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- Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat Hunderte von Startups mit einer Liquiditätskrise und einer Lohnkrise konfrontiert.
- Ein beliebter Spielwarenladen veranstaltete einen Rabatt von 40 %, um Spenden zu sammeln.
- Ihre beste Hoffnung auf bezahlte Mitarbeiter ist, dass ein Käufer für die SVB gefunden wird, bevor die Märkte am Montag öffnen.
Hunderte von Startups stehen vor einer massiven Liquiditätskrise, wenn sich die Suche nach einem Käufer für die Silicon Valley Bank in die nächste Woche hineinzieht.
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) übernahm am Freitag die Kontrolle über SVB, nachdem es von den kalifornischen Aufsichtsbehörden geschlossen wurde als eine gescheiterte Kapitalerhöhung in Höhe von 2,3 Milliarden US-Dollar die Aktie zum Absturz brachte.
Es hinterlässt Hunderte von Startups, die ihr Geld bei der Bank hinterlegt haben, in Aufruhr, da sie versuchen, ihren Betrieb fortzusetzen, während Millionen von Geldern eingesperrt sind.
Unterdessen machen sich bei den Unternehmerkunden der SVB erste Anzeichen von Stress bemerkbar.
Startups kämpfen um Geld
Die Notwendigkeit für Startups, Gehaltsabrechnungen zu machen, wird im gesamten VC-Ökosystem widergespiegelt.
In einem TweetGründer Nikita Bier: „Die Zahl der Unternehmen in der Wachstumsphase, die ihr Geld bei der SVB hatten, ist riesig.
Sam Lessin, Partner bei Slow Ventures, sagte CNBC am Freitag Ein Gründer, mit dem er gesprochen hatte, plante, die Gehaltsabrechnungen persönlich zu übernehmen und „es von dort aus herauszufinden“.
Sogar Startups, die nicht direkt bei der SVB Bank hatten, wurden von ihrem Zusammenbruch getroffen. Meine Insider-Kollegen April Joyner und Madeline Renbarger berichteten, dass das Healthtech-Startup Flow Health Rippling, das ein Konto bei der SVB unterhielt, als Gehaltsabrechnungsanbieter nutzte.
„Wir haben im Moment buchstäblich keine Möglichkeit, Mitarbeiter zu bezahlen“, sagte Alex Meshkin, CEO von Flow Health, gegenüber Insider.
Einige Startups unternahmen am Freitag drastische Schritte, um zu versuchen, Geld zu verdienen. Der beliebte Spielwarenladen Camp sagte seinen Kunden, er sei in Not, nachdem seine Gelder durch den Zusammenbruch gefangen waren.
„Unser gesamtes Bargeld war bei SVB und wir versuchen, unser Guthaben bei Chase aufzubauen“, sagte Camp-CEO und Mitbegründer Ben Kaufman Insider per Twitter-Direktnachricht.
Das Unternehmen kündigte einen Rabatt von 40 % an, um Bargeld von seinen Kunden zu sammeln, und wies sie an, an der Kasse den augenzwinkernden Code „BANKRUN“ zu verwenden.
Die Auswirkungen des Untergangs der SVB dürften weitreichend sein. Laut seiner Websiteunterstützte die Bank Ende Dezember fast die Hälfte der US-Venture-Backed-Startups.
In einem TweetCEO von Startup Accelerator Y Combinator, Garry Tan, sagte, der Zusammenbruch von SVB sei „ein *Extinction-Level-Event* für Startups und wird Startups und Innovationen um 10 Jahre oder mehr zurückwerfen“.
Er sagte das Wall Street Journal dass eine Umfrage am Freitag unter seinen rund 3.000 aktiven Unternehmen ergab, dass fast 400 eine Beziehung zu SVB hatten und mehr als 100 befürchteten, dass sie in den nächsten 30 Tagen keine Gehaltsabrechnungen machen könnten, wenn die Situation nicht schnell gelöst würde. Tan forderte die Menschen auf, sich an ihr Kongressmitglied zu wenden, um ihre Besorgnis zu äußern.
Ein Buyout bietet einen Ausweg
Einleger mit SVB haben 250.000 $ ihres Bargeldes beim Kreditgeber versichert, und dieses Bargeld sollte spätestens am Montag verfügbar sein. Der Rest ist unversichert. Angesichts der Tatsache, dass viele Gründer und Startups Millionen bei der SVB hatten, sind enorme Summen auf dem Spiel. Roku zum Beispiel hatte fast 500 Millionen Dollar bei SVB hinterlegt.
Die FDIC sagte am Freitag, dass nicht versicherte Einleger eine Zwangsverwaltungsbescheinigung für die verbleibenden Gelder erhalten werden, aber es ist unklar, wann sie Zugang zu dem Bargeld erhalten oder wie viel davon zurückgegeben wird. Moody’s schätzt, dass Kunden etwa 80 bis 90 Cent von jedem Dollar unversicherter Einlagen zurückerhalten werden.
Die größte Hoffnung dieser Startups besteht darin, dass ein Käufer für SVB gefunden wird, bevor die Märkte am Montag wieder öffnen. Wenn niemand es will, wird die FDIC die Bank liquidieren und ihre Vermögenswerte verkaufen, um zu versuchen, die Einleger wieder gesund zu machen.
„Die FDIC wird es lieben, wenn ihnen die Bank aus den Händen gekauft wird, und ich bin sicher, sie werden am Wochenende mit Hochdruck daran arbeiten, eine Flintenheirat zu arrangieren“, sagte Sandeep Dahiya, außerordentlicher Professor für Finanzen an der McDonough School of Business der Georgetown University, gegenüber mir Kollegin Hayley Cuccinello.
In einem Interview mit The InformationKristine Dickson, CFO der Lead Bank, sagte, es wäre „2.000-mal besser“, wenn ein Käufer für die SVB gefunden würde, anstatt sie aufzulösen.
„Es ist millionenfach besser, in diese Richtung zu gehen, also werden sie sich an diesem Wochenende darauf konzentrieren“, sagte sie.
Potenzielle Käufer werden wahrscheinlich die SVB-Konten durchforsten, während sie über einen Kauf nachdenken. Als potenzielle Retter für die SVB wurden Großbanken wie Goldman Sachs und JPMorgan sowie regionale Kreditgeber wie die Citizens Bank vorgeschlagen.