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Lilly Roadstones/Getty
- Wenn Sie ein Unternehmen besitzen oder sich für einen niedrigen Einbehalt von Ihrem Gehaltsscheck entscheiden, müssen Sie möglicherweise vierteljährlich Steuern zahlen, um eine Strafe zu vermeiden.
- Mit dem IRS können Sie Ihre vierteljährlich geschätzten Steuern mit einer elektronischen Überweisung, einer Debitkarte oder einer Kreditkarte online bezahlen.
- Wie alles, was mit Steuern zu tun hat, können geschätzte Steuern kompliziert sein. Aber es gibt eine einfache Möglichkeit, genug zu zahlen, um Strafen und Zinsen zu vermeiden.
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Steuern sind für die meisten Amerikaner eine Tatsache des Lebens. Aber wenn Sie selbstständig sind, einen Nebenjob haben oder einen niedrigen Quellensteuersatz auf Ihren Gehaltsscheck haben, müssen Sie Ihre Steuern möglicherweise viermal pro Jahr zahlen, anstatt die einmal jährliche Einreichung für diejenigen, die reguläre Vollzeitjobs haben verwalten müssen.
Laut Steueranwalt Toby Mathis, einem Partner bei Anderson Business Advisors, können auch Einkünfte aus Kapitalgewinnen, Dividenden oder Ausschüttungen aus Ihrem Rentenkonto eine Verpflichtung zur Einreichung geschätzter Steuern auslösen.
Das Einreichen Ihrer vierteljährlich geschätzten Steuern ist ein ziemlich einfacher und unkomplizierter Prozess. Wenn Sie bei der Einreichung im April möglicherweise 1.000 USD oder mehr schulden, sollten Sie diese Schritte befolgen, um Strafen zu vermeiden und Ihre vierteljährliche Einreichung so einfach wie möglich zu gestalten.
So zahlen Sie vierteljährliche Steuern
Lassen Sie sich nicht von geschätzten Steuern abschrecken. Wir haben den Prozess in fünf einfache Schritte unterteilt, die das Bezahlen der vierteljährlichen Steuern zum Kinderspiel machen.
Schritt 1: Bestimmen Sie, ob Sie geschätzte Steuern zahlen müssen
Der erste Schritt bei der Zahlung Ihrer geschätzten Steuern besteht darin, herauszufinden, ob Sie überhaupt vierteljährlich einreichen müssen.
Zu den Einkommensarten, für die Sie möglicherweise vierteljährliche Zahlungen leisten müssen, gehören:
- Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit, aus einem eigenen Unternehmen oder aus freiberuflicher Tätigkeit
- Vertragsarbeit, einschließlich Gig-Arbeit oder jeder Job, bei dem Sie kein Angestellter sind, bei dem Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden
- Dividenden
- Kapitalgewinn
- Ausschüttungen von einem Rentenkonto
- W-2-Löhne, wenn Sie nicht genug Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen haben
Mathis merkt an, dass jeder, der erwartet, mehr als 1.000 US-Dollar an Steuern für alle diese Einkommensquellen zusammen zu zahlen, planen sollte, geschätzte Steuern zu zahlen. Wenn Sie diese treffen drei Bedingungenverlangt der IRS keine vierteljährlichen Zahlungen:
- Für das Vorjahr waren Sie nicht steuerpflichtig
- Sie waren das ganze Jahr über US-Bürger oder Resident
- Ihr vorheriges Steuerjahr umfasste einen Zeitraum von 12 Monaten
Sie können die geschätzten Steuern auch überspringen und Ihre Schulden am 15. April bezahlen, wenn die von Ihnen geschuldeten Steuern weniger als 1.000 US-Dollar betragen.
Eine andere Möglichkeit, geschätzte Steuern zu vermeiden, selbst wenn Sie Gig- oder Auftragsarbeiten leisten, ist die Erhöhung der Quellensteuer. Wenn Sie eine Kombination aus freiberuflichen Jobs und Jobs haben, die Steuern einbehalten, können Sie Ihre Quellensteuer erhöhen, um zu decken, was Sie für Ihre freiberufliche Arbeit schulden. Diese Technik können auch Paare anwenden, die gemeinsam einen Antrag stellen, wenn ein Ehegatte ein Gehaltsscheck hat und der andere selbstständig ist.
