Wealth Management Ecosystem 2021: Branchentrends, Statistiken und Unternehmen, die sich im digitalen Wandel befinden

• Die Pandemie beschleunigte die Notwendigkeit der etablierten Vermögensverwalter, ihre Angebote zu digitalisieren.
• Transformationsbemühungen im Front-, Middle- und Backoffice können etablierten Unternehmen dabei helfen, ihre Dienste auf den neuesten Stand zu bringen.
• Arbeiten Sie in der Finanzdienstleistungsbranche? Erhalten Sie mit datengesteuerter Forschung geschäftliche Einblicke in die neuesten technischen Innovationen, Markttrends und Ihre Konkurrenten.
• Das Folgende ist eine Vorschau eines Finanzdienstleistungsberichts, des US-amerikanischen Wealth-Management-Ökosystems. Sie können diesen Bericht hier kaufen.

Die Brieftaschen der Millennials waren im Jahr 2020 dünn gestreckt. 56% von ihnen sahen während der Pandemie einen Anstieg der Verschuldung. Und als diese wirtschaftlichen Auswirkungen wirksam wurden, veranlassten soziale Distanzierungen und Sicherheitsvorkehrungen Millennials und andere Verbraucher, nach digitalen Alternativen zur Verwaltung ihrer Finanzen zu suchen.

Infolgedessen werden traditionelle Vermögensverwalter durch die Tech-Forward-Tools der Startups bedroht. Der Anteil der globalen Kunden, die Fintech-Plattformen für die Vermögensverwaltung nutzen, wird von 2018 bis 2022 voraussichtlich um 7% steigen, während der Anteil der Geschäfts- oder Privatkundenbanken im selben Zeitraum um 6% sinken wird.

Im Folgenden skizzieren wir die größten Trends, die das digitale Vermögensmanagement prägen, und untersuchen, wohin die Branche in Zukunft führen wird.

Trends in der Vermögensverwaltungsbranche

Während die Verbraucher ihre Finanzen sorgfältig überwachten und sich inmitten der Pandemie auf die Vermögensverwaltungstechnologie konzentrierten, suchten traditionelle Finanzinstitute nach Wegen, um ihre eigenen digitalen Transformationen zu beschleunigen.

Massive 77% der in den USA und Kanada ansässigen Finanzberater gaben an, ihr Geschäft zu verlieren, weil sie nicht über die geeigneten Tools für die Interaktion mit Kunden verfügten, da die Pandemie die Anzahl der persönlichen Besprechungen verringerte. Und jetzt sehen drei Viertel der globalen Vermögensverwalter Digital als Priorität.

Der häufigste Trend in der Vermögensverwaltung bis 2021 für etablierte Unternehmen besteht darin, Wettbewerber und Anbieter von Drittanbietern zu gewinnen, um bei Transformationsbemühungen zu helfen. 85 Prozent der Unternehmensleiter in einer Reihe von Vermögensverwaltungsunternehmen gaben an, dass die Partnerschaft mit Drittanbietern für ihr Unternehmen in den nächsten 12 bis 18 Monaten wichtig sei.

Durch Partnerschaften mit Fintech-Vermögensverwaltern können etablierte Unternehmen veraltete Tech-Stacks neu erstellen – die Sammlung von Betriebssystemen und Software, mit denen eine Anwendung ausgeführt wird. Insider-Intelligence-Untersuchungen haben ergeben, dass die Überarbeitung von Tech-Stacks von oben nach unten eine wichtige Strategie für die Vermögensverwaltung darstellt und für den Erfolg der digitalen Transformation von entscheidender Bedeutung ist.

US-Vermögensverwaltungsmarktstatistiken

Die Definition von Vermögensverwaltung durch Insider Intelligence umfasst Dienste, die darauf ausgelegt sind, das Vermögen eines Kunden zu steigern, zu schützen und weiterzugeben.

Die US-amerikanische Vermögensverwaltungsbranche hatte im dritten Quartal 2020 einen Wert von 29,1 Billionen US-Dollar. pro Aite Group. Das verwaltete Vermögen (AUM) der nordamerikanischen Vermögensverwalter wird voraussichtlich bis 2025 auf 73,3 Billionen US-Dollar steigen, was einem Anstieg von 26,4% gegenüber 58 Billionen US-Dollar im Jahr 2020 entspricht.

