Die australische Bankenaufsichtsbehörde verschärft die Anforderungen an Wohnungsbaudarlehen, weitere werden folgen Von Reuters

Von Paulina Duran und Wayne Cole

SYDNEY (Reuters) – Die australische Bankenaufsichtsbehörde hat am Mittwoch die Beschränkungen für Wohnungsbaukredite verschärft und mögliche weitere Maßnahmen aufgezeigt.

Die Australian Prudential (NYSE:) Regulation Authority (APRA) schätzte, dass ihre höhere Benchmark für die Bewertung der Fähigkeit von Eigenheimkäufern, Kredite zurückzuzahlen, die maximale Kreditaufnahmekapazität eines typischen Kreditnehmers um etwa 5 % reduzieren würde.

Da jedoch weniger als einer von zehn Kreditnehmern den maximalen Kredit beantragt, wird die überwiegende Mehrheit der Kreditnehmer von der Änderung nicht betroffen sein, sagten Analysten.

Die Eigenheimpreise, die selbst mit Coronavirus-Sperrmaßnahmen in Großstädten bereits 20 % höher sind als im Vorjahr, werden daher wahrscheinlich nicht gezähmt und Analysten erwarten die Einführung weiterer Maßnahmen.

„Der Anstieg des Anteils hochverschuldeter Kreditnehmer und die Verschuldung im Haushaltssektor im Allgemeinen bedeuten, dass sich mittelfristige Risiken für die Finanzstabilität erhöhen“, sagte der Vorsitzende der APRA, Wayne Byres, in einer Erklärung.

Die Regulierungsbehörde geht davon aus, dass das Wachstum der Wohnbaukredite das Wachstum der Haushaltseinkommen übertreffen wird, wobei über ein Fünftel der im Juni-Quartal genehmigten neuen Kredite bereits mehr als das Sechsfache des Einkommens des Kreditnehmers ausmachen.

In einem Brief an die Kreditgeber sagte APRA, sie sollten die Fähigkeit neuer Kreditnehmer bewerten, ihre Kreditrückzahlungen zu einem Zinssatz zu leisten, der mindestens 3 Prozentpunkte über dem Kreditproduktsatz liegt, gegenüber derzeit 2,5 Prozentpunkten.

Sie forderte die Banken auch auf, ihre Risikobereitschaft für Kreditvergaben mit hohem Schulden-Einkommens-Niveau zu überprüfen, und sagte, dass sie bei einem weiteren Anstieg dieser Kreditvergabe weitere makroprudenzielle Interventionen in Betracht ziehen würden.

APRA sagte, es werde andere Kapital- und Kreditinstrumente skizzieren, die es in den kommenden Monaten einsetzen könnte, wobei einige Analysten eine weitere Erhöhung des Puffers erwarten.

“Wir sehen die heutige Ankündigung daher als klares Signal der Absicht … und alle Hinweise darauf, dass die Kreditvergabe an Investoren zu dem starken Preiswachstum, das wir derzeit sehen, beiträgt, wird APRA wahrscheinlich fest im Visier haben”, sagte Brendon Cooper, Leiter Kreditstrategie bei Kreditgeber Westpac.

In der Vergangenheit hat die Regulierungsbehörde Beschränkungen für die Kreditvergabe an Anleger und nur für Zinsen eingeführt.

Die Bankaktien waren nach der Ankündigung gemischt, wobei die Commonwealth Bank of Australia (OTC:), der größte Kreditgeber, 2,3 % verlor, während die Aktien ihrer drei größten Konkurrenten um etwa 1 % nachgaben.

APRA sagte, dass Banken, die nach Oktober weiterhin Kredite mit dem niedrigeren 2,5%-Puffer genehmigen, ihre Kapitalanforderungen erhöhen müssen, um ein höheres Kreditrisiko widerzuspiegeln.