ESG Investing: So bauen Sie ein ethisches Portfolio auf, das Ihre Werte widerspiegelt

ESG-Anlagen berücksichtigen die Nachhaltigkeit und die gesellschaftlichen Auswirkungen einer Anlage und können personalisiert werden, um die Werte des Anlegers widerzuspiegeln.

  • ESG-Anlagen sind eine Anlageform, die die Nachhaltigkeit und die gesellschaftlichen Auswirkungen eines Unternehmens berücksichtigt.
  • ESG-Anlagen werden nach ihren Auswirkungen auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung bewertet.
  • Forschungsergebnisse deuten darauf hin, dass ESG-Anlagen lukrativer und stabiler sind als andere traditionelle Fondstypen.

Wenn ein Investor in der Vergangenheit sein Geld in die Hand nehmen und in Unternehmen investieren wollte, die seiner Moral entsprachen, bestand die einzige Möglichkeit darin, bestimmte Unternehmen oder Märkte zu meiden. Aber mit der Entwicklung und Expansion von Impact Investing haben Anleger auch die Möglichkeiten, Portfolios aufzubauen, an die sie wirklich glauben.

Eine solche Möglichkeit sind ESG-Anlagen, eine Methode des nachhaltigen Investierens, die nicht nur die Rendite eines Vermögenswerts berücksichtigt.

Was ist ESG-Investment?

ESG-Anlagen sind eine Form des sozial verantwortlichen Investierens, bei der sich ESG-Investoren dazu verpflichten, Unternehmen und Unternehmen zu unterstützen, die ihre eigenen Ansichten über Nachhaltigkeit und ihr Engagement für eine positive gesellschaftliche Wirkung ausrichten. Die Prioritäten einer Institution können alles sein, von der Reduzierung der CO2-Emissionen über die Bereitstellung von Initiativen zur Öffentlichkeitsarbeit bis hin zur Steuertransparenz, die alle unter das Dach von ESG-Investitionen fallen.

Einzelne Unternehmen oder Vermögenswerte werden dann danach bewertet, wie gut sie die ESG-Richtlinien einhalten. Jeder Buchstabe, aus dem das ESG-Akronym besteht, steht für einen der drei Faktoren verwendet, um eine bestimmte Investition zu bewerten und einzustufen.

  • Umwelt: Naturschutzbemühungen zum Schutz der Erde und unserer natürlichen Umwelt, einschließlich Emissionen und Luftqualität, Abfallmanagement, Landnutzung und Energiebilanz.
  • Sozial: Ein Blick auf das Bindegewebe des Unternehmens, einschließlich Arbeitspraktiken vor Ort, Sicherheitsstandards, Öffentlichkeitsarbeit, gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten und Produktqualität.
  • Führung: Eine Momentaufnahme der Standards, an die sich die Führung hält, einschließlich ethischer Geschäftspraktiken, Vielfalt der Vorstände, Vergütung der Führungskräfte im Vergleich zur Vergütung der Mitarbeiter und allgemeine Transparenz.

Trotz all dieser Hürden sind ESG-Fonds genauso lukrativ wie traditionelle Fonds. EIN 2022 Morningstar-Studie fanden heraus, dass ESG-Fonds im Jahr 2021 herkömmliche Fonds übertrafen, wobei viele auch den S&P 500 erreichten oder übertrafen.

ESG-Fonds sind im Vergleich zu anderen Marktangeboten auch risikoärmer. Das Morgan Stanley Institut für nachhaltiges Investieren veröffentlichte 2021 einen Bericht, Vergleich der Performance traditioneller Fonds und nachhaltiger Fonds während der Pandemie. Es stellte sich heraus, dass letzteres das Abwärtsrisiko verringert hatte, ein Maß dafür, wie sich der Vermögenswert in Worst-Case-Szenarien wie Zeiten von Turbulenzen und Volatilität entwickelt.

Das Papier stellte auch fest, dass nachhaltige Fonds im Durchschnitt eine geringere Abwärtsabweichung – die ein Maß für Risiko- und Preisvolatilität ist – als herkömmliche Fonds aufwiesen.

Generell deuten aktuelle Daten darauf hin, dass ESG-Fonds aufgrund ihrer langfristigen Stabilität und Marktrendite ebenso überzeugend sind wie aufgrund ihrer moralischen und ethischen Verdienste.

Warum sind ESG-Anlagen wichtig?

Während der Begriff erst in den 2000er Jahren geprägt wurde, reicht die Praxis des ESG-Investments viel weiter zurück. Es begann mit religiösen Gruppen wie Muslimen, Quäkern und Methodisten, die Geschäfte meiden, die mit Alkohol, Tabak und Glücksspiel handeln, und wollen, dass ihre Portfolios dasselbe tun.

ESG-Anlagen wurden von anderen Gruppen übernommen, die ihre Investitionen und ihre Überzeugungen aufeinander abstimmen wollten, von der vietnamesischen Antikriegsbewegung in den 1960er und 1970er Jahren über die Forderung nach Unternehmensverantwortung in den 80er Jahren bis hin zu Klimaschutzinitiativen in den 1990er Jahren.

Heute sind ESG-Anlagen insofern von Bedeutung, als sie es dem einzelnen Anleger ermöglichen, sich auf kleine, aber deutliche Weise mit dem Markt und der Wirtschaft auseinanderzusetzen und sich an Unternehmen auszurichten, die ihre Werte teilen, ein Prozess, der als bewusster Kapitalismus bekannt ist.

