Die australischen Aufsichtsbehörden waren sechs Monate vor dem spektakulären Zusammenbruch des Unternehmens besorgt über die gescheiterten lokalen Aktivitäten der Kryptowährungsplattform FTX und überwachten das Unternehmen aktiv, wie Dokumente von Guardian Australia zeigen.
FTX stellte seine australischen Unternehmen im November nach seinem Insolvenzantrag in den USA unter freiwillige Verwaltung. Rund 30.000 australischen Kunden wurde Geld oder Kryptowährung von der Börse in Beträgen von bis zu 1 Million Dollar geschuldet.
Während Kryptowährung in Australien derzeit nicht reguliert ist, war FTX im Land mit einer australischen Finanzdienstleistungslizenz (AFSL) tätig, die das Unternehmen durch den Erwerb eines Unternehmens erhielt, das bereits eine hatte. Die Lizenz wurde von der Australian Securities and Investments Commission (Asic) ausgesetzt, als FTX in die Verwaltung ging.
Experten, mit denen Guardian Australia gesprochen hat, schlugen vor, dass der Besitz einer solchen Lizenz Kunden zu der Annahme veranlasst haben könnte, dass das Unternehmen in Australien stärker reguliert sei, als es tatsächlich der Fall war.
Eine Fülle von Asic-E-Mails, die Guardian Australia im Rahmen der Informationsfreiheitsgesetze erhalten hat, zeigt, dass Beamte der Regulierungsbehörde gemeinsame Bedenken darüber haben, wie FTX in Australien operieren würde.
Diskussion innerhalb der Regulierungsbehörde war angespornt durch einen Artikel der Australian Financial Review veröffentlicht im März 2022, in dem der Vorstandsvorsitzende von FTX, Sam Bankman-Fried, den lokalen Start des Unternehmens in Australien ansprach. Anlegerschutz- und Lizenzmitarbeiter äußerten sich besorgt über eine Behauptung in dem Artikel, dass FTX Händlern den Kauf von Krypto-Assets mit Margin-Darlehen bis zum 20-fachen ihrer Investition ermöglichen würde.
„Ich würde gerne wissen, wer sie berät“, schrieb damals ein Analyst.
Ein Manager der Marktverhaltensabteilung versuchte, die Geschäftsnachweise zu überprüfen, die FTX Asic als Teil des Lizenzantrags zur Verfügung gestellt hatte, aber die Mitarbeiter stellten später fest, dass solche Dokumente nicht verfügbar waren, da FTX die Lizenz durch eine Übernahme gesichert hatte.
Die Aufsichtsbehörde organisierte daraufhin die Herausgabe einer sogenannten s912C-Mitteilung, die von Unternehmen verlangt, Informationen bereitzustellen, damit Asic beurteilen kann, ob das Unternehmen geeignet und geeignet ist, die AFSL zu halten.
„Angesichts der Bedenken denke ich, dass die beste Vorgehensweise in diesem Stadium eine s912C-Mitteilung ist“, sagte ein Anlegerschutzbeauftragter.
„Ich denke, wir stellen ihnen all die normalen Fragen, wenn es einen Kontrollwechsel gegeben hat.“
Am 30. März hielt Asic ein Telefontreffen mit FTX ab. Laut Sitzungsprotokoll legte FTX besonderen Wert auf die Regulierung, die das Unternehmen weltweit vorgenommen hatte – einschließlich der Tatsache, dass es 31 Finanzdienstleistungslizenzen hat und „bekannt für Bemühungen um positive Gespräche mit Regulierungsbehörden“ ist. FTX versprach auch, Kunden vor Kryptobetrug zu warnen und mit der australischen Bundespolizei bei Kryptokriminalität zusammenzuarbeiten.
Asic gab die s912C-Mitteilung heraus. Im April hieß es in einer internen Marktnotiz, dass Dokumente geprüft werden, um „weiter zu verstehen, ob Angebote den Lizenzbedingungen und den Verpflichtungen zu Kundengeldern entsprechen“.
In den Monaten zwischen der anfänglichen Besorgnis und dem Amtsantritt von FTX im November hat Asic drei Mitteilungen an FTX herausgegeben. Die Mitteilungen waren nicht in der FOI-Antwort enthalten, und Asic weigerte sich, die Antworten von FTX auf die Mitteilungen zu veröffentlichen, mit der Begründung, dass „vernünftigerweise erwartet werden könnte, dass sie die Strafverfolgungsaktivitäten von Asic in Bezug auf Marktmissbrauchsangelegenheiten beeinträchtigen“.
Der Dokumentenplan zeigt auch, dass die Aufsichtsbehörde noch im Oktober Bedenken hinsichtlich FTX hatte, mit zwei E-Mails mit der Bezeichnung „FTX Australia Pty Ltd – Zusammenfassung der aktuellen Bedenken“.
Ein Briefing-Dokument vom 11. November 2022 – dem Vorabend des Zusammenbruchs von FTX – bestätigt, dass die Aufsichtsbehörde FTX seit März unter „Überwachungstätigkeit“ hatte. Der Großteil der Einzelheiten dieser Aktivität wurde aus dem Dokument geschwärzt, da es Informationen enthält, die „Teil von Asic-Untersuchungen zu mutmaßlichen Verstößen gegen die Körperschaftsgesetzgebung sind“.
“Diese Ermittlungen dauern an.”
Laut dem Briefing-Dokument teilte FTX Asic damals mit, dass es „seine finanziellen Anforderungen erfüllt“.
Als Guardian Australia zuvor Asic nach seinen Maßnahmen zu FTX vor dem Zusammenbruch befragte, sagte die Aufsichtsbehörde, dass sie das Unternehmen zum Zeitpunkt der Übernahme einer AFSL nicht beurteilen könne, aber wenn ihr Informationen vorgelegt würden, die darauf hindeuteten, dass der Fit-and-Proper-Test nicht der Fall sei erfüllt, kann die Lizenz ausgesetzt oder entzogen werden.
Guardian Australia hat Asic eine Liste mit Fragen zu den Mitteilungen an FTX sowie zum Stand der Ermittlungen gegen das Unternehmen letzte Woche zur Verfügung gestellt.
Als Antwort sagte ein Asic-Sprecher, die Ermittlungen seien im Gange.
„Seit März 2022 hat Asic bei FTX Australia Anfragen zu den von FTX Australia angebotenen Finanzprodukten gestellt. Zu den aufgeworfenen Fragen gehörten die Preisgestaltung und die Einhaltung von Asic durch FTX Australia [contract for differences] Produktinterventionsanordnung und die Aufnahme von Kunden“, sagte der Sprecher.
„Die Überprüfung dieser Angelegenheiten durch Asic dauerte an, als externe Administratoren für die australischen FTX-Einheiten ernannt wurden.“
Die Gesetzgebung zum Schutz der Kryptowährung und zur Regulierung des Austauschs wird in diesem Jahr in das Bundesparlament eingebracht, sagte die albanesische Regierung.
Der lokale Verwalter von FTX, KordaMentha, sagte letztes Jahr, es arbeite daran, Gelder an die Gläubiger zurückzuzahlen, aber einige in Australien ansässige Kunden könnten gezwungen sein, sich mit US-Verwaltern zu befassen.
Bankman-Fried hat sich strafrechtlich nicht schuldig bekannt, weil er Investoren betrogen hat, und befindet sich derzeit gegen eine Kaution von 250 Millionen US-Dollar im Haus seiner Eltern in Kalifornien.