Die Bank of England hat Banken und Versicherern mitgeteilt, dass sie bereit ist, ihre Befugnisse zu nutzen, um gegen sie vorzugehen, wenn sie die Klimarisiken nicht managen.
Die Warnung kam, als die Zentralbank damit begann, eine mögliche Einführung von Kapitalanforderungen im Zusammenhang mit nicht nachhaltigen Vermögenswerten zu prüfen.
Die Bank sagte am Donnerstag, sie werde die Klimakrise im neuen Jahr aktiver angehen, wenn städtische Firmen ein gutes Verständnis und ein gutes Management der damit verbundenen finanziellen Risiken nachweisen müssen. Diejenigen, die hinterherhinken, würden mit Maßnahmen des Regulierungsarms konfrontiert, hieß es.
In einem am Donnerstag veröffentlichten Bericht zur Klimaanpassung sagte die Prudential Regulation Authority (PRA) der Bank, dass solche Maßnahmen die Anordnung einer Überprüfung durch „sachkundige Personen“ bei straffälligen Unternehmen umfassen könnten, die zu einer „Deep-Dive-Prüfung“ oder einer zusätzlichen Überwachung führen könnte.
Die Regulierungsbehörde sagte, sie sei auch befugt, zusätzliche Kapitalanforderungen für Vermögenswerte mit Klimarisiken aufzuerlegen.
Die Eigenkapitalanforderungen bestimmen die Art der finanziellen Polster, die Banken haben müssen, um sie vor riskanten Krediten und Produkten in ihren Bilanzen zu schützen. Sie können abschreckend wirken, da die Kapitalvorschriften die Haltung riskanter Vermögenswerte verteuern.
„Wenn die Fortschritte nicht ausreichen und Zusicherungen oder Abhilfemaßnahmen erforderlich sind, wird die PRA klare Pläne anfordern und gegebenenfalls die Ausübung ihrer Befugnisse in Betracht ziehen“, sagte die Bank of England.
Klimaaktivisten von Positive Money begrüßten die Ankündigung und sagten, dass Kapitalanforderungen dazu beitragen könnten, die Finanzmittel für umweltverschmutzende Unternehmen zu reduzieren.
„Nachdem wir monatelang die Idee zurückgedrängt haben, sicherzustellen, dass die Eigenkapitalvorschriften das Klimarisiko widerspiegeln, in der Überzeugung, dass die Banken sich selbst überlassen können, um dieses systemische Problem anzugehen, ist es positiv, dass die Bank of England die Notwendigkeit einer stärkeren Regulierung zu erkennen scheint.“ sagte David Barmes, leitender Ökonom von Positive Money. „Solche Reformen sind längst überfällig und die politischen Entscheidungsträger sollten sie unverzüglich umsetzen.“
Die Bank signalisierte jedoch, dass es unwahrscheinlich sei, Kapitalvorschriften anzuwenden, bis sie 2022 eine weitere Überprüfung der Anwendung der Vorschriften durchgeführt habe, die es ihr auch ermöglichen würde, ihre ersten Klimastresstests mit den größten britischen Banken abzuschließen.
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Die Komplexität von Klimaprognosen und Übergangspfaden, die sich über Jahrzehnte erstrecken, erschwerte es, den Wert von Klimarisiken einzuschätzen, erläuterte die Bank. „Entsprechend sind Forschungen und Analysen zur Dimensionierung klimabedingter Finanzrisiken für Kapitalzwecke im Entstehen und nicht immer schlüssig“, hieß es.
Die Regulierungsbehörde sagte auch, dass die Kapitalanforderungen wahrscheinlich eher auf die Folgen als auf die Ursachen des Klimawandels abzielen. Das könnte bedeuten, dass die Festlegung der Kapitalanforderungen auf den Auswirkungen der staatlichen Klimapolitik basiert und nicht darauf, dass diese Vermögenswerte mit höheren CO2-Emissionen verbunden sind.
Banken müssen zum Beispiel möglicherweise Kapital für Kredite an Hersteller von Benzinfahrzeugen vorhalten, da das Vereinigte Königreich plant, den Verkauf solcher Fahrzeuge bis 2030 zu verbieten an Produzenten fossiler Brennstoffe, es sei denn, dies wäre Teil des Übergangsplans der Regierung.
Die PRA hat bereits mit einer ersten Überprüfung der Verwendung von Kapitalanforderungen zum Schutz vor Klimarisiken begonnen, wird jedoch weitere Forschungen einfordern und 2022 eine Konferenz zu diesem Thema abhalten, bevor sie Leitlinien herausgibt.