Andrew Yeo weiß nicht, was mit Kryptowährungen im Wert von mehreren zehn Millionen Dollar passiert ist, die Hunderten von Kunden der zusammengebrochenen Börse ACX gehören, aber er möchte es herausfinden.
Mitte Oktober wurde der erfahrene Insolvenzverwalter zum Administrator von Blockchain Global ernannt, dem Unternehmen, das früher ACX leitete, und bekommt seitdem einen Crashkurs in Sachen Krypto von den Tech-Experten seiner Partnerfirma Pitcher Partners .
„Es gibt immer Dinge, die anders sind – das gibt es bei jedem Job“, sagt er.
„Es geht immer darum herauszufinden, was an dieser Branche anders ist und wie man sie nutzen kann.“
Eine Kryptowährungsbörse ist ein digitaler Marktplatz, der es Kunden ermöglicht, Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu halten. Es verdient Geld durch festgelegte Gebühren oder einen Prozentsatz der Transaktionen. Keine Mainstream-Banken in Australien erlauben Kunden den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, obwohl die Commonwealth-Bank ein Pilotprojekt in Arbeit hat, so dass Börsen derzeit die einzige Möglichkeit sind, dies zu tun.
Um auf den Grund zu gehen, was mit dem Bargeld und den Münzen auf den Konten von ACX-Kunden passiert ist, muss Yeo einen Dschungel von Forderungen und Gegenforderungen durchbrechen, der seit letztem Jahr vor Gericht verhandelt wird.
„Es ist klar, dass wir eine Reihe von Untersuchungskanälen zur Verfügung haben, und es ist keine leichte Aufgabe, herauszufinden, welche zuerst am besten zu befolgen sind“, sagt er.
Es steht viel auf dem Spiel. Seit Yeos Ernennung haben Gläubiger, darunter ACX-Kunden und die Direktoren und das Management von Blockchain Global, Forderungen geltend gemacht, die ihnen in Höhe von fast 50 Millionen US-Dollar zustehen.
ACX ist nicht die einzige australische Börse, die in einer – vorerst – völlig unregulierten Branche in Schwierigkeiten gerät.
Letzte Woche geriet auch die kleinere Börse Mycryptowallet in die Verwaltung, die ihren Kunden Berichten zufolge Hunderttausende von Dollar schuldete.
Weltweit haben sich Börsen als anfällig für Fehler und Diebstahl erwiesen; Die japanische Operation Mt Gox brach 2014 zusammen, nachdem jemand 850.000 Bitcoins davon gestohlen hatte und im Jahr 2016 stahlen Hacker fast 120.000 Bitcoins von der British Virgin Islands-Gruppe Bitfinex, die es geschafft hat zu überleben und noch heute existiert. Es wird nicht behauptet, dass die Vermögenswerte von ACX gestohlen wurden.
Diese Woche kündigte die Regierung von Morrison an, den Austausch zu regulieren – irgendwann in der Zukunft.
In einer Rede am Donnerstag vor der australisch-israelischen Handelskammer sagte der Schatzmeister Josh Frydenberg, die Regierung werde sich über die Einrichtung eines Lizenzsystems für den digitalen Währungsumtausch beraten, zusammen mit der Regulierung von Unternehmen, die Krypto im Namen von Kunden verwahren.
Das Vernehmlassungsverfahren soll nach einer Wahl, die bis zum 21. Mai 2022 stattfinden muss, bis Mitte nächsten Jahres abgeschlossen sein.
Experten sagen, dass der Austausch von Lizenzen eine gute Idee ist, aber sie muss durch die Durchsetzung unterstützt werden.
„Die Regulierung hat einen Heiligenschein, Unternehmen können sagen, dass sie einen Gütesiegel haben, und dafür sorgen, dass die Menschen ihnen vertrauen sollten“, sagt der Geschäftsführer des Consumer Action Law Center, Gerard Brody.
„Das Regulierungssystem selbst muss robust sein. Es nützt nichts, einem Unternehmen eine Lizenz zu geben, wenn die Standards, die es im Rahmen dieser Lizenz erfüllen muss, zum Nachteil der Verbraucher führen.“
Pamela Hanrahan, Professorin für Handelsrecht und Regulierung an der University of New South Wales, sagt, dass die Lizenzierung ein „moralisches Risiko“ darstellt.
