Überprüfung der USAA-Privatdarlehen: Eine große Auswahl an Darlehensbeträgen, aber die Anforderungen an die Mitgliedschaft sind restriktiv

USAA bietet Einwohnern überall in den USA Privatkredite an.

USAA Privatkreditbeträge und Zinssätze

Die Beträge der USAA-Privatdarlehen reichen von 2.500 bis 100.000 US-Dollar, und Einwohner aus allen 50 Bundesstaaten und Washington, DC, können ein Darlehen beantragen. Sie müssen ein USAA-Mitglied sein, um ein Darlehen von der Firma zu erhalten.

Je nach gewählter Laufzeit hat die Bank unterschiedliche Kreditmindestgrenzen:

  • Laufzeiten von 12 bis 36 Monaten – 2.500 $
  • Laufzeit von 48 Monaten – 5.000 $
  • Laufzeit von 60 Monaten – 10.000 $
  • Laufzeit von 72 Monaten – 15.000 $
  • Laufzeit von 84 Monaten – 20.000 $

Abhängig von Ihrer Kreditwürdigkeit und anderen finanziellen Faktoren wird der hohe Bereich Ihres effektiven Jahreszinses USAA-Privatdarlehen sein, was ein vergleichbarer oder niedrigerer Höchstsatz als bei vielen Konkurrenten ist. Zum Beispiel reichen die Zinssätze von Navy Federal vom Navy Federal Credit Union Personal Loan, während Avants Darlehen APRs zwischen Avant Personal Loan haben.

Lesen Sie weiter, um weitere Optionen für die besten Privatkredite zu finden.

Vor- und Nachteile von USAA-Privatkrediten

Für wen ist USAA am besten geeignet?

USAA ist eine gute Wahl für Kreditnehmer, die bereits eine Beziehung zur Bank haben und ihren Service genießen. Die Zinssätze, Laufzeiten und Kreditbetragsspannen des Unternehmens heben sich im Vergleich zu anderen Wettbewerbern nicht wesentlich ab, aber das Unternehmen ist stolz darauf, wie es der Militärgemeinschaft und ihren Familien dient.

Wie USAA Privatkredite vergleichen

Die USAA hat ungefähr den gleichen Wert wie ihre Konkurrenz. So schlägt sich die USAA gegen Navy Federal und Avant:

USAA-Logo

Navy Federal Credit Union
Avant-Logo

Bewertung der Redaktion

3.25

Bewertung der Redaktion

3,75

Bewertung der Redaktion

3,75

APR

USAA Privatdarlehen

APR

Persönliches Darlehen der Navy Federal Credit Union

APR

Avant Privatdarlehen

Gründungsgebühr?

Nein

Gründungsgebühr?

Nein

Gründungsgebühr?

Nein*

USAA Privatdarlehen

Persönliches Darlehen der Navy Federal Credit Union

Avant Privatdarlehen

*Während Avant keine Einrichtungsgebühr erhebt, erhebt es eine Verwaltungsgebühr von bis zu 4,75 %.   

USAA bietet mit 100.000 US-Dollar den höchsten maximalen Kreditbetrag aller Unternehmen. Navy Federal erlaubt Kreditnehmern, bis zu 50.000 US-Dollar aufzunehmen, während Avant mit 35.000 US-Dollar das Schlusslicht bildet.

Keines dieser Unternehmen erhebt Vorfälligkeitsentschädigungen, obwohl alle verspätete Gebühren erheben. Die Verspätungsgebühr der USAA beträgt 5 % des fälligen Betrags, die der Navy Federal pauschal 29 $ und die Gebühr von Avant variiert je nach Bundesstaat.

Sowohl Navy Federal als auch USAA verlangen, dass Sie Mitglied der Militärgemeinschaft oder ein Familienmitglied einer solchen sind, um sich für den Beitritt zu qualifizieren. In diesem Sinne sind sie restriktiver als Ascent, das allen Kreditnehmern offen steht – vorausgesetzt, Ihre Kreditwürdigkeit ist ausreichend gut.

Wie USAA Privatkredite funktionieren

Die USAA ist eher für ihre Versicherungs- und Bankprodukte bekannt, aber die Bank bietet auch unbesicherte Privatkredite an. Unbesicherte Kredite sind Kredite, für deren Erhalt keine Sicherheiten erforderlich sind – wie ein Haus oder Auto für eine Hypothek oder einen Autokredit. Sie können ein ungesichertes Privatdarlehen für eine Vielzahl von Zwecken verwenden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Schuldenkonsolidierung, Heimwerkerarbeiten und Urlaub.

Die USAA-Mitgliedschaft ist nur für Militärangehörige, Veteranen und ihre Familien verfügbar. Wenn Sie also nicht in diese Kategorien passen – wie Super-Bowl-Champion Rob Gronkowski – du bist nicht berechtigt.

Bei USAA zahlen Sie keine Erstellungsgebühren, Anmeldegebühren oder Vorauszahlungsgebühren. Die Rückzahlung Laufzeit Längen auf USAA-Darlehen reichen von 12 bis 84 Monaten. Die Bank ermöglicht es Ihnen, mit einem Mitkreditnehmer zu beantragen, wenn Sie möchten.

Nachdem Ihr Darlehen genehmigt wurde, erhalten Sie Ihr Geld innerhalb von 24 Stunden während der Geschäftswoche.

Um den Kundendienst zu kontaktieren, rufen Sie das Unternehmen montags bis freitags von 7.00 bis 17.30 Uhr CT an oder senden Sie dem Unternehmen über Ihr sicheres Anmeldeportal eine Nachricht.

USAA hat eine mobile App, mit der Sie Ihre Kredite unterwegs verwalten können. Die App hat überwiegend positive Bewertungen erhalten und im Durchschnitt 4,4 Sterne erhalten Google Play Store und 4,8 Sterne auf der Apple Laden.

Ist USAA vertrauenswürdig?

USAA hat eine erstklassige Bewertung A+ vom Better Business Bureau, einer gemeinnützigen Organisation, die sich auf Verbraucherschutz und Vertrauen konzentriert. Die BBB stützt ihre Bewertungen auf eine Bewertung der Reaktion eines Unternehmens auf Verbraucherbeschwerden, Transparenz über Geschäftspraktiken und Wahrhaftigkeit in der Werbung.

USAA war in den letzten Jahren im Zentrum einer Kontroverse. Das Office of the Comptroller of Currency zwang die Bank, einen saftigen Betrag zu bezahlen 85 Millionen Dollar Strafe im Jahr 2020 nachdem die Aufsichtsbehörde feststellte, dass die Bank das Risiko in ihren Compliance- und Informationstechnologieprogrammen nicht ordnungsgemäß verwaltete.

Obwohl die USAA ein hervorragendes BBB-Rating hat, garantiert dies keine gute Beziehung zur Bank. Wenden Sie sich an Freunde und Familie und fragen Sie sie nach ihren Erfahrungen mit dem Kreditgeber, bevor Sie sich für einen Kredit entscheiden. Möglicherweise fühlen Sie sich angesichts des jüngsten Skandals mit dem Kreditgeber auch nicht wohl, sodass Sie sich möglicherweise woanders umsehen sollten.

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