Schritt 2: Bestimmen Sie, wann Sie bezahlen müssen
Wenn Sie vierteljährliche Steuern zahlen müssen, ist es wichtig, pünktlich zu zahlen, um Strafen und Zinsen für verspätete Zahlungen zu vermeiden.
Die vier vierteljährlichen Steuerzahlungen sind nicht gleichmäßig verteilt. Geschätzte Steuerzahlungen sind wie folgt fällig:
- 1. Januar bis 3. März: Zahlung fällig am Steuertag, normalerweise 15. April
- 1. April bis 31. Mai: Zahlung fällig am 15. Juni
- 1. Juni bis 31. August: Zahlung fällig am 15. September
- 1. September bis 31. Dezember: Zahlung fällig am 15. Januar des Folgejahres
Wenn einer dieser Fälligkeitstermine auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, werden Ihre Steuern am folgenden Tag fällig. Wenn Sie per Scheck bezahlen, muss Ihr Scheck nur bis zum Fälligkeitsdatum abgestempelt werden.
Laut IRS, für Landwirte und Fischer gelten besondere Regeln.
Schritt 3: Schätzen Sie Ihre Steuerschuld
Sobald Sie festgestellt haben, dass Sie vierteljährliche Steuern zahlen müssen und wann Sie sie zahlen müssen, ist es an der Zeit, zu berechnen, wie viel Sie schulden.
Je nach Komplexität Ihrer Finanzen kann die Zusammenstellung der potenziell riesigen Anzahl von Eingaben in Ihrer endgültigen Steuererklärung mit einer Steuervorbereitungssoftware Stunden dauern. Glücklicherweise ist der vierteljährliche Steuerprozess viel einfacher.
Es ist besser, etwas höher als niedrig zu schätzen, da alle zu viel gezahlten Steuern in Ihre Rückerstattung einfließen. Aber wenn Sie zu wenig bezahlen, können Sie am Ende mit einer Unterzahlungsstrafe rechnen.
Wenn Sie konservativ vorgehen möchten, um Strafen zu vermeiden und auf der Seite einer größeren Rückerstattung zu bleiben und die Mathematik einfach zu halten, können Sie Ihre gesamte Steuerzahlung auf der Grundlage Ihrer höchsten geschätzten Steuerklasse für das Jahr leisten. Multiplizieren Sie Ihren Quartalsumsatz mit vier, sehen Sie sich den Trend seit Jahresbeginn an oder vergleichen Sie ihn mit den Ergebnissen des letzten Jahres, um einen angemessenen Näherungswert für Ihre Steuerklasse zu erhalten.
Multiplizieren Sie Ihre Quartalsergebnisse mit Ihrer Steuerklasse, um eine Zahl zu erhalten, die Sie für Ihre Zahlung verwenden können.
Wenn Sie Steuervorbereitungssoftware verwenden oder Ihre Steuern von einem Buchhalter erledigen lassen, kann Ihre Steuererklärung aus dem Vorjahr mit geschätzten Steuerzahlungsscheinen geliefert werden, die Ihnen sagen, was Sie zahlen sollten.
Sie können Ihre Steuerzahlungen auch auf der Grundlage der Ergebnisse des letzten Jahres leisten. Dies gibt Ihnen einen “sicheren Hafen”-Schutz vor Strafen und Zinsen, selbst wenn Sie zum Steuerzeitpunkt mehr als 1.000 US-Dollar schulden.
Die Zahlung auf der Grundlage der letztjährigen Steuern wird als annualisierte Einkommensrate bezeichnet, und die meisten Personen, die diese Methode verwenden, zahlen vier gleiche vierteljährliche Zahlungen. Der IRS lässt jedoch auch saisonale Unternehmen die Nutzung zu angepasste Saisonratenmethode Zahlungen in unterschiedlichen Beträgen zu leisten, basierend auf dem Prozentsatz Ihres Einkommens in jedem Quartal.
