Handelsgruppe der Hypothekenbranche Community Home Lenders of America (CHLA) fordert Regierungsbehörden auf, Gespräche über die Auswirkungen des Geschworenenurteils und eines möglichen Gerichtsurteils in der Klage der Sitzer/Burnett-Kommission auf die Kreditvergabepraktiken aufzunehmen.
In einem am Donnerstag eingereichten Brief an Bundesagentur für Wohnungsbaufinanzierung Regisseurin Sandra Thompson, Bundeswohnungsamt Kommissarin Julia Gordon, Ländlicher Wohnungsdienst Administrator Joaquin Altoro und Abteilung für Veteranenangelegenheiten Sekretär Denis McDonough äußerte die CHLA Bedenken darüber, wie sich eine Verlagerung der Zahlung von Maklerprovisionen von Hausverkäufern auf Hauskäufer auf die Hypothekendarlehen an „Minderheiten, Veteranen und andere unterversorgte Hauskäufer“ auswirken könnte.
In dem Schreiben heißt es, dass die CHLA glaubt, dass diese Verschiebung „erhebliche negative Auswirkungen auf die Fähigkeit von Hauskäufern haben könnte, diese Provisionen sowie die Berechnungen und Anforderungen des Loan-to-Value (LTV) der Kreditbewertung zu bezahlen oder zu finanzieren“.
CHLA-Geschäftsführer Scott Olson sagte, die Gruppe habe beschlossen, sich an die Regierungsbehörden zu wenden, nachdem Mitglieder berichteten, dass sie Verträge gesehen hätten, in denen ausdrücklich festgelegt sei, dass der Käufer nach dem Sitzer/Burnett-Urteil für die Bezahlung ihrer eigenen Vertretung verantwortlich sei.
„Unabhängig davon, wie sich die Situation letztlich entwickelt, ist es klar, dass die Menschen jetzt damit beginnen müssen, sich damit auseinanderzusetzen“, sagte Olson. „Wir haben nicht für alles spezifische Lösungen, aber wir haben daran gearbeitet, herauszufinden, was unserer Meinung nach die Hauptanliegen sind, und bitten alle wichtigen Akteure, sich das anzuschauen und zu sehen, ob wir zusammenarbeiten können, um Lösungen zu finden.“
Im Rahmen der kooperativen Entschädigungspraxis sind die Vermittlungsgebühren des Käufers im Verkaufspreis des Hauses enthalten, sodass die Kosten für die Vertretung des Käufers vollständig finanzierbar sind. Sollte dies jedoch nicht mehr der Fall sein, befürchtet die CHLA, dass „Erstkäufer von Eigenheimen, Familien mit geringerem Einkommen, Veteranen und Käufer von Eigenheimen aus Minderheiten aufgrund der damit verbundenen Hindernisse und Komplikationen in ihrer Fähigkeit, ein Eigenheim zu kaufen, beeinträchtigt werden könnten.“ Sie müssen die Maklerprovision des Käufers finanzieren.“
Olson fügte hinzu: „Es gibt die Menschen, die durch den Anstieg der Hypothekenzinsen am meisten gestresst und herausgefordert sind, was die Erschwinglichkeit, den Kauf eines Eigenheims und den Einstieg in den Eigenheimmarkt angeht, also ist das nur ein weiterer Schraubenschlüssel, der in die Luft geworfen werden könnte.“ in die Gleichung.“
Darüber hinaus erklärte die CHLA, dass sie Richtlinien befürworte, die es Anzahlungshilfeprogrammen ermöglichen würden, die Kosten für die Maklergebühr des Käufers zu übernehmen, wenn ein Problem auftritt.
Olson und die CHLA befassten sich auch damit, wie eine Änderung der Provisionsstruktur VA-Käufer behindern könnte, die möglicherweise ein VA-Darlehen in Anspruch nehmen, da hierfür keine Anzahlung erforderlich ist. Nach den geltenden Vorschriften ist es VA-Käufern nicht gestattet, für die Vertretung des Käufers zu zahlen.
Laut Olson möchte die CHLA potenziellen Problemen zuvorkommen, die sich aus Änderungen der Kommissionsstruktur ergeben könnten, weshalb er die Regierungsbehörden dazu ermutigt, sich an solchen Gesprächen zu beteiligen.
„Ich denke, es ist wichtig, dass wir hier immer einen Schritt voraus sind“, sagte Olson. „Wir versuchen nur, uns so zu positionieren, dass wir hoffentlich bereits mit dem Dialog darüber begonnen haben, wie wir die Dinge lösen, wenn Probleme auftauchen und wir auf Hindernisse stoßen.“