©Reuters. DATEIFOTO: Ein Blick auf das Schweizerische Bundesstrafgericht in Bellinzona, Schweiz, 9. Februar 2022. Bild aufgenommen am 9. Februar 2022. REUTERS/Stephanie Ulmer Nebehay
(Behebt die Story-Identifikation)
(Reuters) – Die Credit Suisse wird bis zu 54 Milliarden US-Dollar von der Schweizer Zentralbank leihen, um die Liquidität zu stärken und die Anleger zu beruhigen, nachdem ihre Aktien aufgrund der Angst vor einer Ansteckung durch eine Bankenkrise in den Vereinigten Staaten eingebrochen sind.
Es wird erwartet, dass die Rettungsleine der Zentralbank der Schweizer Bank Zeit gibt, eine umfassende Überarbeitung durchzuführen, die sie bereits 2022 begonnen hatte, um sich von einer Reihe von Skandalen, Verlusten und Gerichtsverfahren zu erholen.
Hier sind einige der Krisen, denen die Bank in den letzten Jahren ausgesetzt war (in umgekehrter chronologischer Reihenfolge):
SCHWEIZER ZENTRALBANK BARGELD
Die Credit Suisse musste im März 2023 bis zu 54 Milliarden US-Dollar von der Schweizer Zentralbank in Anspruch nehmen, um die Liquidität und das Vertrauen der Anleger zu stärken, nachdem ihre Aktien im Zuge eines Bankenzusammenbruchs in den Vereinigten Staaten auf Rekordtiefs gefallen waren, was Befürchtungen über Bankruns auslöste die Welt.
Die in Zürich ansässige Bank war die erste große globale Bank, die seit der Finanzkrise 2008 mit einem Rettungsanker ausgestattet wurde.
Die Credit Suisse führte einen Ausverkauf von Bankaktien in Europa an, nachdem ihr größter Investor, die Saudi National Bank, sagte, dass sie aufgrund regulatorischer Beschränkungen keine weitere finanzielle Unterstützung leisten könne.
„MATERIALSCHWÄCHEN“
Der Geschäftsbericht 2022 der Credit Suisse identifizierte «wesentliche Schwächen» bei den internen Kontrollen der Finanzberichterstattung.
Der Wirtschaftsprüfer PricewaterhouseCoopers fügte in den Bericht eine „negative Stellungnahme“ zur Wirksamkeit der internen Kontrollen der Bank über ihre Berichterstattung ein, aber ihre Aussagen „stellen die Finanzlage der Bank in allen wesentlichen Aspekten in den Jahren 2020 bis 2022 angemessen dar“.
Die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA sagte, die Bank müsse über angemessene Kontrollprozesse verfügen.
GROSSE VERLUSTE UND ABFLÜSSE
Die Credit Suisse meldete im Februar 2023 einen Gesamtnettoverlust von mehr als 7 Milliarden Schweizer Franken für 2022, den größten Verlust seit der Finanzkrise 2008, und warnte vor einem “erheblichen” Verlust für 2023.
Die Bank verzeichnete im vierten Quartal 2022 eine Beschleunigung der Abhebungen mit Abflüssen von mehr als 110 Milliarden Schweizer Franken, sagte jedoch, das Bild habe sich verbessert.
GELDWÄSCHE IM ZUSAMMENHANG MIT KOKAIN
Im Juni wurde die Bank für schuldig befunden, Geldwäsche durch eine bulgarische Kokainhändlerbande nicht verhindert zu haben.
Das Gericht stellte Mängel bei der Credit Suisse fest, sowohl was das Management der Kundenbeziehungen mit der kriminellen Organisation als auch die Überwachung der Umsetzung der Geldwäschereivorschriften betrifft.
Sowohl die Credit Suisse als auch der verurteilte ehemalige Mitarbeiter hatten ein Fehlverhalten bestritten. Die Credit Suisse kündigte an, gegen die Verurteilung Berufung einzulegen.
BERMUDA-VERSUCH
Ein Gericht auf Bermuda entschied im März 2022, dass dem ehemaligen georgischen Premierminister Bidzina Ivanishvili und seiner Familie Schadensersatz in Höhe von mehr als einer halben Milliarde Dollar von der lokalen Lebensversicherungssparte der Credit Suisse zusteht.
