Der Büro des Generalinspektors (OIG), dass sowohl der Gouverneursrat des Federal Reserve System und die Büro für finanziellen Verbraucherschutz (CFPB) veröffentlichte a Bericht Laut einer Überprüfung des Berichts durch HousingWire heißt es, dass die Durchsetzungsuntersuchungsprozesse der CFPB verbessert werden können, und gibt Empfehlungen, wie dieses Ziel erreicht werden kann.
„Wir haben diese Bewertung durchgeführt, um den Prozess der CFPB zur Durchführung von Durchsetzungsuntersuchungen zu bewerten“, heißt es in dem Bericht. „Wir haben uns insbesondere auf die Effizienz des Prozesses der CFPB Enforcement zur Durchführung von Durchsetzungsuntersuchungen konzentriert, einschließlich des Zeitplans des Untersuchungsprozesses, und wir haben die Praktiken der Durchsetzung zur Verfolgung und Überwachung von Angelegenheiten überprüft.“
Dem Bericht zufolge ergab die Untersuchung Mängel in bestimmten Meldepraktiken des Office of Enforcement der CFPB.
„Insbesondere sollte das Amt für Durchsetzung die in seinen internen Leitlinien beschriebenen zeitlichen Erwartungen im Auge behalten“, heißt es in dem Bericht. „Die Durchsetzung hat in keinem der fünf Jahre seit dem Geschäftsjahr 2017 ihr Ziel erreicht, 65 Prozent ihrer Durchsetzungsklagen innerhalb von zwei Jahren nach Beginn der Untersuchung einzureichen oder beizulegen.“
Während sich bestimmte mildernde Faktoren möglicherweise auf die Fähigkeit des Amtes ausgewirkt haben, den Zweijahreszeitraum einzuhalten, könnte die Verfolgung der zeitlichen Erwartungen für „wichtige Schritte“ im Durchsetzungsprozess „dazu beitragen, Ineffizienzen zu erkennen und Verzögerungen bei Durchsetzungsuntersuchungen abzumildern“.
Das Amt sollte außerdem Maßnahmen ergreifen, um sein „Angelegenheitsmanagementsystem“ zu verbessern, mit dem es den Fortschritt seiner Ermittlungen überwacht.
„Wir haben festgestellt, dass die Mitarbeiter der Strafverfolgung nicht durchgängig vollständige Informationen im System dokumentiert haben“, heißt es in dem Bericht. „Wir glauben, dass die Bereitstellung von Schulungen zu den in den aktuellen Leitlinien dargelegten Dokumentationsanforderungen dazu beitragen wird, die Anforderungen zu stärken und es den Strafverfolgungsbehörden besser zu ermöglichen, genaue, vollständige und einheitliche Dokumente zu Ermittlungen zu führen.“
Das OIG übermittelte Briefe mit detaillierten Angaben zu seinen Ergebnissen an Dave Ueijo, den amtierenden stellvertretenden Direktor der CFPB in der Abteilung für Aufsicht, Durchsetzung und faire Kreditvergabe (SEFL), der in den frühen Tagen der Biden-Regierung vor der Bestätigung als amtierender Direktor der CFPB fungierte von Rohit Chopra.
In seinen Briefen empfahl das OIG dem Büro, „die zeitlichen Erwartungen für wichtige Schritte in den Durchsetzungsprozess einzubeziehen, die in festgelegt wurden.“ [the office]’s interne Leitlinien zur Verfolgung und Überwachung von Angelegenheiten“ und dass das Büro „Schulungen für das Strafverfolgungspersonal anbietet, um die aktuellen Leitlinien zu den Anforderungen an die Dokumentenpflege und -aufbewahrung für das Angelegenheitsverwaltungssystem zu stärken.“
In beiden Fällen stimmte Uejio den Empfehlungen zu, wie aus einer Zusammenfassung der Antworten des Managements hervorgeht.