©Reuters. DATEIFOTO: Darstellungen der Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum und DogeCoin sind in dieser Illustration vom 29. Juni 2021 auf der Hauptplatine des PCs platziert. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration/File Photo
Von Manya Saini, Niket Nishant und Hannah Lang
(Reuters) – Silvergate Capital Corp meldete am Donnerstag einen starken Rückgang der kryptobezogenen Einlagen im vierten Quartal, als Anleger, die durch den Zusammenbruch von FTX erschrocken waren, Einlagen in Höhe von mehr als 8 Milliarden US-Dollar abzogen, was die Aktien um mehr als 46 % nach unten schickte.
Die kryptofokussierte Bank sagte auch, sie werde ihre Belegschaft um 40 % oder etwa 200 Mitarbeiter abbauen, da sie versucht, die Kosten inmitten eines sich vertiefenden Branchenabschwungs einzudämmen. Die Aktie wurde zuletzt bei 11,62 $ gehandelt.
Der düstere vorläufige Ergebnisbericht zeigt das Ausmaß der Auswirkungen auf die Digital-Asset-Branche durch den Niedergang der Krypto-Börse FTX, die im November Insolvenz anmeldete, nachdem sie Kundenabhebungen nicht gedeckt hatte, was eine erstaunliche Umkehrung des Schicksals für eine der weltweit größten darstellte größten Krypto-Börsen.
Die Gesamteinlagen von Digital-Asset-Kunden bei Silvergate gingen Ende Dezember auf 3,8 Milliarden US-Dollar zurück, verglichen mit 11,9 Milliarden US-Dollar Ende September. Das Unternehmen verkaufte im vierten Quartal Schuldtitel im Wert von 5,2 Milliarden US-Dollar mit einem Verlust von 718 Millionen US-Dollar, um die Liquidität aufrechtzuerhalten.
Silvergate hatte zuvor gesagt, dass es keine ausstehenden Kredite oder Investitionen in FTX habe, aber seine Aktien haben seit dem Zusammenbruch der Börse, der einen wilden Krypto-Ausverkauf auslöste, 69 % ihres Wertes verloren.
Ein US-Anwalt teilte am Mittwoch einem Insolvenzgericht mit, dass Staatsanwälte US-Bankkonten bei Silvergate und der Farmington State Bank beschlagnahmt hätten, die mit dem auf den Bahamas ansässigen Unternehmen von FTX, bekannt als FTX Digital Markets, verbunden sind.
Gerichtsakten zeigen, dass die Konten bei der Silvergate Bank und der Farmington State Bank, die als Moonstone Bank tätig ist, etwa 143 Millionen Dollar hielten.
Am Dienstag bekannte sich Sam Bankman-Fried, Gründer und ehemaliger Vorstandsvorsitzender von FTX, in acht Anklagepunkten auf nicht schuldig, darunter Drahtbetrug und Geldwäscheverschwörung. Dem 30-Jährigen wird vorgeworfen, die Einlagen von FTX-Kunden geplündert zu haben, um seinen Hedgefonds Alameda Research zu unterstützen, Immobilien zu kaufen und Millionen von Dollar für politische Zwecke zu spenden.
“Wir befinden uns in einer Phase des ‘Erst schießen, später Fragen stellen’ für alle schlechten Nachrichten im Zusammenhang mit Krypto und kryptobezogenen Geschäften”, sagte Thomas Hayes, Vorsitzender und geschäftsführendes Mitglied der Investmentfirma Great Hill Capital.
„Wir gehen davon aus, dass dieses Gemetzel noch einige Zeit andauern wird, da es keine Möglichkeit gibt, den zugrunde liegenden Vermögenswert zu bewerten.“
Silvergate mit Sitz in La Jolla, Kalifornien, verlangsamt die Expansion seines Geschäfts und verzögert auch die Einführung einer Blockchain-basierten Zahlungslösung, die es letztes Jahr von der von Meta Platforms Inc unterstützten Diem Group gekauft hatte.
Die Bank sagte, sie werde im vierten Quartal eine Wertminderung von 196 Millionen US-Dollar auf Vermögenswerte vornehmen, die für das Zahlungslösungsunternehmen erworben wurden.
Die Gesamteinlagen von Digital-Asset-Kunden bei Silvergate gingen Ende Dezember auf 3,8 Milliarden US-Dollar zurück, verglichen mit 11,9 Milliarden US-Dollar Ende September. Das Unternehmen verkaufte im vierten Quartal Schuldtitel im Wert von 5,2 Milliarden US-Dollar mit einem Verlust von 718 Millionen US-Dollar, um die Liquidität aufrechtzuerhalten.
Mehrere US-Gesetzgeber haben die Beziehung zwischen Silvergate und den Kryptofirmen von Bankman-Fried in Frage gestellt.
In einem Dezember-Brief an Silvergate-CEO Alan Lane äußerten die Senatoren Elizabeth Warren, John Kennedy und Roger Marshall ihre Besorgnis darüber, dass Silvergate die Überweisung von FTX-Kundengeldern an Alameda erleichtert haben könnte, und forderten Informationen über das Anti-Geldwäsche-Compliance-Programm der Bank.
In einer Telefonkonferenz mit Analysten am Dienstag sagte Lane, Silvergate befolge „absolut“ alle Anforderungen des Know-Your-Customer- und Bankgeheimnisgesetzes, die Banken anweisen, verdächtige Aktivitäten zu melden.
„Die Fehlinformationen da draußen sind ehrlich gesagt sehr frustrierend“, sagte Lane. „Wir befolgen den Bank Secrecy Act, den USA Patriot Act für jedes Konto, das wir eröffnen, und wir führen eine fortlaufende Überwachung durch.“
Am Dienstag gaben die US-Bankenaufsichtsbehörden eine gemeinsame Erklärung heraus, in der sie Banken vor Risiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen warnten, und fügten hinzu, dass sie Bedenken hinsichtlich der Sicherheit und Solidität von Bankgeschäftsmodellen hätten, die stark auf Krypto konzentriert sind.
Silvergate wurde 1988 gegründet und wagte sich 2013 an den Krypto-Markt. Die Bank zählt große Börsen wie Coinbase (NASDAQ:) Global Inc und Kraken zu ihren Kunden.
Die Bank hatte auch ein Hypothekenlagergeschäft betrieben, kündigte jedoch im Dezember an, dass sie diesen Geschäftsbereich abwickeln werde, und verwies auf das steigende Zinsumfeld und den Rückgang des Hypothekenvolumens.