Da die Banken- und Finanzvorschriften die etablierten Unternehmen weiterhin unter Druck setzen, digitale Technologien einzuführen, werden die Betriebskosten für die Vermögens- und Vermögensverwaltung weiter steigen. Die mittleren Ausgaben für nicht kompensatorische Kosten – regulatorische Ausgaben, Technologie und Büroflächen – machten 2019 fast ein Drittel des Gesamtbudgets eines Vermögensverwalters aus. Da sich die Vorschriften voraussichtlich vervielfachen werden, rechnet fast die Hälfte der Vermögensverwalter mit einem Anstieg der regulatorischen Ausgaben in den nächsten zwei Jahren.

Vermögensverwaltung nach COVID-19 neu erfunden

Die Planung eines persönlichen Termins mit einem Finanzberater scheint veraltet zu sein, nachdem die Verbraucher ihre Finanzen über Wealthtech wie mobile Apps und Chatbot-Dienste verwaltet haben.

Wichtige Treiber der durch die Pandemie beschleunigten digitalen Transformation sind:

• Demografische Veränderungen: Bis 2030 werden Millennials fünfmal so viel Vermögen besitzen wie heute, und 47% von ihnen sind bereit, zu Vermögensverwaltungsunternehmen mit einer verbesserten digitalen Plattform zu wechseln.
• Steuerdruck: Der fiskalische Druck belastet die Margen und veranlasst die Vermögensverwalter, sich auf betriebliche Effizienz zu konzentrieren. Ein Wettlauf um die Gebühren führt dazu, dass Technologien eingesetzt werden, um die betrieblichen Kosten zu senken.
• Wettbewerbsdruck: Der Eintritt von Startups in den Raum macht die digitale Transformation für etablierte Unternehmen erforderlich, um den sich ändernden Kundenerwartungen gerecht zu werden. Mit zunehmender Bereitschaft der Verbraucher, die Finanzdienstleistungen großer Technologieunternehmen zu nutzen, steigt auch die Wettbewerbsbedrohung für etablierte Unternehmen.

Die Zukunft der Vermögensverwaltung

Was hält die Zukunft für die digitale Transformation in der Vermögensverwaltung bereit? Die Bemühungen der etablierten Vermögensverwalter um die digitale Transformation werden sich in Zukunft wahrscheinlich auf alle Ebenen des Tech-Stacks konzentrieren.

Vorderbüro

Zweiundfünfzig Prozent der globalen Vermögensverwalter sind besorgt darüber, Kunden aufgrund von Ausfällen während ihrer schlechten Onboarding-Erfahrung zu verlieren. Diese drohende Bedrohung veranlasst Vermögensverwalter, Onboarding-Prozesse zu vereinfachen und Produktsuiten mit Mehrwertdiensten zu erweitern.

Mittleres Büro

Das Middle Office wird von Lösungen profitieren, die sich wiederholende Aufgaben rationalisieren und fehleranfällige Prozesse reduzieren. In Zukunft werden Vermögensverwalter wahrscheinlich Technologien implementieren, die menschliches Versagen reduzieren und menschliche Agenten für komplexere Aufgaben freigeben.

Backoffice

Angesichts der Tatsache, dass das Backoffice das Rückgrat eines jeden Vermögensverwaltungsunternehmens bildet, werden die etablierten Unternehmen versuchen, ihre Prozesse auf dem neuesten Stand zu halten, indem sie Cloud-Migrationen nutzen, die Datenspeicherung verbessern und sich auf die Kontinuität der Dienste konzentrieren, um Ausfälle zu minimieren.

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Insider Intelligence US-Vermögensverwaltungs-Ökosystem Weitere Einzelheiten zu den Treibern der digitalen Transformation in der Vermögensverwaltung sowie Informationen darüber, wie etablierte Unternehmen ihre Front-, Middle- und Backoffices überarbeiten können, um ihre Angebote zu verbessern und die Kundenanforderungen zu erfüllen.

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