New York
CNN
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Die First Republic Bank, die mit einer Vertrauenskrise von Investoren und Kunden konfrontiert ist, wird von einer Gruppe der größten amerikanischen Banken eine Rettungsleine in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar erhalten.
„Dieses Zeichen der Unterstützung durch eine Gruppe großer Banken ist sehr willkommen und zeigt die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems“, sagte das Finanzministerium in einer Erklärung am Donnerstag.
Zu den großen Banken gehören JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup und Truist.
Die 30-Milliarden-Dollar-Infusion wird dem angeschlagenen Kreditgeber in San Francisco dringend benötigte Barmittel zur Verfügung stellen, um Kundenabhebungen zu bewältigen und das Vertrauen in das US-Bankensystem in einem turbulenten Moment für Kreditgeber zu stärken.
Ein Sprecher der First Republic lehnte eine Stellungnahme ab.
In einer Stellungnahmesagten die Banken, dass ihre Aktion „ihr Vertrauen in die Erste Republik und in Banken jeder Größe widerspiegelt“, und fügten hinzu, dass „regionale, mittelgroße und kleine Banken für die Gesundheit und das Funktionieren unseres Finanzsystems von entscheidender Bedeutung sind“.
Die Aktien von First Republic, die am Donnerstag mehrmals wegen Volatilität gestoppt wurden, beendeten den Tag mit einem Plus von mehr als 10 %.
Die Probleme der Bank unterstrichen die anhaltenden Sorgen um das Bankensystem nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und der Signature Bank.
Sowohl Fitch Ratings als auch S&P Global Ratings stuften die Kreditwürdigkeit der First Republic Bank am Mittwoch herab, weil sie befürchteten, dass Einleger ihr Geld abziehen könnten.
Viele Regionalbanken, einschließlich First Republic, haben große Mengen an unversicherten Einlagen über der FDIC-Grenze von 250.000 USD. Obwohl es nicht annähernd so hoch ist wie der massive Prozentsatz von SVB an unversicherten Einlagen (94 % der Gesamtzahl), hat First Republic laut S&P Global beträchtliche 68 % aller Einlagen, die nicht versichert sind.
Das führte dazu, dass viele Kunden die Bank verließen und ihr Geld woanders anlegten, was für First Republic ein Problem darstellte: Es muss Geld leihen oder Vermögenswerte verkaufen, um Kunden ihre Einlagen in bar auszuzahlen.
Um Geld zu verdienen, verwenden Banken einen Teil der Kundeneinlagen, um Kredite an andere Kunden zu vergeben. Aber First Republic hat laut S&P Global ein ungewöhnlich hohes Verhältnis von Verbindlichkeiten zu Einlagen von 111 %. Das bedeutet, dass die Bank mehr Geld verliehen hat, als sie an Einlagen von Kunden hat, was es zu einer besonders riskanten Wette für Anleger macht.
Laut zwei mit der Angelegenheit vertrauten Personen traf sich Finanzministerin Janet Yellen am Donnerstag privat in Washington mit Jamie Dimon, CEO von JPMorgan, bevor 11 Banken zustimmten, 30 Milliarden US-Dollar bei der First Republic Bank einzuzahlen, um den schwankenden Kreditgeber zu stabilisieren.
Das Treffen diente als Höhepunkt einer Reihe von Gesprächen in den letzten zwei Tagen zwischen Yellen und anderen US-Beamten und Führungskräften einiger der größten Banken des Landes, als sie nach einer Rettungsleine des Privatsektors für die angeschlagene kalifornische Bank suchten.
Yellen hatte die Bemühungen von der Regierungsseite vorangetrieben, während Dimon die Bemühungen anführte, die Bankmanager zu organisieren, die schließlich hinter der dramatischen Infusion von Einlagen stehen würden.
Laut einer anderen Quelle, die mit der Angelegenheit vertraut ist, hatte Yellen zuerst die Idee, dass die größten US-Banken zusammenkommen, um Einzahlungen an First Republic zu leiten. Der Schritt wurde als entscheidend für die Stabilisierung der Einlagenbasis der Bank angesehen – aber auch als wichtiges Signal an die Finanzmärkte sowohl über die Bank als auch über das US-Finanzsystem.
Die Federal Reserve hat ein Kreditsystem geschaffen, das verhindern soll, dass Regionalbanken nach dem Zusammenbruch der SVB scheitern. Die Fazilität wird es den Banken ermöglichen, der Fed ihre Staatsanleihen als Sicherheit für einjährige Kredite zu geben. Im Gegenzug wird die Fed den Banken den Wert geben, den die Banken für die Staatsanleihen gezahlt haben, die im vergangenen Jahr gefallen sind, als die Fed die Zinssätze angehoben hat.
Diese außerordentliche Bundesintervention scheint nicht ausgereicht zu haben, um die Anleger zufrieden zu stellen.
First Republic kündigte am Sonntag eine an Geschäft mit JPMorgan um bei Bedarf schnellen Zugang zu Bargeld zu erhalten, und die Bank sagte dann, sie habe 70 Milliarden US-Dollar an ungenutzten Vermögenswerten, mit denen sie bei Bedarf schnell die Abhebungen der Kunden bezahlen könne.
– Phil Mattingly von CNN hat zu diesem Bericht beigetragen