Die Nachfrage nach Hypothekendarlehen ging letzte Woche zurück, als die Hypothekenzinsen aufgrund von in die Höhe schnellten US-Notenbankchef Jerome Powell‘s Rede, die darauf hinweist, dass die Bekämpfung der anhaltenden Inflation jetzt einige Schmerzen verursachen wird.
Der zusammengesetzte Marktindex, ein Maß für das Volumen der Anträge auf Hypothekendarlehen, fiel in der Woche bis zum 26. August im Vergleich zur Vorwoche um 3,7 %, so derVerband der Hypothekenbanken(MBA). Im Vergleich zur gleichen Woche im Jahr 2021 ging es um 63,8 % zurück.
„Das Bewerbungsvolumen ging zurück und verharrte letzte Woche auf einem jahrzehntelangen Tief“, sagte Joel Kan, Associate Vice President of Economic and Industry Forecasts bei MBA, in einer Erklärung. „Die Hypothekenzinsen und die Renditen von Staatsanleihen stiegen letzte Woche, als Beamte der Federal Reserve andeuteten, dass die kurzfristigen Zinsen länger hoch bleiben würden.“
Bei einem wirtschaftspolitischen Symposium in Jackson Hole, Wyoming, am Freitag, sagte PowellBundeskommitee des freien Marktes(FOMC) würde sich weiterhin stark darauf konzentrieren, die Inflation wieder auf ihr Ziel von 2 % zu senken.
„Die Erhöhung des Zielbereichs im Juli war die zweite Erhöhung um 75 Basispunkte in ebenso vielen Sitzungen, und ich sagte damals, dass eine weitere ungewöhnlich große Erhöhung bei unserer nächsten Sitzung angebracht sein könnte. Wir haben jetzt ungefähr die Hälfte der Übergangszeit hinter uns. Unsere Entscheidung auf der Sitzung im September wird von der Gesamtheit der eingehenden Daten und den sich entwickelnden Aussichten abhängen. Irgendwann, wenn sich die Geldpolitik weiter strafft, wird es wahrscheinlich angebracht, das Tempo der Erhöhungen zu verlangsamen“, sagte Powell.
Märkte reagierten durchstark fallenam Freitagmorgen. Unterdessen stiegen die Hypothekenzinsen – die sich laut Kan zwischen 5,40 % und 5,80 % erholt haben – an.
Der MBA schätzt, dass die durchschnittliche 30-jährige festverzinsliche Hypothek für konforme Kredite (647.200 USD oder weniger) diese Woche auf 5,80 % gestiegen ist und damit den höchsten Stand seit Mitte Juli erreicht hat, gegenüber 5,65 % in der Vorwoche.
Jumbo-Hypothekendarlehen (mehr als 647.200 USD) stiegen von 5,28 % im gleichen Zeitraum auf 5,32 %. „Ein weiteres Zeichen dafür, dass die Marktvolatilität zugenommen hat, war der durchschnittliche Zinssatz für ein Jumbo-Darlehen von 5,32 %, 48 Basispunkte niedriger als für ein konformes Darlehen. Dieser Spread erreichte im Juli einen Höchststand von über 50 Basispunkten – und hatte sich verengt – bevor er sich nun wieder ausweitete“, sagte Kan.
Aufgrund höherer Hypothekenzinsen verzeichnete der Refinanzierungsindex einen Rückgang von 7,7 % gegenüber der Vorwoche und fiel um 83,4 % gegenüber derselben Woche im Jahr 2021. Der Refinanzierungsanteil an allen Hypothekenaktivitäten ging letzte Woche auf 30,3 % der Gesamtanträge von 31,1 % in der Vorwoche zurück. .
Laut MBA ging der Einkaufsindex gegenüber der Vorwoche um 1,8 % und gegenüber derselben Woche im Jahr 2021 um 23 % zurück. Kan sagte jedoch, dass steigende Lagerbestände und ein langsameres Wachstum der Eigenheimpreise einige Käufer später in diesem Jahr wieder auf den Markt bringen könnten .
Das Bundesamt für Wohnungswesen (FHA)-Anteil an den Gesamtanträgen stieg von 12,5 % in der Vorwoche auf 13 %. Das Angelegenheiten der Veteranen (VA) Anteil der Anwendungen fiel von 11,6 % auf 11,1 %, und die Landwirtschaftsministerium der Vereinigten Staaten (USDA) ging von 0,7 % auf 0,6 % zurück.
Der Anteil der Anträge auf variabel verzinsliche Hypotheken (ARM) stieg diese Woche auf 8,5 %, von 6,5 % aller Anträge in der letzten Woche. Laut MBA stieg der durchschnittliche Zinssatz für einen 5/1 ARM von 4,81 % in der Woche zuvor auf 4,78 %.
Die Umfrage, die seit 1990 wöchentlich durchgeführt wird, deckt 75 % aller Hypothekenanträge für Privathaushalte in den USA ab.
Die Post-Hypotheken-Apps gehen um 3,7 % zurück, da der Zinsanstieg zuerst auf HousingWire auftauchte.