©Reuters. DATEIFOTO: Das zerstörte SVB-Logo (Silicon Valley Bank) und die US-Flagge sind in dieser Illustration zu sehen, die am 13. März 2023 aufgenommen wurde. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration/File Photo
(Reuters) – Das Management der Silicon Valley Bank sei „schwer versagt“, sagte der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, am Mittwoch, aber ihr Zusammenbruch unterstreicht auch die Notwendigkeit besserer Kontrollen trotz der eskalierenden Aufsicht durch die eigenen Prüfer der Fed.
„Das sind keine Schwächen, die sich im Bankensystem breit machen“, sagte Powell auf einer Pressekonferenz nach der jüngsten Sitzung der Fed und fügte hinzu, dass das Geld der Einleger sicher sei.
Die Fed-Aufseher sahen das Liquiditäts- und Zinsrisiko der Bank und griffen ein, sagte er, aber die Geschwindigkeit des Bankensturms übertraf alles, was in der Vergangenheit zu beobachten war.
„Es deutet irgendwie darauf hin, dass Änderungen der Regulierung und Aufsicht erforderlich sind, nur weil Aufsicht und Regulierung mit dem Schritt halten müssen, was passiert“, sagte Powell.
Er verzichtete darauf, Einzelheiten anzugeben, und sagte, diese würden aus einer laufenden Überprüfung durch den stellvertretenden Vorsitzenden der Fed für Aufsicht, Michael Barr, hervorgehen und bis zum 1. Mai fällig sein.
„Mein einziges Interesse ist, dass wir herausfinden, was hier schief gelaufen ist … eine Bewertung vornehmen, welche Richtlinien die richtigen sind, damit das nicht wieder passiert, und diese Richtlinien dann umsetzen“, sagte Powell.
Bereits 2019 hatten Prüfer der US-Notenbank auf Probleme bei der Silicon Valley Bank hingewiesen.
Ab der zweiten Hälfte des Jahres 2021 habe die Bank sechs Vorladungen erhalten, sagte Powell.
Dazu gehörten sowohl Angelegenheiten, die „Beachtung erfordern“, als auch ihr eskalierter Cousin, Angelegenheiten, die „unmittelbare Aufmerksamkeit erfordern“.
Die Zitate konzentrierten sich auf das Durations- und Liquiditätsrisiko und zeigten, dass die Aufsichtsbehörden besorgt über die Fähigkeit der Bank waren, kurzfristigen Verpflichtungen wie Abhebungen von Einlegern nachzukommen. Üblicherweise müssen Führungskräfte von Banken auf MRAs und MRIAs mit Plänen zur Behebung reagieren.
Anfang 2023 startete die Fed eine „horizontale“ Überprüfung der SVB und einer Reihe ihrer Konkurrenten, um angesichts des Zinsanstiegs potenziell korrelierte Liquiditätsrisiken zu bewerten.
Aber diese Schritte konnten einen Untergang nicht verhindern, der durch genau die Mängel ausgelöst wurde, deren Behebung die Aufsichtsbehörden gefordert hatten.