Schlüsselereignisse
US-Investoren der Credit Suisse reichen Klage ein
Alex Lawson
US-Investoren in Credit Suisse haben die angeschlagene Schweizer Bank mit rechtlichen Schritten getroffen und behauptet, dass sie ihre Aussichten vor dem Aktiencrash dieser Woche überbewertet habe.
Der Kreditgeber erlitt einen raschen Ausverkauf, wobei die Aktien am Mittwoch um bis zu 30 % einbrachen, nachdem der größte Aktionär der Credit Suisse, die Saudi National Bank (SNB), kommentiert hatte, dass er aufgrund regulatorischer Beschränkungen, die seine Beteiligung begrenzen, nicht in der Lage sei, mehr Geld zu pumpen auf unter 10 %.
Die Schweizer Zentralbank schritt später ein, um der Credit Suisse einen Rettungsanker in Höhe von 44,5 Mrd. £ anzubieten, und die Aktien erholten sich und machten einen Teil ihrer gestrigen Verluste wieder wett.
Die Anwaltskanzlei Rosen, ein Spezialist für Sammelklagen, hat jedoch bei einem Gericht in Camden, New Jersey, eine Beschwerde eingereicht, in der behauptet wird, die Bank habe in ihrem Jahresbericht 2021 „wesentlich falsche und irreführende Angaben“ gemacht.
Die Klage wäre die erste gegen die Credit Suisse, seit die Krise die Anlagen der Aktionäre rapide entwertet hat.
Letzte Woche gab die Credit Suisse bei der Veröffentlichung ihres verspäteten Jahresberichts 2022 zu, dass sie „wesentliche Schwächen“ in ihren Berichts- und Kontrollverfahren hatte. Es hieß, dies hätte zu „falschen Angaben“ bei den Finanzergebnissen führen können.
Hier ist eine praktische Erklärung für diejenigen, die sich darüber den Kopf zerbrechen, was das alles bedeutet: Wie man die Credit Suisse, die Silicon Valley Bank und die Angst vor einer neuen Krise versteht. Von die Bankkorrespondentin des Guardian, Kalyeena Makortoff, und der Finanzredakteur Nils Pratley.
Die Menschen befürchten, dass dies der Beginn einer globalen, sich langsam ausbreitenden Bankenkrise sein könnte.
Erstens, der Zusammenbruch von Silicon-Valley-Bank in den USA verursachte Nervosität auf den Märkten, die sich über die ganze Welt ausbreiteten. Der SVB sollte ein regionaler Akteur werden, dessen Ausfall wohl kaum tiefgreifende Folgen haben dürfte – dann aber ein langjähriger Problemkreis Credit Suisse, eine weitaus folgenreichere Institution, wurde zu einem Notfall. Seine Aktien fielen an einem Tag um 24,5 %, und 75 Mrd. £ wurden vom FTSE 100 ausgelöscht. Obwohl es verfrüht gewesen sein mag, fingen die Leute an, „2008“ zu sagen, was im Grunde genommen Voldemort für die Finanzmärkte ist.
Gestern sicherte sich die Credit Suisse eine Kreditfazilität bei der Schweizerischen Zentralbank, die als Garantie für ihre zukünftige Stabilität gedacht war, und die Panik etwas abgeklungen ist – und es ist wichtig zu sagen, dass wir weit von einer ausgewachsenen Krise entfernt sind. Aber es gab weitere Anzeichen für Probleme in den USA, wo die Giganten der Wall Street einem beispiellosen Plan zustimmten, 30 Milliarden Dollar zur Stützung einzuzahlen Erste Republik, eine weitere Bank am Abgrund.
Die Probleme der Credit Suisse sind nicht verschwunden, und plötzlich prüfen die Anleger intensiv, ob andere europäische und US-Institutionen im selben Boot sitzen könnten. So undurchschaubar vieles davon für einen Laien ist, es geht leider nicht weg.
Angesichts der Rolle seines Investmentfonds bei der Auslösung des Ansturms auf die Silicon Valley Bank letzte Woche, Milliardär Peter Thiel sagte der Financial Times, dass er 50 Millionen Dollar seines eigenen Geldes in der Bank „stecken“ hatte, als diese zusammenbrach.
Selbst als Thiels Founders Fund Unternehmen riet, ihr Geld von der Bank abzuziehen, eine Entscheidung, die weithin für das Scheitern verantwortlich gemacht wurde, sagte Thiel, dass er einen Teil seines eigenen 4-Milliarden-Dollar-Privatvermögens in der Bank behielt.
