In Kalifornien ansässig Darlehen Amerika, Inc. ist der jüngste ehemalige Geschäftspartner, der klagt Sprout-Hypothek in einer Klage, die sechs Monate nach der abrupten Schließung der Hypothekenbank eingereicht wurde.
Die am 20. Dezember beim Superior Court of the State of California for the County of Los Angeles eingereichte Klage beschuldigt Sprout und seine Top-Manager – darunter seinen Eigentümer Michael Strauss, Präsidentin Shea Pallante und Chief Financial Officer Christopher Wright – des Betrugs und der Täuschung , schuldhafte Estoppel, Fahrlässigkeit, unlautere Geschäftspraktiken, Beihilfe und zivile Verschwörung.
HousingWire schickte Bitten um Stellungnahme an die Vertreter der Unternehmen, aber sie haben nicht geantwortet.
Loan America, ein Full-Service-Hypothekenunternehmen, verlässt sich für die Kreditfinanzierung auf Lagerkredite oder Kreditlinien, ähnlich wie viele andere Nicht-QM-Kreditgeber. Typischerweise hält das Unternehmen solche Kredite nicht länger als zwei Wochen, sondern verkauft sie stattdessen an eine Gruppe von Investoren – darunter Sprout Mortgage.
Laut der Klage würden sich Loan America und Sprout auf Preise und Zinssätze für jedes Darlehen einigen, an dessen Kauf Sprout interessiert war. Loan America stimmte zu, ein solches Darlehen nicht zu finanzieren oder abzuschließen, bis es eine „cleared to close“-Bestätigung von Sprout erhält.
Nach seiner Due Diligence schickte Sprout eine Kaufbestätigung, was laut Loan America mit einem Darlehenspaket in Höhe von 7.581.712 USD geschah, das von Januar bis März 2022 stammte. Sprout habe den Kauf jedoch nicht abgeschlossen, behauptet der Kreditgeber.
„Trotz wiederholter schriftlicher Forderungen, die alle ignoriert wurden, hat Sprout versagt und sich geweigert, sich an seine Vereinbarung zu halten, den Kauf eines der Darlehen abzuschließen“, schrieben die Anwälte von Loan America in der Klage.
Folglich behauptet der Hypothekengeber, dass er bis zum 23. März nur noch 700.000 $ in seiner Lagerkreditlinie hatte. Etwa 75 % der verfügbaren 10 Millionen US-Dollar waren mit Sprout gesperrte Kredite, die in der Schwebe blieben, was seine Kapazität zur Finanzierung neuer Kredite verringerte und zu Einnahmeverlusten führte.
Loan America behauptet auch, Verluste erlitten zu haben, als es gezwungen war, die Kredite an einen Dritten zu verkaufen, um seinen Schaden zu mindern.
„Nach bestem Wissen und Gewissen war Sprout am oder vor Januar 2022 zahlungsunfähig geworden und war nicht in der Lage, seinen Verpflichtungen gegenüber dem Kläger nachzukommen. Anstatt diese wesentliche Tatsache dem Kläger offenzulegen, hat sich Sprout gemäß einer Vereinbarung zwischen allen Beklagten hierin verschworen, diese Informationen vor dem Kläger zu verbergen“, heißt es in der Klage.
Tech-Hypothekenplattform Modus zeigt, dass Loan America in den letzten 12 Monaten Hypothekendarlehen in Höhe von 95 Millionen US-Dollar vergeben hat, von etwa 14 Millionen US-Dollar im Februar auf 4 Millionen US-Dollar im November. Das Unternehmen hat eine Niederlassung und 11 aktive Kreditsachbearbeiter.
Die in der Klage dargelegten Fakten zeigen, dass die Probleme bei Sprout Monate vor der Schließung des Unternehmens Anfang Juli begannen, als es seine gesamte Belegschaft ohne Abfindung oder ihre letzten Gehaltsschecks entließ.
Ehemalige Mitarbeiter werfen dem Unternehmen vor, ihre Krankenversicherung rückwirkend zum 1. Mai 2022 ohne vorherige Kommunikation gekündigt zu haben. In der Zwischenzeit soll das Unternehmen Versicherungsprämien von den Gehaltsschecks der Mitarbeiter eingezogen haben.
Die Fakten werden von den New Yorker Behörden untersucht. EIN Arbeitsministerium des Staates New York Der Sprecher sagte gegenüber HousingWire, dass er „offene und laufende Ermittlungen nicht kommentiert“.
Sprout wurde kürzlich von ehemaligen Mitarbeitern, Verkäufern und Geschäftspartnern verklagt, wie z Bank von Kalifornien, New Wave Lending Group, Handelsbank von Indiana und Erste Finanzierung. Der Hypothekengeber hat begonnen, auf einige dieser Forderungen zu reagieren und seine Vorwürfe zurückzuweisen.