© Reuters. Changpeng Zhao, Gründer und CEO der Kryptowährungsbörse Binance, spricht auf einer Veranstaltung zum fünften Jubiläum von Binance am 8. Juli 2022 in Paris, Frankreich. Passend zum Sonderbericht FINTECH-CRYPTO/BINANCE-ZHAO REUTERS/Tom Wilson/File Photo
(Reuters) – Binance-Chef Changpeng Zhao trat zurück und bekannte sich schuldig, im Rahmen eines 4,3-Milliarden-Dollar-Vergleichs gegen die kriminellen US-amerikanischen Anti-Geldwäsche-Gesetze verstoßen zu haben, um eine jahrelange Untersuchung der weltgrößten Krypto-Börse beizulegen, teilten Staatsanwälte am Dienstag mit.
Das US-Justizministerium erklärte, dass die Vereinbarung strafrechtliche Vorwürfe klären wird, denen zufolge Binance ein nicht lizenziertes Geldtransfergeschäft, Verschwörung und Verstöße gegen Sanktionsbestimmungen betrieben habe.
Einige der Vorwürfe, die sowohl straf- als auch zivilrechtlicher Natur sind, beziehen sich auf Praktiken, über die Reuters erstmals im Jahr 2022 in einer Reihe von Artikeln berichtete.
Hier sind die wichtigsten Vorwürfe gegen Binance, seinen Gründer Zhao und andere Führungskräfte.
UNLIZENZIERTES GELDDIENSTLEISTUNGSGESCHÄFT
Die USA sagten, Binance, Zhao und andere Führungskräfte hätten sich „wissentlich und vorsätzlich verschworen“, um von August 2017 bis Oktober 2022 als nicht lizenziertes Gelddienstleistungsunternehmen (MSB) zu operieren.
Die Börse habe es versäumt, sich beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums als MSB zu registrieren, teilweise um zu verhindern, dass die US-Aufsichtsbehörden entdecken, dass sie Krypto-Handel für ihre Kunden erleichtert, ohne ihre Benutzer ordnungsgemäß zu überprüfen, sagten die USA.
Der Schritt sei darauf ausgelegt, es Binance zu ermöglichen, „so schnell wie möglich Marktanteile zu gewinnen und Gewinne zu erzielen“, sagten die USA, wobei die Börse eine „erhebliche Anzahl US-Benutzer“ auf ihre Hauptwebsite lockte.
Binance „entschied sich, die US-Vorschriften nicht einzuhalten“, da es „feststellte, dass dies seine Fähigkeit einschränken würde, US-Benutzer anzuziehen und zu halten“.
GELDWÄSCHE-KONTROLLEN
Die USA sagten, dass Binance seinen Kunden, auch in den Vereinigten Staaten, Kryptowährungstransaktionen in Milliardenhöhe ermöglicht habe, ohne sogenannte „Know Your Customer“-Prüfungen durchzuführen.
Das Compliance-Personal von Binance, einschließlich seines Compliance-Beauftragten, erkannte, dass die Kontrollen der Börse zur Bekämpfung der Geldwäsche „unzureichend waren und Kriminelle auf die Plattform locken würden“, sagten die USA.
Binance habe Transaktionen von Betreibern „illegaler Mischdienste“ verarbeitet, die dazu dienten, die Herkunft von Kryptogeldern zu verschleiern, und „gewaschene Erlöse aus Darknet-Markttransaktionen, Hacks, Ransomware und Betrügereien“, sagten die USA.
Zwischen August 2017 und April 2022 wurden Bitcoins im Wert von 106 Millionen US-Dollar zwischen Binance.com-Wallets und Hydra verschickt, einem beliebten russischen Darknet-Marktplatz, der „häufig von Kriminellen genutzt wird, um den Verkauf illegaler Waren und Dienstleistungen zu erleichtern“, so die USA.
SANKTIONSVERLETZUNGEN
Die USA sagten, dass Binance über einen „bedeutenden Kundenstamm“ aus einigen sanktionierten Gerichtsbarkeiten verfüge und sich bewusst sei, dass der Iran „die Mehrheit dieser Kunden“ darstelle.
Binance wusste, dass es Transaktionen zwischen US-Nutzern und Personen, die US-Sanktionen unterliegen, „im Verstoß gegen US-Recht“ zulassen würde, sagten die USA.
Von etwa Januar 2018 bis Mai 2022 habe Binance 1,1 Millionen Krypto-Transaktionen im Wert von mindestens 898,6 Millionen US-Dollar zwischen US-Kunden und im Iran lebenden Kunden abgewickelt, teilten die USA mit.
Um das Jahr 2019 herum bediente Binance weiterhin „Tausende von Nutzern“, bei denen festgestellt wurde, dass sie aus sanktionierten Ländern stammten, darunter über 12.500 Nutzer, die iranische Telefonnummern angegeben hatten.
„TERRORISTISCHE“ FINANZIERUNG
Binance habe es versäumt, verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit der palästinensischen militanten Gruppe Hamas zu melden, sagten die Behörden.
Es wurde festgestellt, dass Krypto-Wallets bei Binance mit Bitcoin-Wallets interagieren, die mit Gruppen in Verbindung stehen, die von den Vereinigten Staaten und anderen Ländern als Terrororganisationen verboten wurden, darunter der Islamische Staat, der bewaffnete Flügel der Hamas, Al-Qaida und der Palästinensische Islamische Dschihad (PIJ), die USA sagte.