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Hypothekenmakler und Analysten warnen davor, dass die Hauspreise um 10 % bis 15 % fallen könnten
Ray Boulger vom Hypothekenmakler John Charcol hat für das nächste Jahr einen Rückgang der britischen Immobilienpreise um 10 % prognostiziert, während Analysten der Credit Suisse davor warnten, dass die Preise um bis zu 15 % fallen könnten.
Boulger sagt, dass der Zusammenbruch des Gilt-Marktes und das Risiko, dass die Zinsen bis zum nächsten Sommer auf 6 % steigen, „es sehr schwierig macht, zu wissen, wo man Hypothekenprodukte bepreisen soll“. Dies wird zweifellos Auswirkungen auf den Wohnungsmarkt haben. Er sagte gegenüber der Sendung Today von BBC Radio 4:
Wir können mit einem deutlichen Rückgang der Immobilienpreise rechnen, vielleicht um 10 % im nächsten Jahr.
Während ich im Moment nicht glaube, dass wir viele weitere Zwangsverkäufer sehen werden, wird es sicherlich Auswirkungen auf die Kauffähigkeit der Menschen haben.
Analysten der Credit Suisse warnen, dass höhere Zinsen, steigende Inflation und die Gefahr einer Rezession dazu führen könnten, dass die Immobilienpreise um 10 % bis 15 % fallen.
Hunderte von Hypothekengeschäften wurden von Banken und Bausparkassen abgeschlossen, darunter HSBC und Santander.
Kwartengs nicht finanzierte Steuersenkungen in Höhe von 45 Mrd. Der Ausverkauf hat die Renditen – die für Staatsanleihen gezahlten Zinsen – in die Höhe getrieben, die sich umgekehrt zu den Preisen bewegen.
Die Rendite der als Benchmark dienenden 10-jährigen Gilts, wie britische Staatsanleihen genannt werden, ist leicht zurückgegangen, bewegt sich aber um 4,39 %, ein starker Anstieg von 3,1 % vor dem Mini-Budget vom Freitag.
Susanne StreeterSenior Investment and Markets Analyst bei Hargreaves Lansdown, erklärt:
[Yields] haben den höchsten Stand seit der Finanzkrise im Jahr 2008 erreicht, was den Druck auf die Hypothekeninhaber erhöht, da die Gilt-Renditen einen Einfluss auf die Swapsätze haben, die die Hypothekenangebote der Kreditgeber leiten. Die Renditen von Unternehmensanleihen sind sogar für Investment-Grade-Unternehmen, die als risikoarm gelten, in die Höhe geschossen, was die Befürchtung verstärkt, dass Unternehmen, die sich bald refinanzieren oder mehr Kredite aufnehmen müssen, um mit steigenden Inputkosten fertig zu werden, Schwierigkeiten haben könnten, Rückzahlungen zu leisten.
Um eine höhere Kreditaufnahme zur Zahlung der Steuersenkungen zu finanzieren, sind nun allein für das laufende Geschäftsjahr zusätzliche Schuldenverkäufe in Höhe von 72,4 Mrd. £ geplant. Darüber hinaus plant die Bank of England, im nächsten Jahr Anleihen im Wert von etwa 40 Mrd. £ zu verkaufen, um ihr quantitatives Lockerungsprogramm zu beenden.
Einleitung: Pfund bricht ein, nachdem der IWF Großbritannien dazu drängt, Steuersenkungen zu überdenken
Guten Morgen und willkommen zu unserer laufenden Berichterstattung über Unternehmen, die Weltwirtschaft und die Finanzmärkte.
Auf einen stechenden Angriff hat der Internationale Währungsfonds gedrängt Liz Trussfordert die Regierung auf, ihre Steuersenkungspläne zu überdenken, um zu verhindern, dass Ungleichheit geschürt wird.
In seltener öffentlicher Kritik an einer führenden globalen Wirtschaft, sagte der in Washington ansässige Fonds Kwasi Kwarteng‘s Mini-Budget riskierte, die Bemühungen der Bank of England zu untergraben, die grassierende Inflation inmitten des Notstands der Lebenshaltungskosten zu bekämpfen.
