphom.
Madoff starb am 14. April 2021 im Alter von 82 Jahren. Zum Zeitpunkt seines Todes verdiente der ehemalige Mastermind der Wall Street 40 Dollar im Monat als Hausmeister, während er im Butner Federal Correction Complex in North Carolina inhaftiert war.
