Nur 16 Hypothekengeber und Makler stehen im Jahr 2023 auf der Inc. 5000-Liste

Aufgrund des Gegenwinds der Wohnungswirtschaft schafften es nur 16 Hypothekengeber und -makler in die jährliche Umfrage Liste von Inc. Magazinist die Liste der 5.000 am schnellsten wachsenden Privatunternehmen in den USA für 2023. Das ist ein starker Rückgang gegenüber 2022, als fast 70 Hypothekengeber und -makler genannt wurden.

Die Unternehmen haben ihren Sitz in den USA, sind in Privatbesitz und zum 31. Dezember 2022 unabhängig. Darüber hinaus hatte jedes Unternehmen einen Mindestumsatz von 190.000 US-Dollar im Jahr 2019 und 2 Millionen US-Dollar im letzten Jahr.

Der Top-Hypothekenkreditgeber auf der Inc. 5000-Liste war VA Großhandelshypothek, das sich auf die Bereitstellung von Wohnungsbaudarlehen für Veteranen und aktive Militärangehörige spezialisiert hat. Der 2019 gegründete Kreditgeber mit Sitz in Virginia verzeichnete innerhalb von drei Jahren eine Wachstumsrate von 2.230 %.

Zap-Hypothek (Nr. 294) belegte unter den Hypothekengebern den zweiten Platz und wuchs in den letzten drei Jahren um 1.915 %. Trius-Kreditpartner (Nr.678), InstaLend (Nr.769) und Amerikanische Hypothekenhypothek gefolgt von einem dreistelligen durchschnittlichen Wachstum über drei Jahre.

Unternehmen, die erstmals auf der Inc. 5000-Liste standen, verließen sich vor allem auf Technologie- oder Nischenprodukte, um Volumen zu generieren.

Laut seiner Website ist InstaLend ein technologiegestützter Kreditgeber für Immobilienkredite, der Wohnbauentwicklern durch optimierte Technologie und automatisierte Arbeitsabläufe Kapital zur Verfügung stellt.

Freerateupdate.com – das auf Platz sechs der am schnellsten wachsenden Hypothekengeber auf Inc. 5000 landete – ist ein Hypothekenmakler und arbeitet mit anderen Kreditgebern zusammen, um Leads für VA-, FHA-, Kauf-, Refi- und Privatkredite zu generieren.

In einer Zeit, in der die Refis versiegen und die Kreditsachbearbeiter dringend Geschäfte benötigen, tendieren einige Kreditsachbearbeiter dazu, Leads zu kaufen – unter anderem von Unternehmen Zillow, Immobilienmakler.com Und Freerateupdate.com.

Nicht qualifizierter Hypothekengroßhandelskreditgeber (ohne QM). AD-Hypothek Max Slyusarchuk, CEO von A&D Mortgage, sagte zuvor in einem Interview mit GehäuseDraht.

Der Kreditgeber hat im vergangenen Jahr seine proprietäre Kreditvergabesoftware, Servicesoftware, Preismaschine und sein Kundenbeziehungsmanagementsystem entwickelt und ist dabei von der Nutzung eines Hypothekentechnologie-Softwaresystems eines Drittanbieters abgewichen.

„Wir investieren weiterhin in Technologie, solange nicht so viel los ist. Wir betreiben viel Forschung und Entwicklung im Bereich der künstlichen Intelligenz“, sagte Slyusarchuk. „Wir glauben, dass dies die Zeit der Chancen ist, denn die Zinssätze können steigen, aber früher oder später werden sie sinken.“

Nur einer der 25 größten HMDA-Kreditgeber nach Kreditvergabevolumen schaffte es auf die Inc. 5000-Liste. im Jahr 2023. CrossCountry-Hypotheklaut HMDA der elftgrößte Kreditgeber des Landes, belegte Platz 3.020 mit einem durchschnittlichen Dreijahreswachstum von 172 %.

Nach fast zwei Jahren mit historisch niedrigen Zinssätzen ist die Hypothekenbranche immer noch dabei, sich zu restrukturieren.

Eine durchschnittliche unabhängige Hypothekenbank (IMBs) und Hypothekentöchter von zugelassenen Banken verloren im zweiten Quartal 534 US-Dollar Verband der Hypothekenbanken (MBA).

Das ist eine große Verbesserung gegenüber dem Verlust von 1.972 US-Dollar pro Kredit im ersten Quartal 2023. Einschließlich der Produktions- und Servicesparten waren im zweiten Quartal 58 % der Hypothekenbanken für Privatkunden profitabel, gegenüber 32 % im Vorquartal.

Da die Hypothekenzinsen derzeit über 7 % liegen, kommt es zu einem Zinsbindungseffekt, bei dem Hausbesitzer zögern, ihre bestehenden niedrigen Zinssätze aufzugeben und eine neue Hypothek mit höheren Zinssätzen aufzunehmen.

Während Kreditsachbearbeiter erklärt haben, dass 5 % der magische Zinssatz wären, der Hausbesitzer zum Umzug bewegen würde, geht der MBA nicht davon aus, dass die durchschnittliche 30-jährige Festhypothek sinken wird unter 5 % bis 2024.

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