Das Gericht sagte, Ivanishvili und seiner Familie stünden die Schäden aufgrund eines langjährigen Betrugs zu, der von einer ehemaligen Beraterin der Credit Suisse, Pascale Lescaudron, begangen wurde.
Lescaudron wurde 2018 von einem Schweizer Gericht verurteilt, über einen Zeitraum von acht Jahren die Unterschriften ehemaliger Klienten, darunter Ivanishvili, gefälscht zu haben.
Die Credit Suisse erwartet, dass der Fall, den sie attraktiv findet, rund 600 Millionen Dollar kosten wird.
‘SCHWEIZER GEHEIMNISSE’
Die Credit Suisse wies Vorwürfe des Fehlverhaltens zurück, nachdem Dutzende von Medien im Februar 2022 Ergebnisse koordinierter Untersuchungen im Stil der Panama Papers zu einem Datenleck zu Tausenden von Kundenkonten in den vergangenen Jahrzehnten veröffentlicht hatten.
VORSITZENDER AUSGANG
Der Vorsitzende Antonio Horta-Osorio trat im Januar 2022 zurück, nachdem er gegen die Quarantäneregeln von COVID-19 verstoßen hatte.
Der abrupte Schritt erfolgte weniger als ein Jahr, nachdem Horta-Osorio hinzugezogen worden war, um die Unternehmenskultur der Bank zu bereinigen, die durch ihre Beteiligung an der zusammengebrochenen Investmentfirma Archegos und der insolventen Supply-Chain-Finanzierungsfirma Greensill Capital beeinträchtigt wurde.
ARCHEGOS-STANDARD
Die Credit Suisse verlor 5,5 Milliarden Dollar, als das US-Family Office Archegos Capital Management im März 2021 zahlungsunfähig wurde.
Die stark fremdfinanzierten Wetten des Hedgefonds auf bestimmte Technologieaktien schlugen fehl und der Wert seines Portfolios bei der Credit Suisse brach ein.
Ein unabhängiger Bericht über den Vorfall kritisierte das Verhalten der Bank und sagte, ihre Verluste seien das Ergebnis eines grundlegenden Versagens des Managements und der Kontrolle ihrer Investmentbank und insbesondere ihrer Prime-Brokerage-Sparte.
GREENSILL-FONDS EINBRUCH
Die Credit Suisse war im März 2021 gezwungen, Lieferkettenfinanzierungsmittel in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar einzufrieren, als der britische Finanzier Greensill Capital zusammenbrach, nachdem er den Versicherungsschutz für Schulden verloren hatte, die gegen seine Kredite an Unternehmen ausgegeben wurden.
Die Schweizer Aufsichtsbehörden haben die Credit Suisse wegen “schwerwiegender” Versäumnisse bei der Abwicklung des milliardenschweren Geschäfts mit Greensill gerügt.
WUT DER AKTIONÄRE
Die Aktionäre der Credit Suisse lehnten einen Vorschlag des Verwaltungsrats der Bank ab, das Management für 2020 von anderen Verbindlichkeiten zu entlasten, und machten damit den Ärger der Anleger über die kostspieligen Fehltritte der Bank deutlich.
Spionageskandal
Tidjane Thiam, CEO der Credit Suisse, musste im März 2020 kündigen, nachdem eine Untersuchung ergeben hatte, dass die Bank Privatdetektive engagiert hatte, um ihren ehemaligen Leiter der Vermögensverwaltung, Iqbal Kahn, auszuspionieren, nachdem er zum Erzrivalen UBS gewechselt war.
Die Schweizer Finanzaufsicht sagte, die Credit Suisse habe sie über das Ausmaß der Spionage getäuscht. Die Aufsichtsbehörde sagte, die Bank habe zwischen 2016 und 2019 sieben verschiedene Spionageoperationen geplant und die meisten davon durchgeführt.
Als Antwort sagte die Credit Suisse, sie habe die Spionage verurteilt und “entscheidende” Schritte unternommen, um ihre Governance zu verbessern und die Compliance zu stärken.