Die Aktien der in Schwierigkeiten geratenen First Republic Bank stürzten am Montag um mehr als 46 % ab, nachdem Berichten zufolge die in San Francisco ansässige Bank trotz einer Rettungsaktion in Höhe von 30 Mrd. USD (24 Mrd. GBP) in der vergangenen Woche möglicherweise mehr Mittel aufbringen muss.
Als sich die wachsende Bankenkrise in eine neue Woche ausbreitete, wurde die Bonität der Regionalbank von S&P Global tiefer in den Ramschstatus herabgestuft. Die Agentur sagte, dass die Bank, die wohlhabende Kunden bedient, wahrscheinlich „einem hohen Liquiditätsstress mit erheblichen Abflüssen“ ausgesetzt war.
Die Probleme von First Republic folgen dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) und der in New York ansässigen Signature. Am Wochenende wurde die Credit Suisse zum bisher grössten Institut, das in den Umbruch verwickelt wurde, als die Schweizer Regierung die angeschlagene Bank zu einer Billigpreis-Übernahme durch die Rivalin UBS zwang.
First Republic hat sich bemüht, den Einlegern zu versichern, dass es nicht das gleiche Schicksal erleiden wird wie SVB und Signature. Letzte Woche erhöhte die Bank ihre Kreditaufnahme bei der US-Notenbank und setzte dann ihre Stammaktiendividende aus, obwohl sie Vermögenswerte in Höhe von etwa 213 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von 176 Milliarden US-Dollar hielt.
Am Sonntag berichtete Reuters, dass der Kreditgeber immer noch versuche, einen Deal zur Kapitalbeschaffung zusammenzustellen, Tage nachdem 11 der größten Namen im US-Bankwesen, darunter JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America und Goldman Sachs, 30 Milliarden Dollar eingeworfen hatten.
Die Bemühungen, First Republic neue Unterstützung zu bieten, werden von Jamie Dimon, dem CEO von JP Morgan, geleitet. Das berichtete das Wall Street Journal.
In einem Zulassungsantrag sagten Jim Herbert, Executive Chairman von First Republic, und Mike Roffler, CEO, die Finanzspritze sei „ein Vertrauensbeweis für First Republic und das gesamte US-Bankensystem“.
Aber die Aktien von First Republic haben in den letzten 10 Tagen aufgrund der Angst vor einem Bank Run 80 % ihres Wertes verloren. Wie die Silicon Valley Bank hält ein großer Teil der Kunden von First Republic mehr als die 250.000 US-Dollar, die von der Bundesversicherung garantiert werden.
Etwa 70 % der Einlagen von First Republic sind nicht versichert, weit über dem Durchschnitt von 55 % bei mittelgroßen Banken, eine Zahl, die die Bank laut Bank of America nach der Silicon Valley Bank (94 %) und der Signature Bank (90 %) an dritter Stelle platziert .
Auch das Blatt berichtete Am Freitag dreht sich das Kreditgeschäft der Ersten Republik „um die Vergabe riesiger Hypotheken an solche Kunden wie Mark Zuckerberg“. Die Abhängigkeit von Immobilien, Privat- und Geschäftskrediten beunruhigt Analysten, da sie nicht schnell liquidiert werden können.
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Aber trotz Garantien von US-Bankbeamten und dem US-Präsidenten Joe Biden, dass alle Einlagen bei mittelgroßen Banken unabhängig von der Höhe sicher sind, hat First Republic große Abflüsse an größere Institutionen erlebt. Die Bank sagte, sie habe 109 Milliarden Dollar von der Fed geliehen, um die Abhebungsanforderungen in nur einer Nacht zu erfüllen.
Aber es wurde allgemein festgestellt, dass genau die Banken, die einschritten, um die Bank zu unterstützen, auch die Banken sind, die davon profitieren werden, dass wohlhabende Einleger jetzt das Geld abziehen.
Am Montag, CNBC berichtete dass First Republic eine Investmentbank beauftragt hatte, sie über mögliche Optionen zu beraten, aber ein 25-Milliarden-Dollar-Loch in ihrer Bilanz blieb eine Hürde für jeden Deal. Der anhaltende Aktienrückgang der Bank ist darauf zurückzuführen, dass andere mittelgroße oder regionale Banken einen leichten Anstieg ihrer Aktienwerte verzeichneten.