„Ich hatte 50 Millionen Dollar von meinem eigenen Geld drin SVB“, sagte Thiel dem Finanzzeiten in einer gestern veröffentlichten Geschichte, in der er sagte, dass er glaubte, dass die Bank nicht scheitern würde.
Einführung: Märkte in Alarmbereitschaft, nachdem US-Banken ihre Kräfte bündeln, um First Republic zu retten
Am Ende einer turbulenten Woche ist an den Finanzmärkten etwas Ruhe eingekehrt, aber die Anleger bleiben vorsichtig. Asiatische Aktien sind als Hilfe für angeschlagene Banken gestiegen, wie zum Beispiel die 30-Milliarden-Dollar-Rettungsleine für Bank der Ersten Republik in den USA hat die Angst vor einer Bankenkrise gemildert.
Große US-Banken – Bank of America, Goldman Sachs, JP Morgan und andere – haben sich zusammengeschlossen, um 30 Mrd Silicon-Valley-Bank (SVB) und befürchtet, dass die Erste Republik die nächste sein könnte.
Trotz der Rettung fielen die Aktien von First Republic gestern im erweiterten Handel um 17 %, nachdem das Unternehmen seine Dividende aussetzte.
In Kassennot geratene Banken haben in der vergangenen Woche rund 300 Milliarden Dollar von der Federal Reserve geliehen. Fast die Hälfte des Geldes – 143 Milliarden US-Dollar – ging an Holdinggesellschaften für zwei große Banken, die in den letzten Tagen pleitegegangen sind, die Silicon Valley Bank und Signaturbank, was an den Finanzmärkten weit verbreitete Beunruhigung auslöst. Die Fed hat die Banken, die die andere Hälfte der Finanzierung erhalten haben, nicht identifiziert oder angegeben, wie viele von ihnen dies getan haben.
US-Finanzminister Janet Yellen sagte gestern Abend, dass „unsere [the US] Bankensystem gesund ist und die Amerikaner darauf vertrauen können, dass ihre Einlagen da sind, wenn sie sie brauchen“.
Die Maßnahmen dieser Woche demonstrieren unser entschlossenes Engagement dafür zu sorgen, dass die Ersparnisse der Einleger sicher bleiben.
Sie bestritt jedoch, dass die Sofortmaßnahmen nach den beiden großen Bankpleiten dazu führten, dass es eine pauschale staatliche Garantie für alle Einlagen gab. Im Fall von SVB und Signature sagte sie das dem Finanzausschuss des US-Senats
Die Wahrscheinlichkeit einer Ansteckung, dass andere Banken als angeschlagen gelten und Runs erleiden könnten, schien extrem hoch, und die Folgen wären sehr schwerwiegend.
Credit Suisse Die Aktien stiegen gestern um 11 %, nachdem die Schweizerische Nationalbank mit einem Darlehen in Höhe von 50 Mrd. Schweizer Franken (44 Mrd. £) einsprang, um den angeschlagenen Kreditgeber zu stützen. Die Aktien stürzten am Mittwoch um bis zu 30 % auf ein Rekordtief ab, nachdem der größte Anteilseigner der Bank, die Saudi National Bank, sagte, dass sie aufgrund regulatorischer Beschränkungen, die ihre Beteiligung auf unter 10 % begrenzen, nicht in der Lage sei, mehr Geld zu investieren. Die Credit Suisse ist eine von 30 Banken weltweit, die als «too big to fail» gelten.
Ein leitender Angestellter der Credit Suisse sagte, das Geld der Zentralbank würde ihm Zeit verschaffen, um eine Überholung des Kreditgebers abzuschließen. Andre HelfensteinChef der Schweizer Bank der Credit Suisse, gegenüber dem Schweizer Sender SRF:
Wir sehen es als vorsorgliche Liquidität, um die Transformation der Credit Suisse zu vollziehen und in dieser turbulenten Situation weiterhin gut zu arbeiten.
In Asiatische Märktestieg der japanische Nikkei um 1,2 %, während der Hongkonger Hang Seng um 1,6 % zulegte. Der Shanghai Composite legte um 0,7 % zu und Chinas Blue-Chip-Index CSI 300 stieg um 0,6 %.
Die Tagesordnung
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10 Uhr GMT: Inflation der Eurozone für Februar (Prognose: 8,5 %, zuvor: 8,6 %)
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13:15 Uhr GMT: US-Industrieproduktion für Februar (Prognose: 0,2 %, zuvor: null)
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14 Uhr GMT: US Michigan Verbraucherstimmung für März (Prognose: 67, vorher: 67)