Ein 50-jähriger ehemaliger nicht lizenzierter Hypothekenmakler aus Long Island, New York, bekannte sich schuldig Mittwoch, um Kunden und Großkreditgeber um 4,7 Millionen US-Dollar an Hypothekenrefinanzierungserlösen zu betrügen, die soll sich auszahlen bestehende Kundenhypotheken.
Brent Kaufman aus Commack, New York, drohen bis zu 30 Jahre Haft sowie Verfall und eine Geldstrafe von bis zu einer Million US-Dollar.
Nach Angaben der US-Staatsanwaltschaft arbeitete Kaufman als nicht lizenzierter Hypothekenmakler und arbeitete oft mit Kunden in Queens und Long Island zusammen, um ihre Hypotheken zu refinanzieren. Zwischen 2016 und 2019 wurden Kaufman und andere betrogen Heimatpunkt, KreditDepot und Vereinigte Großhandelshypothek indem sie den Kreditgebern für die bestehenden Hypotheken falsche Informationen zur Weiterleitung von Leitungen zur Verfügung stellt, teilte die US-Staatsanwaltschaft am Mittwoch mit.
„Anstatt die Gelder an das richtige Finanzinstitut zu überweisen, wurden die Gelder stattdessen auf von Kaufman kontrollierte Bankkonten überwiesen“, sagte die Bundesregierung. „Infolgedessen wurden die bestehenden Hypotheken nicht abbezahlt – die Kunden hatten zwei Hypotheken auf ihren Häusern – und Kaufman stahl das Geld für seinen persönlichen Gebrauch.“
Alles in allem hat Kaufman mehr als 4,7 Millionen Dollar gestohlen, von denen er einige verwendet hat, um Hypothekenzahlungen auf die bestehenden Hypotheken zu leisten, um nicht erwischt zu werden. Als er die Zahlungen einstellte, wurden mehrere der Häuser zwangsversteigert, teilte die US-Staatsanwaltschaft mit.
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Während der Anklageschrift stahl Kaufman mehr als 4,7 Millionen US-Dollar, von denen er einige verwendete, um Hypothekenzahlungen auf die bestehenden Hypotheken zu leisten oder diese Hypotheken schließlich abzubezahlen, um eine Aufdeckung seines Plans zu vermeiden. Als Kaufman aufhörte, die bestehenden Hypotheken zu bezahlen, wurden mehrere Häuser seiner Kunden zwangsversteigert. Die Opfer des Plans erlitten schließlich einen Verlust von etwa 2,5 Millionen US-Dollar.
„Kaufman hat nicht nur das Geld seiner Opfer gestohlen, sondern auch ihr Vertrauen missbraucht, wodurch sie finanziell angreifbar und dem Risiko erheblicher finanzieller Komplikationen ausgesetzt sind“, sagte der stellvertretende FBI-Chef Michael Driscoll. „Zusammen haben seine Opfer Verluste in Millionenhöhe erlitten. Das heutige Schuldgeständnis erinnert uns an die Bedrohung durch diejenigen, die ihre eigenen finanziellen Interessen über alles andere stellen.“
Vor der Tätigkeit bei Hypothekenmakler Bliss Home Funding Corp., Kaufman, ein ehemaliger Anwalt, bekannte sich schuldig, in Insolvenzanhörungen falsche Ansprüche eingereicht zu haben, und wurde ausgeschlossen.
Die Meldung, dass ein nicht lizenzierter Hypothekenmakler Großhandelskreditgeber betrogen hat, erschien zuerst auf HousingWire.