Eine Gruppe von 11 US-Banken hat zugestimmt, Einlagen in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar zu tätigen Bank der Ersten Republik um eine weitere Regionalbankpleite zu vermeiden. Die Rettung kommt danach Silvergate-Bank, Silicon-Valley-Bank Und Signaturbank brach inmitten einer durch einen Einlagensturm verursachten Liquiditätskrise zusammen.
„Heute haben 11 Banken Einzahlungen in Höhe von 30 Milliarden Dollar bei der First Republic Bank angekündigt. Diese Unterstützungsbekundung durch eine Gruppe großer Banken ist sehr willkommen und zeigt die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems“, sagte Finanzministerin Janet L. Yellen, Vorsitzender des Federal Reserve Board Jerome H. Powell, FDIC-Vorsitzender Martin J. Gruenberg und amtierend Der Rechnungsprüfer Michael J. Hsu sagte in einer gemeinsamen Erklärung.
Die größten Banken des Landes – darunter Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase Und Wells Fargo – werden jeweils eine unversicherte Einlage in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar bei First Republic tätigen, gaben die Banken am Donnerstag bekannt. Goldmann Sachs Und Morgan Stanley werden jeweils 2,5 Milliarden Dollar einzahlen. In der Zwischenzeit, BNY Mellon, PNC-Bank, Bundesstraße, Vertrauensmann Und US-Bank werden jeweils 1 Milliarde US-Dollar beitragen.
„Nach den Konkursverwaltungen der Silicon Valley Bank und der Signature Bank gab es Abflüsse von unversicherten Einlagen bei einer kleinen Anzahl von Banken“, sagte die Gruppe der Finanzinstitute in einer gemeinsamen Erklärung. „Das Bankensystem verfügt über starke Kreditwürdigkeit, reichlich Liquidität, starkes Kapital und starke Rentabilität. Die jüngsten Ereignisse haben daran nichts geändert.“
Die First Republic Bank sagte auch, dass ihr Vorstand die Stammaktiendividende ausgesetzt habe.
„Die Bank konzentriert sich darauf, ihre Kreditaufnahme zu reduzieren und die Zusammensetzung und Größe ihrer Bilanz in Zukunft zu bewerten. In Übereinstimmung mit diesem Fokus und während dieser Erholungsphase hat der Vorstand der Bank beschlossen, die Stammaktiendividende auszusetzen“, sagte die Bank in einer Erklärung.
First Republic, der viertgrößte Jumbo-Kreditgeber ohne Agentur in Amerika, prüfte einen Verkauf oder eine Kapitalzufuhr, in der Erwartung, größere Konkurrenten anzuziehen, Bloomberg berichtete am Mittwoch unter Berufung auf anonyme Quellen mit Kenntnis der Angelegenheit.
Um ihre Geschäfte zu finanzieren, kündigte die in Kalifornien ansässige Regionalbank einen neuen Zugang zu Kapital von der Bundesreserve Bank und JPMorgan Chase & Co. am Montag und stellten 70 Milliarden Dollar zur Verfügung.
Die Kreditaufnahme von First Republic bei der Fed stieg von 20 Milliarden US-Dollar am Freitag auf 109 Milliarden US-Dollar am Mittwoch. In der Zwischenzeit kurzfristige Kredite aus der Bundesbank für Wohnungsbaudarlehen sind seit dem 9. März um 10 Milliarden Dollar gestiegen.
Die Bank sagte auch, dass die versicherten Einlagen seit dem 8. März stabil geblieben seien, aber die täglichen Einlagenabflüsse hätten sich erheblich verlangsamt.
Trotzdem, am Mittwoch, S&P Und Fitch-Ratings die Bank auf „Müll“ herabgestuft. Ratingagenturen sagten, dass sich die Einlagen von First Republic auf wohlhabende Kunden konzentrieren, die nicht versichert und in Stresszeiten weniger klebrig sind. Darüber hinaus konzentriert sich das Anlageportfolio der Bank auf kommunale Wertpapiere, Vermögenswerte mit guter Bonität, die jedoch im Vergleich zu US-Staatsanleihen und Staatsanleihen relativ illiquide sind.
Zum 15. März 2023 verfügte First Republic über eine Barposition von etwa 34 Milliarden US-Dollar, gab die Bank in einer Pressemitteilung bekannt. Der Betrag beinhaltet nicht die unversicherten Einlagen der 11 Banken mit einer anfänglichen Laufzeit von 120 Tagen zu marktüblichen Konditionen.
Die Aktie der Bank schloss um 34,25 $ am Donnerstag um fast 10%. Nachbörslich notierte er um 13 % im Minus.