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Einige der größten Banken Großbritanniens haben sich bereit erklärt, Dividendenzahlungen zu streichen und das Bargeld zu behalten, das während der Coronavirus-Krise möglicherweise benötigt wird.
Die Bank of England begrüßte die Entscheidung, die Zahlungen an die Aktionäre auszusetzen, und forderte die Banken auf, auch keine Prämien an leitende Angestellte zu zahlen.
Die Banken, zu denen NatWest, Santander und Barclays gehören, sollten Milliarden an die Aktionäre auszahlen.
Aber in den letzten Tagen sind sie unter Druck geraten, am Geld festzuhalten.
"Ein vernünftiger Schritt"
Der stellvertretende Gouverneur der Bank of England, Sam Woods, schrieb an einige Bankchefs und forderte sie auf, die Dividendenzahlungen auszusetzen. Er bat sie, ihre Entscheidung bis Dienstagabend zu bestätigen.
In einer Erklärung sagte die Prudential Regulation Authority, die Teil der Bank of England ist: "Obwohl die heute getroffenen Entscheidungen dazu führen werden, dass die Aktionäre keine Dividenden erhalten, sind sie angesichts der einzigartigen Rolle, die Banken spielen müssen, ein vernünftiger Vorsichtsschritt Unterstützung der Gesamtwirtschaft in einer Zeit wirtschaftlicher Störungen. "
Lloyds, die Royal Bank of Scotland, Barclays, HSBC und Standard Chartered sollten laut einer Analyse der Investmentfirma AJ Bell insgesamt 15,6 Mrd. GBP an die Aktionäre zahlen.
Aber sie werden diese Mittel jetzt behalten und erst spätestens Ende des Jahres Geld an die Aktionäre auszahlen. Die Bank of England sagte, "sollte den Banken helfen, die Wirtschaft bis 2020 zu unterstützen".
"Kluger" Zug
Stephen Jones, Geschäftsführer von UK Finance, der Handelsorganisation für Banken und Finanzunternehmen, erklärte gegenüber dem Today-Programm, dass die Banken diesen Schritt erwägen, bevor die Bank of England ihn beauftragte.
"Es ist sehr umsichtig, dass Banken Kapital behalten, anstatt es im aktuellen Umfeld zu verteilen", sagte er.
Die Verluste bei bestehenden Krediten werden zunehmen, was bedeutet, dass Kreditgeber einen größeren Puffer benötigen, um Einlagen zu schützen und die Bank am Laufen zu halten.
"Es ist wichtig, dass die Banken so viel Feuerkraft wie möglich erhalten, um die Wirtschaft zu unterstützen", fügte er hinzu.
Die Bank sagte jedoch, sie habe nicht damit gerechnet, dass Bargeld benötigt werde, und stellte fest, dass die Banken mehr als genug Geld in Reserve hätten, um sowohl eine globale Rezession als auch einen Schock an den Finanzmärkten zu bewältigen.
Barclays-Investoren werden als erste betroffen sein. Die Aktionäre werden am Freitag eine Zahlung von über 1 Mrd. GBP teilen
Der Vorsitzende von Barclays, Nigel Higgins, sagte, die Aussetzung der Zahlung sei eine "schwierige Entscheidung".
"Die Bank verfügt über eine starke Kapitalbasis, aber wir halten es für richtig und umsichtig, dass die vielen Unternehmen und Menschen, die wir unterstützen, diese Schritte jetzt unternehmen und sicherstellen, dass Barclays in der Lage ist, weiterhin alles zu tun, um zu helfen." diese Krise ", fügte er hinzu.
Dies ist ein bedeutender Schritt der Geschäftsbanken.
Sie beschlossen, den Aktionären keine Dividenden im Wert von mehreren Milliarden Pfund zu zahlen, nachdem sie einen festen Brief von der Bank of England erhalten hatten, in dem die Banken an dem Geld festhalten sollen, um die Kreditvergabe in der Wirtschaft zu unterstützen. Und da einige der Zahlungen in nur wenigen Tagen erfolgen müssen, werden die Auswirkungen von einigen Aktionären fast sofort spürbar sein.
Der Wachhund der Bank of England, die Prudential Regulation Authority, hat ebenfalls klargestellt, dass sie nicht erwartet, dass eine der britischen Geschäftsbanken Bargeldprämien zahlt, obwohl dies noch zu vereinbaren ist.
Die Logik hier besteht darin, Bargeld dort aufzubewahren, wo es benötigt wird, aber die Regulierungsbehörde hat auch darauf hingewiesen, dass diese Krise ein Moment potenzieller Rückzahlung für den Sektor ist. Die Banken haben die Möglichkeit, sich von der von ihnen verursachten Finanzkrise zu distanzieren und die wirtschaftlichen Retter der Coronavirus-Krise zu werden. Dies hängt jedoch davon ab, dass sie den Cashflow, die Überziehungskredite und die Finanzierungslinien für Unternehmen erhalten, die nach dem Ende der Pandemie wieder rentabel werden.
Zum Beispiel wird das System der freiberuflichen Arbeitnehmer der Kanzlerin dazu führen, dass erhebliche Geldbeträge auf Bankkonten eingezahlt werden, jedoch nicht bis Juni, und vieles hängt davon ab, dass die Banken die Arbeitnehmer bis dahin finanziell am Leben erhalten.
Die Annullierung von Dividenden erhöht auch den Druck für andere Sektoren, die Geld für Urlaubstage erhalten haben – oder sogar für eine direktere Unterstützung durch die Regierung -, ihre Dividendenausschüttungen ebenfalls zu streichen.
"Dies sind schwierige Entscheidungen, nicht zuletzt im Hinblick auf die unmittelbaren Auswirkungen auf die Aktionäre", sagte Nigel Higgins, Vorsitzender von Barclays.
"Die Bank verfügt über eine starke Kapitalbasis, aber wir halten es für richtig und umsichtig, dass die vielen Unternehmen und Menschen, die wir unterstützen, diese Schritte jetzt unternehmen und sicherstellen, dass Barclays in der Lage ist, weiterhin alles zu tun, um zu helfen." diese Krise. "