Chase Home Lendingder Verbraucher- und Geschäftsbankzweig von JPMorgan Chase & Co.hat seine Abschlussgarantie von 5.000 US-Dollar auf 20.000 US-Dollar bis zum 27. Juli 2024 erhöht, gab die Bank am Donnerstag bekannt.
Die Garantie bedeutet, dass die Bank einen pünktlichen Abschluss am oder vor dem Vertragsschlussdatum verspricht oder dem Hauskäufer 20.000 US-Dollar zahlt. Dieser Zuschuss kann zur Ermäßigung der bei Abschluss gezahlten Zeichnungsgebühren oder zur Reduzierung des Zinssatzes und der Anzahlung verwendet werden.
„Die aktuelle Marktdynamik hat sich für viele Amerikaner auf die Erschwinglichkeit von Wohneigentum ausgewirkt, und gleichzeitig hat der Wettbewerb nur zugenommen“, sagte Sean Grzebin, Leiter der Verbraucheranleihe bei Chase Home Lending, in einer Erklärung. „Wir konzentrieren uns auf die Dinge, die wir in diesem Umfeld kontrollieren können, und das bedeutet, unsere Kunden auf dem gesamten Weg nach Hause zu unterstützen. Die Erhöhung unserer Abschlussgarantie auf 20.000 US-Dollar spiegelt unser Vertrauen wider, Kunden ohne Verzögerung in ihr neues Zuhause zu bringen.“
Chase bietet Anzahlungsoptionen ab 3 % und flexible Kreditrichtlinien, um die Möglichkeiten für Wohneigentum zu erweitern. Es bietet auch einen Eigenheimkäuferzuschuss an, der bis zu 7.500 US-Dollar in förderfähigen Gebieten verteilt. Der Zuschuss kann mit staatlicher und lokaler Hauskäuferunterstützung kombiniert werden, um den Zinssatz zu senken und/oder die Abschlusskosten und die Anzahlung zu reduzieren.
Vereinfachte Vorschriften rund um die Vergabe, Wartung und Verbriefung wurden kürzlich auch von Jamie Dimon, CEO von Chase, als Lösung genannt, um Wohnraum erschwinglicher zu machen.
In seinem jährlichen Brief an die Aktionäre Im April schrieb der einflussreiche Chef von JPMorgan Chase, dass „Hypothekenvorschriften rund um die Vergabe, Bedienung und Verbriefung vereinfacht werden könnten, ohne das Risiko zu erhöhen, und zwar so, dass die durchschnittliche Hypothek um 70 oder 80 Basispunkte sinken würde.“
“Der Städtisches Institut schätzt, dass eine Reduzierung wie diese würde Erhöhung der Hypothekenvergabe um 1 Million pro Jahr und helfen insbesondere einkommensschwachen Haushalten, ihr erstes Eigenheim zu kaufen, und ebnen ihnen so den Weg zum bestmöglichen Aufbau eines Haushaltsvermögens“, schrieb er.
Dimon schlug außerdem eine „offene Überprüfung“ der Tausenden neuen Regeln vor, die seit der Verabschiedung des Dodd-Frank-Gesetzes im Jahr 2010 eingeführt wurden.
„Während Dodd-Frank einiges Gutes getan hat, sollten wir uns nicht die großen, sich überschneidenden Zuständigkeiten verschiedener Regulierungsbehörden ansehen?“, schrieb Dimon. „Diese Überschneidung bereitet nicht nur den Banken, sondern auch den Regulierungsbehörden Schwierigkeiten. All dies ist erreichbar und könnte meiner Meinung nach mit einfacheren Regeln und Richtlinien und ohne die Erstickung unseres kritischen Bankensystems erreicht werden.“
Allein im vergangenen Jahr hat die Justizministerium hat eine vollständige Aufteilung der Immobilienmaklerprovisionen zwischen Verkäufern und Käufern gefordert und neue Schutzmaßnahmen gegen Bewertungsverzerrungen eingeführt.
Mittlerweile ist die Büro für finanziellen Verbraucherschutz (CFPB) zielt auf „Junk-Gebühren“ bei der Vergabe von Hypotheken und bei vom Kreditnehmer bezahlten Titelverträgen für Kreditgeber ab.
Der Bundesagentur für Wohnungsbaufinanzierung (FHFA) hat in seinen Duty-to-Serve-Plänen neue Anforderungen hinzugefügt, die regeln Fannie Mae Und Freddie Macsowie Optimierungen bei Preisanpassungen auf Kreditebene (LLPAs). An der Kapitalmarktfront prüfen Banken und Lagerhauskreditgeber neue potenzielle Kapitalanforderungen, die sich aus umfassenden Änderungen des Basel III-Regulierungsrahmens ergeben.