Schritt 4: Entscheiden Sie, wie Sie bezahlen möchten
Jetzt wissen Sie, wie viel Sie bezahlen werden. Jetzt ist es an der Zeit, sich an die Arbeit zu machen und diese Zahlung einzugeben. Das IRS bietet Ihnen mehrere Möglichkeiten, wie Sie bezahlen können:
- Sie können kostenlos mit einer Banküberweisung von Ihrem Bankkonto bezahlen oder gegen eine Gebühr eine Kreditkarte verwenden. Die verwendeten Systeme zum kostenlosen Bezahlen werden aufgerufen Direkte Bezahlung sowie elektronisches Bundessteuerzahlungssystem (EFTPS), für die eine Registrierung erforderlich ist. Sie benötigen nur einige grundlegende Informationen zu Ihrer Person und Informationen zu Ihrer letzten Rücksendung, um den Zahlungsvorgang abzuschließen. Sie können diese Zahlungen im Voraus planen, sodass Sie keine vierteljährliche Zahlungsfrist verpassen.
- Sie können zusammen mit dem Formular 1040-ES eine geschätzte Zahlung per Post senden.
- Sie können auf Ihrem mobilen Gerät mit der bezahlen IRS2Go-App.
- Sie können auch telefonisch bezahlen.
Denken Sie nur daran, dass bei der Zahlung mit Kreditkarte eine Gebühr anfällt. Es ist eine bessere Idee, Direct Pay anstelle einer Debitkarte zu verwenden, aber es gibt einige Situationen, in denen sich die Gebühr auf einer Kreditkarte lohnt. Wenn Sie beispielsweise an einem großen Anmeldebonus für eine neue Karte arbeiten, können Sie Ihre Steuern mit Ihrer Karte bezahlen, und dies wird als Kauf für den Bonus angerechnet.
Wenn Sie jedoch keine guten Prämien erwarten, ist die Gebühr höher als die Prämien, die Sie zurückerhalten. Pay1040.com ist derzeit der günstigste Kreditkartenverarbeiter, um Ihre Steuern zu zahlen.
Schritt 5: Überprüfen Sie die IRS-Website, um Ihre Zahlung zu sehen
Wussten Sie, dass der IRS eine Website hat, auf der Sie Informationen zu Steuern des Vorjahres, fälligen Salden und Zahlungen auf Ihrem Konto einsehen können? Gehen Sie zu den IRS-Website, um Ihr Steuerkonto anzuzeigen.
Obwohl dieser Schritt optional ist, ist es keine schlechte Idee, sich am nächsten Tag anzumelden, um sicherzustellen, dass Ihre Zahlung ordnungsgemäß angezeigt wird.
Herzlichen Glückwunsch, Sie sind fertig! Aber bevor Sie Ihre vierteljährlich geschätzten Steuern vollständig hinter sich lassen, nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um das nächste Fälligkeitsdatum aufzuschreiben, damit Sie auf Kurs bleiben. Denken Sie daran, dass Sie möglicherweise auch geschätzte Steuerzahlungen an Ihren Bundesstaat leisten müssen. Lesen Sie daher unbedingt die Richtlinien Ihres Bundesstaats zur Berechnung und Durchführung Ihrer geschätzten Zahlungen sowie die Fälligkeitsdaten, da diese von denen des IRS abweichen können.
Solange Sie die Mindestanforderungen erfüllen und die vierteljährlichen Fälligkeitstermine nicht verpassen, sollten Sie von Strafen frei sein. Und wenn Sie versehentlich etwas mehr zahlen, erhalten Sie es immer zurück, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Das Endergebnis
Vierteljährliche Steuerzahlungen müssen kein Problem sein. Es gibt einfache Möglichkeiten, Ihre Schulden zu berechnen, um Zinsen und Strafen zu vermeiden. Wenn Sie das ganze Jahr über zahlen, bleiben Sie außerdem steuerlich verantwortlich, sodass Sie am Steuertag nicht mit einer unüberschaubaren Rechnung enden.