©Reuters. DATEIFOTO: Ein Logo ist auf der Credit Suisse Bank in Genf, Schweiz, am 15. März 2023 abgebildet. REUTERS/Denis Balibouse/Dateifoto
Von Stefania Spezzati, Oliver Hirt und John O’Donnell
(Reuters) – Gespräche über die Rettung der Credit Suisse fanden am Sonntag statt, als die UBS AG von der Schweizer Regierung 6 Milliarden US-Dollar forderte, um die Kosten zu decken, wenn sie ihren kämpfenden Rivalen kaufen sollte, sagte eine Person mit Kenntnis der Gespräche.
Die Behörden bemühen sich, eine Vertrauenskrise in die 167-jährige Credit Suisse zu lösen, die meist global bedeutende Bank, die in die Turbulenzen geraten ist, die durch den Zusammenbruch der US-Kreditgeber Silicon Valley Bank und ausgelöst wurden Signaturbank (NASDAQ:) in der vergangenen Woche.
Während die Aufsichtsbehörden vor der Wiedereröffnung der Märkte am Montag eine Lösung wünschen, warnte eine Quelle davor, dass die Gespräche auf erhebliche Hindernisse stoßen und möglicherweise 10.000 Stellen abgebaut werden müssen, wenn die beiden Banken zusammengelegt werden.
Die von UBS angestrebten Garantien würden die Kosten für die Abwicklung von Teilen der Credit Suisse und mögliche Prozesskosten decken, sagten zwei Personen gegenüber Reuters.
Credit Suisse, UBS und die Schweizer Regierung lehnten eine Stellungnahme ab.
Die hektischen Verhandlungen am Wochenende folgen einer brutalen Woche für Bankaktien und Bemühungen in Europa und den USA, den Sektor zu stützen. Die Regierung von US-Präsident Joe Biden ging dazu über, Verbrauchereinlagen zu stützen, während die Schweizer Zentralbank der Credit Suisse Milliarden verlieh, um ihre wacklige Bilanz zu stabilisieren.
Die UBS sei von den Schweizer Behörden unter Druck gesetzt worden, ihren lokalen Rivalen zu übernehmen, um die Krise in den Griff zu bekommen, sagten zwei mit der Angelegenheit vertraute Personen. Der Plan könnte eine Ausgliederung des Schweizer Geschäfts der Credit Suisse vorsehen.
Die Schweiz bereitet sich auf Notmassnahmen vor, um den Deal zu beschleunigen, berichtete die Financial Times unter Berufung auf zwei mit der Situation vertraute Personen.
US-Behörden seien beteiligt und arbeiteten mit ihren Schweizer Kollegen zusammen, um bei der Vermittlung eines Deals zu helfen, berichtete Bloomberg News unter Berufung auf mit der Angelegenheit vertraute Personen.
Warren Buffett von Berkshire Hathaway (NYSE:) Inc. hat Gespräche mit hochrangigen Beamten der Biden-Regierung über die Bankenkrise geführt, teilte eine Quelle Reuters mit.
Das Weiße Haus und das US-Finanzministerium lehnten eine Stellungnahme ab.
Auch der britische Finanzminister Jeremy Hunt und der Gouverneur der Bank of England, Andrew Bailey, stehen an diesem Wochenende in regelmässigem Kontakt über das Schicksal der Credit Suisse, wie eine mit der Angelegenheit vertraute Quelle mitteilte. Sprecher des britischen Finanzministeriums und der Prudential Regulation Authority der Bank of England, die die Kreditgeber beaufsichtigt, lehnten eine Stellungnahme ab.
KRÄFTIGE ANTWORT
Die Aktien der Credit Suisse verloren in der letzten Woche ein Viertel ihres Wertes. Die Bank war gezwungen, 54 Milliarden Dollar an Zentralbankgeld anzuzapfen, um sich von einer Reihe von Skandalen zu erholen, die das Vertrauen von Investoren und Kunden untergraben haben.
Sie zählt zu den weltweit größten Vermögensverwaltern und gilt als eine von 30 global systemrelevanten Banken – der Ausfall einer einzigen hätte Auswirkungen auf das gesamte Finanzsystem.
Es gab mehrere interessante Berichte von anderen Konkurrenten für die Credit Suisse. Das berichtete Bloomberg Deutsche Bank (ETR:) überlegte, einige seiner Vermögenswerte zu kaufen, während der US-Finanzriese BlackRock (NYSE:) einen Bericht dementierte, dass er an einem konkurrierenden Angebot für die Bank teilnehme.
ZINSRISIKO
Das Scheitern der in Kalifornien ansässigen Silicon Valley Bank rückte ins Blickfeld, wie eine unerbittliche Kampagne von Zinserhöhungen durch die US-Notenbank und andere Zentralbanken – einschließlich der Europäischen Zentralbank am Donnerstag – den Bankensektor unter Druck setzte.
Der Zusammenbruch von SVB und Signature ist der größte Bankenzusammenbruch in der Geschichte der USA nach dem Untergang von Washington Mutual während der globalen Finanzkrise im Jahr 2008.
Bankaktien sind seit dem Zusammenbruch der SVB weltweit angeschlagen, wobei der S&P Banks Index um 22 % fiel, der größte zweiwöchige Verlust, seit die Pandemie die Märkte im März 2020 erschütterte.
Große US-Banken haben dem kleineren Kreditgeber First Republic eine Rettungsleine in Höhe von 30 Milliarden Dollar zugeworfen. US-Banken haben in den letzten Tagen Notfallliquidität in Höhe von 153 Milliarden US-Dollar bei der Federal Reserve beantragt.
Die Mid-Size Bank Coalition of America bat die Regulierungsbehörden, die Bundesversicherung für die nächsten zwei Jahre auf alle Einlagen auszudehnen, berichtete Bloomberg News am Samstag unter Berufung auf einen Brief der Koalition.
In Washington hat sich der Fokus auf eine stärkere Aufsicht gerichtet, um sicherzustellen, dass Banken und ihre Führungskräfte zur Rechenschaft gezogen werden.
Biden forderte den Kongress auf, den Regulierungsbehörden mehr Macht über den Sektor zu geben, einschließlich der Verhängung höherer Geldstrafen, der Rückforderung von Geldern und des Ausschlusses von Beamten von gescheiterten Banken.
Die schnellen und dramatischen Ereignisse können dazu führen, dass große Banken größer werden, kleinere Banken sich anstrengen müssen, um Schritt zu halten, und mehr regionale Kreditgeber möglicherweise schließen.
„Die Leute bewegen ihr Geld tatsächlich herum, all diese Banken werden in drei Monaten, sechs Monaten grundlegend anders aussehen“, sagte Keith Noreika, Vizepräsident von Patomak Global Partners (NYSE:) und ein republikanischer ehemaliger US-Währungsprüfer.