Eine von Kwarteng für den 23. November geplante finanzpolitische Ankündigung biete eine „Gelegenheit für die britische Regierung, Möglichkeiten zur Bereitstellung gezielterer Unterstützung zu prüfen und die Steuermaßnahmen neu zu bewerten, insbesondere diejenigen, die Hochverdienern zugutekommen“.
Keir Starmer, Vorsitzender der oppositionellen Labour-Partei, sagte, die Kritik des IWF zeige, wie ernst die Lage sei. Er sagte gegenüber LBC Radio:
Die Erklärung des IWF ist sehr ernst und zeigt, was für ein Chaos die Regierung in der Wirtschaft angerichtet hat, und es ist selbstverschuldet, das war ein Schritt, den sie nicht unternehmen mussten.
An den Märkten befindet sich das Pfund Sterling wieder auf dem Rückfuß und sackte um bis zu 1 % auf etwa 1,06 $ ab, während der Dollar ein neues 20-Jahres-Hoch erreichte, da steigende globale Zinsen Rezessionsängste schürten. Das Pfund fiel am Montagmorgen auf ein Allzeittief von 1,0327 $ gegenüber dem Dollar und wurde vor dem Mini-Budget vom Freitag um die 1,1300 $ gehandelt.
Der als sicherer Hafen angesehene Dollar stieg gegenüber einem Korb wichtiger Währungen um 0,5 % und erreichte im asiatischen Handel einen neuen Höchststand von 114,7. Auch die Rendite 10-jähriger US-Staatsanleihen als Benchmark stieg zum ersten Mal seit 2010 auf 4 % und erreichte mit 4,004 % einen Höchststand.
Moh Siong Simein Währungsstratege bei der Bank of Singapore, sagte gegenüber Reuters:
Es ist eine Kombination aus dem Spillover aus Großbritannien … wo die Gilt-Renditen explodiert sind. Und das hat sich auf andere Anleihenmärkte der Industrieländer ausgeweitet, also gibt es einen kleinen Abpralleffekt.
Und natürlich … dies geschieht vor dem Hintergrund einer sehr entschlossenen Botschaft der Fed, alles Erforderliche zu tun, um die Inflation zu senken.
Die Bank of England wird wahrscheinlich eine „bedeutende politische Antwort“ auf die britischen Steuersenkungen geben, so ihr Chefökonom Huw Pille sagte am Dienstagnachmittag. Aber Pill argumentierte auch, dass die Bank bis zu ihrer nächsten planmäßigen Sitzung in der ersten Novemberwoche warten sollte (anstatt durch eine Notzinserhöhung).
Truss und Kwarteng waren sich offenbar nicht einig darüber, wie sie mit dem Absturz des Pfund Sterling umgehen sollten. Downing Street bestritt, dass es einen Streit gegeben habe.
Quellen aus Whitehall sagten jedoch, dass im öffentlichen Dienst über einen Streit zwischen dem Premierminister und dem Kanzler bei ihrem Treffen am Montagmorgen gesprochen wurde, und Sky News sagte, Truss habe sich Kwartengs Vorschlag widersetzt, dass eine Erklärung des Finanzministeriums erforderlich sei, um die Märkte zu beruhigen.
Die Tagesordnung
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7.45 Uhr BST: Frankreich Verbrauchervertrauen für September (Prognose: 80)
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8.15 Uhr MEZ: Rede von EZB-Präsidentin Christine Lagarde
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9 Uhr BST: Geschäfts- und Verbrauchervertrauen in Italien für September (Prognosen: 102,1 / 95,1)
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9.15 Uhr MEZ: Rede des stellvertretenden Gouverneurs der Bank of England, Jon Cunliffe
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13:30 BST: US-Handel für August
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15.00 Uhr BST: Ausstehende Hausverkäufe in den USA für August
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15.15 Uhr BST: Rede des Vorsitzenden der US-Notenbank, Jay Powell