„Es hat eine gewisse Farbe, dass die Leute richtig reguliert sind, aber das gilt für jede Form der Berufszulassung, vom Friseur bis hin zu was auch immer“, sagt sie.
Sie verweist auf Misserfolge wie die Finanzplanungsskandale, die die Bankenbranche Mitte der 2010er Jahre erschütterten, und das Scheitern von Trio Capital im Jahr 2009, das den Rentensparern 176 Mio Regelungen haben es versäumt, die Verbraucher zu schützen.
„Das muss man richtig durchsetzen“, sagt sie.
Opfer des Zusammenbruchs von ACX fühlen sich sicherlich von Aufsichtsbehörden wie der Australian Securities and Investments Commission vernachlässigt.
In einer beim Obersten Gerichtshof von Victoria eingereichten Klage behaupten 94 von ihnen, dass Blockchain Global als Betreiber der Börse ihnen Token im Wert von 13 Millionen US-Dollar schuldet, darunter Bitcoin, Ethereum und Ripple, sowie Bargeld auf ihren ACX-Konten.
„Das größte, worüber ich wütend bin, ist, dass wir keine Hilfe von Asic bekommen“, sagt ein ACX-Kunde.
„Diese Unternehmen sind bei Asic registriert, aber … wir müssen die Firma verklagen.“
Nicht alle Kunden von ACX nehmen an der Klage teil und es werden schätzungsweise mehr als 200 angegeben, die behaupten, den Zugang zu Krypto und Bargeld an der Börse verloren zu haben.
Am Donnerstagnachmittag setzte Richter Richard Attiwill das Verfahren gegen Blockchain Global aufgrund von Yeos Ernennung zum Administrator aus.
Er erlaubte jedoch, dass es gegen die anderen Angeklagten in dem Fall weitergeht, darunter den CEO von Blockchain Global, Allan Guo, und den Finanzvorstand des Unternehmens, Samuel Lee.
Guo und Lee haben auf Fragen des Guardian Australia nicht geantwortet und müssen sich in dieser Angelegenheit noch verteidigen.
Währenddessen streiten Blockchain Global und Guo in einem weiteren Rechtsstreit, ebenfalls vor dem Obersten Gerichtshof von Victoria, gegen einen ehemaligen Mitarbeiter des Unternehmens, Jin Chen, um die Kontrolle über 117 Bitcoins. Chen behauptet, dass er die Krypto für die Arbeit an der Entwicklung von Software für den Betrieb der ACX-Börse schulde, aber das Unternehmen und Guo sagen, dass Chen einen Deal nicht eingehalten hat, der den Stoush beenden sollte, weil er den Quellcode der Software zugänglich. Chen bestreitet dies.
Am Donnerstagnachmittag hielt Attiwill angesichts der Ernennung des Verwalters auch Chens Klage gegen das Unternehmen zurück, ließ jedoch den Streit zwischen Chen und Guo zu.
Bei der kleineren Mycryptowallet, die sich in den Händen von Liquidator Terry van der Velde von SV Partners befindet, sind die Probleme weniger klar.
Laut SV Partners liegen nur wenige Informationen vor, da die Ernennung “in einem sehr frühen Stadium” ist, aber van der Velde strebt an, das Geschäft zu verkaufen.
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Hanrahan sagt, die Zusammenbrüche machen eine staatliche Regulierung des Austauschs dringend erforderlich.
„Sie müssen relativ schnell handeln“, sagt sie – aber nicht so schnell, dass die Gesetze genauso scheitern wie die Finanzdienstleistungsgesetze.
„Es ist eine Sache, es anzukündigen, aber wissen Sie, sie müssen es liefern und hoffentlich nicht ganz so durcheinander machen, wie sie es aus Kapitel sieben des Corporations Act gemacht haben [which regulates financial services],” Sie sagt.
In der Zwischenzeit sollten Leute, die Krypto kaufen und verkaufen, erkennen, dass „sie keinen inhärenten Wert haben“.
Sie glaubt, dass Kryptowährungen schlechtere Investitionen sind als die Tulpenzwiebeln, die während der Tulpenmanie, die die Niederländer im 17.
„Wenn Sie eine Tulpenzwiebel gekauft haben, können Sie sie zumindest einpflanzen und eine Tulpe anbauen“, sagt sie.
“Diese Dinge tun nichts.”