Da sich die Praxis verbreitet und ESG-Investitionen von immer größeren Gruppen genutzt werden, ermöglicht es sozialbewussten Anlegern, durch Aktionärsaktivismus von innen Druck auf Unternehmen auszuüben – indem sie ihren Einfluss als Miteigentümer nutzen, um Unternehmen zu einer besseren, nachhaltigeren Zukunft zu ermutigen.

ESG-Anlagen vs. sozial verantwortliches Investieren

Die Begriffe ESG-Investitionen und sozial verantwortliches Investieren (SRI) werden im Anlagebereich oft synonym verwendet, und sie überschneiden sich ziemlich. Bei jeder Strategie treffen Anleger Entscheidungen auf der Grundlage sozialer Auswirkungen und nicht allein auf der Grundlage von Renditen, und beide stellen Möglichkeiten dar, sich als bewusster Investor Gehör zu verschaffen.

Es ist in der Methode, wo die beiden Fraktionen divergieren.

SRI stützt sich darauf, problematische Anlagen aus Ihrem Portfolio auszuschließen. Wenn eine Ihrer Leidenschaften zum Beispiel die Gefängnisreform ist und sich herausstellt, dass ein erfolgreiches Unternehmen Gefängnisarbeiter für seine Gewinne ausbeutet, würden Sie sich von diesem Unternehmen trennen, egal wie hoch seine Gewinne steigen.

Bei ESG-Anlagen sind die Dinge weniger schwarz und weiß. Die Strategie basiert auf einem Bewertungssystem, und obwohl höherrangige Investitionen bevorzugt werden, gibt es keine Regel, die besagt, dass Sie nicht in ein niedrigerrangiges Unternehmen investieren können – solange es Ziele zur Verbesserung formuliert hat. Aufgrund dieser Flexibilität und des Anpassungspotenzials müssen sich Anleger oft nicht zwischen ihrer Moral und ihrem eigenen Endergebnis entscheiden, sondern können beide Überlegungen berücksichtigen.

Schließlich gibt es noch einen dritten Begriff: Impact Investing. In direktem Gegensatz zu SRI wendet diese Methode eine Inklusionstechnik an, bei der nach Unternehmen gesucht wird, die auf bestimmte Ziele zur sozialen Verbesserung hinarbeiten, wie z. B. die Beseitigung von Hunger oder Armut in der Welt.

Arten von ESG-Anlagen

Für diejenigen, die einige vielversprechende ESG-Anlagen erkunden möchten, gibt es in jeder Kategorie zahlreiche hoch bewertete Optionen. Um Ihnen eine Vorstellung zu geben, hier sind einige, die es wert sind, erkundet zu werden:

  • Ökologische ESG-Anlagen: iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) – bildet den S&P Global Clean Energy Index ab und bietet ein Engagement in Unternehmen, die erneuerbare Ressourcen einsetzen
  • Soziale ESG-Anlagen: Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral (VFTAX) – eine kostengünstige Option, die nur mit Unternehmen mit sauberer Arbeits- und Menschenrechtsbilanz funktioniert
  • Corporate Governance ESG-Anlagen: iShares ESG MSCI USA ETF (ESGU) — unterzieht jede ihrer Investitionen einer Corporate-Governance-Überprüfung.

Andere Marktführer, die nicht spezifisch für eine bestimmte Kategorie sind, sind:

  • iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
  • Natixis Sustainable Future 2025 N (NSFEX)
  • Shelton Green Alpha Fund (WEITER)
  • Vanguard ESG US-Aktien-ETF (ESGV)
  • Xtrackers MSCI USA ESG Leaders Equity ETF (USSG)

ESG-Möglichkeiten finden

Sie können weitere ESG-Fonds finden und aktuellen Trends mit Ressourcen wie folgen MSCI, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich der unternehmerischen Verantwortung verschrieben hat. Dort finden Sie eine ganze Branche, die mit den neuesten Forschungsergebnissen bestückt ist ESG-Anlageneinschließlich Daten und Bewertungen.

Wenn es um Ratings geht, hat sich noch keine branchenweite Methode durchgesetzt, aber Unternehmen wie Morningstar, MSCI, Bloomberg und Sustainalytics sind allesamt beliebte Datenanbieter.

Methodik von Morningstar ist eine dreigliedrige Gleichung, die Ihnen eine Zahl zwischen eins und 100 gibt und die Höhe des ESG-Risikos bewertet, das diese Investition trägt:

  • 0-9,99: Vernachlässigbares ESG-Risiko
  • 10-19.99: Niedriges ESG-Risiko
  • 20-29.99: Mittleres ESG-Risiko
  • 30-39.99: Hohes ESG-Risiko
  • 40+: Schweres ESG-Risiko

Es gibt auch Online-Handelsprogramme, mit denen Sie ein auf ESG-Anlagen basierendes Portfolio finden und aufbauen können, z BTheChange.comdie Investitionen in fünf Kategorien aufteilt: diejenigen, die am besten für die Umwelt, die Gemeinschaft, die Unternehmensführung, die Arbeitnehmer und die Kunden sind.

Das Endergebnis

ESG-Anlagen sind ein nachhaltiger Marktansatz, der die Auswirkungen einer Anlage in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung stärker gewichtet als ihre Rentabilität.

Während einige Formen des sozialbewussten Investierens eine Wahl zwischen Rendite und Verantwortung erfordern, ist dies bei ESG-Anlagen weitgehend nicht der Fall. Untersuchungen haben gezeigt, dass Anlagen mit hohen Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Ratings auch tendenziell lukrativer und stabiler sind.

ESG-Fonds lassen sich auch leicht personalisieren, um die Werte eines bestimmten Anlegers widerzuspiegeln, was sie zu einer ausgezeichneten Wahl für sozial bewusste Anleger macht – unerfahrene und erfahrene Anleger gleichermaßen.

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