© Reuters. DATEIFOTO: Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James spricht vor dem Obersten Gerichtshof des Staates New York im Stadtteil Manhattan von New York City, USA, am 25. Oktober 2023 mit der Presse. REUTERS/Mike Segar/Aktenfoto
Von Jonathan Stempel
NEW YORK (Reuters) – Die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James hat am Dienstag den Barkreditanbieter Yellowstone Capital auf 1,4 Milliarden US-Dollar verklagt und erklärt, dieser habe ein groß angelegtes Raubkreditgeschäft betrieben, bei dem „extrem hohe“ Zinssätze für betrügerische Kredite verlangt wurden.
In der Beschwerde wurde Yellowstone, jetzt bekannt als Delta Bridge Funding oder Cloudfund, vorgeworfen, fälschlicherweise angegeben zu haben, dass sie bestimmte Prozentsätze der künftigen Einnahmen der Händler, sogenannte Forderungen, kaufen würden, und den Händlern gleichzeitig die Flexibilität geben würden, Vorschüsse über längere Zeiträume zurückzuzahlen, wenn sich das Geschäft verlangsamte.
James sagte, die Beklagten hätten stattdessen über kurze Zeiträume, typischerweise 60 oder 90 Werktage, feste Beträge von den Bankkonten der Händler abgebucht, was zu „unzumutbaren“ effektiven Zinssätzen geführt habe, die regelmäßig dreistellige Werte erreichten und 820 % erreichten.
Der Höchstzinssatz in New York, der nicht als Wucher gilt, beträgt 16 %.
James sagte, City Bakery, ein ehemaliger Yellowstone-Kunde in der Nähe von Manhattans Union Square, sei nach 29 Jahren im Jahr 2019 geschlossen worden, weil das Unternehmen enorme Schulden hatte und seine Zahlungsverpflichtungen zwei Jahre zuvor überraschend gestiegen seien.
Die Anwälte von Yellowstone und Delta Bridge antworteten nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren im Namen der 37 Unternehmens- und Einzelangeklagten in James‘ 281-seitiger Beschwerde.
Die bei einem New Yorker Staatsgericht in Manhattan eingereichte Klage zielt darauf ab, illegale Zinsen und Gebühren zurückzufordern, eine Zivilstrafe von 5.000 US-Dollar für jeden betrügerischen Bargeldvorschuss eines Händlers zu verhängen und Yellowstone-Mitbegründer David Glass aus der Branche auszuschließen.
Fünf einzelne Angeklagte hätten sich mit 3,37 Millionen US-Dollar abgefunden und Branchenverbote akzeptiert, sagte James.
„Kleine Unternehmen sind das Fundament unserer Wirtschaft“, sagte James. „Sie stehen vor großen Herausforderungen, ohne dass auch räuberische Kreditgeber sie ausnutzen.“
Glass und sein Mitangeklagter Yitzhak Stern waren 2009 Mitbegründer von Yellowstone, ein Jahr nachdem Glass sich in einem Insiderhandelsfall schuldig bekannt hatte. Er wurde zu einer Bewährungsstrafe verurteilt.
Im Jahr 2021 erklärte sich Yellowstone bereit, 9,8 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Vorwürfe der US-amerikanischen Federal Trade Commission zu begleichen, sie habe unerlaubte Bankabhebungen vorgenommen und Unternehmen über ihre Finanzierung in die Irre geführt.
Im vergangenen Dezember erklärte sich Yellowstone bereit, 5,6 Millionen US-Dollar zu zahlen und Schulden in Höhe von 21,8 Millionen US-Dollar zu erlassen, um Vorwürfe des Generalstaatsanwalts von New Jersey zu klären, er habe Unternehmen getäuscht.