Die britische Finanzaufsicht wurde beschuldigt, ihr Beschwerdeschema „über die Hintertür“ rechtswidrig geändert zu haben, um zu vermeiden, dass Opfer von gescheiterten Fonds oder Investitionsbetrug Entschädigungen gezahlt werden.
Die Financial Conduct Authority (FCA) soll ihr Beschwerdeschema geändert haben, als sie mit Hunderten von Ansprüchen von Sparern konfrontiert war, die beim Zusammenbruch der Investmentfirma London Capital & Finance (LCF) im Jahr 2019 mehr als 200 Millionen Pfund verloren hatten bestreitet, rechtswidrig gehandelt zu haben und besteht darauf, dass die Richtlinien des Systems „klargestellt“ wurden. Der Watchdog wird nun vom Beschwerdebeauftragten der Finanzaufsichtsbehörde wegen der Kontroverse untersucht.
Die FCA steht nach einer Reihe von Skandalen unter Beschuss, darunter die Schließung von Neil Woodfords 3,1 Mrd. Nach den geltenden Vorschriften können Opfer von Finanzskandalen von der FCA freiwillige Entschädigungszahlungen verlangen, wenn sie den Verbraucher nicht schützt.
Die Regulierungsbehörde veröffentlichte im Juni letzten Jahres Richtlinien, die besagten, dass Verbraucher nur dann Anspruch auf Auszahlungen haben, wenn die Regulierungsbehörde „allein oder hauptsächlich“ für ihre Verluste verantwortlich ist.
Andrea Hall, ein Mitglied der Kampagnengruppe für LCF-Anleiheninhaber, sagte: „Sie dachten, sie würden einfach die Regeln ändern und niemand würde sie in Frage stellen. Wir wollten, dass sie ihre Hände hochhalten und eine Entschädigung zahlen, weil sie nicht bestraft wurden.“
„Sie wollten diese Tür zu dieser Wand aus Beschwerden über ihre regulatorischen Versäumnisse schließen. Es ist pure Arroganz.“
Mehr als 1.000 Opfer des LCF-Skandals haben sich bei der FCA beschwert. Den meisten wurde eine Entschädigung für ihre eingeräumten regulatorischen Versäumnisse verweigert, aber wegen der Verzögerungen bei der Bearbeitung ihrer Beschwerden wurden Vergleiche zwischen £ 50 und £ 125 angeboten.
Amerdeep Somal, der für Beschwerden zuständige Kommissar der Finanzaufsichtsbehörden, untersucht nun die Ablehnungen. Ein vertraulicher Entwurf eines Berichts ihrer vorläufigen Ergebnisse, der von der Beobachter sagt, der Watchdog habe versucht, sein Beschwerdeschema „über die Hintertür“ zu ändern, was seinem gesetzlichen Zweck zuwiderliefe.
„Die hinterhältige Art und Weise, wie die FCA ihr Vergütungssystem ändert, ist absolut beschämend“, sagte Gina Miller von der True and Fair Campaign, die sich für eine bessere Finanzregulierung einsetzt. Sie sagte, die Richtlinien seien „rechtswidrig“ und „sollten sofort entfernt werden“.
Amanda Cunningham, 53, die in der Nähe von Colne, Lancashire, lebt, investierte 22.000 Pfund, um einen Spartopf für ihren autistischen Sohn Jack, 22, aufzubauen, aber das Geld wurde durch den Zusammenbruch von LCF vernichtet. Sie sagte: “[The FCA] waren da, um Menschen zu schützen, und sie haben versagt. Sie schliefen am Steuer. Wir wollen wissen, dass die Lehren gezogen wurden und die Öffentlichkeit geschützt wird.“
Ein von der ehemaligen Richterin des Berufungsgerichts, Dame Elizabeth Gloster, im vergangenen Dezember veröffentlichter Bericht bestätigte einen Katalog von Versäumnissen des Watchdogs beim Zusammenbruch von LCF, der feste Zinsen für nicht regulierte Anleihen anbot. Das Serious Fraud Office untersucht nun den Zusammenbruch.
Der Gloster-Bericht stellte fest, dass die FCA nicht auf wiederholte Warnungen vor potenziellem Betrug bei LCF reagierte, da es keine klaren Richtlinien dafür gab, wie Mitarbeiter Betrugsvorwürfe oder schwerwiegende Unregelmäßigkeiten beim Verkauf nicht regulierter Produkte weitergeben. Dazu gehörten mehrere schriftliche Warnungen und Anrufe, darunter ein Anruf eines Bürgers vom 15. Juli 2016, in dem gewarnt wurde, dass LCF einen „Pyramidenbetrug“ betreibt.
Der Vorsitzende des Watchdog, Charles Randell, kündigte im vergangenen Monat seinen Rücktritt an, ein Jahr früher als geplant. Er sagte, es sei der richtige Zeitpunkt für einen neuen Vorsitzenden, um eine Transformation der Regulierungsbehörde abzuschließen. Die Beobachter gab letzten Monat bekannt, dass der Watchdog seit 2016 Boni von mehr als 125 Millionen Pfund an seine Mitarbeiter ausgezahlt hat.
HM Treasury kündigte im April einen Plan von 120 Millionen Pfund an, um den LCF-Anleihegläubigern eine Entschädigung zu zahlen. Einige Anleger konnten auch Ansprüche aus dem Financial Services Compensation Scheme geltend machen. Die Anleger gingen gesondert gegen die FCA vor, weil sie die Haftung übernehmen und für ihr Versäumnis Entschädigung zahlen wollen.
Das Büro des Kommissars für Beschwerden der Finanzaufsichtsbehörde sagte, die Untersuchung der LCF-Beschwerden sei im Gange und der Kommissar werde Antworten auf den vorläufigen Bericht erwägen.
Ein FCA-Sprecher sagte: „Die Erklärung, die wir im Juni 2020 veröffentlicht haben, führte keinen neuen Test ein, sondern legte stattdessen unseren langjährigen Ansatz dar, Zahlungen in Anerkennung finanzieller Verluste anzubieten. Am Inhalt des Tests hat sich nichts geändert, und LCF-Beschwerden werden im Rahmen des bestehenden Systems geprüft.
„Es wurde bereits vereinbart, dass Anleger, die durch den Zusammenbruch der LCF Verluste erlitten haben, entweder eine Entschädigung aus dem staatlichen Entschädigungssystem oder dem Financial Services Compensation Scheme erhalten können.“