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Da das Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug steigt, wird die Diskussion um das Problem in der Branche lauter.
Anfang dieses Jahres veranstaltete die Mortgage Bankers Association auf der MBA Tech 2022 ein Panel, an dem Führungskräfte aus der Titelbranche, Führungskräfte aus dem Risikomanagement von Kreditgebern und Fintech-Risikoanbieter teilnahmen, die über Überweisungs- und Titelbetrug diskutierten. Das Panel konzentrierte sich darauf, wie man dem Risiko vorbeugen kann.
Organisationen wie die National Association of Realtors (NAR) berichten jetzt konsequent über Überweisungsbetrug. NAR ist online Ressource für Drahtbetrug Die Website zitiert die Daten des Internet Crime Center (IC3) des FBI mit der Aussage, dass in den letzten fünf Jahren täglich durchschnittlich mehr als 2.300 Beschwerden über Überweisungsbetrug aufgetreten sind.
Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) hat mit Handelsorganisationen wie der American Land Title Association (ALTA) zusammengearbeitet, um Aufklärungsarbeit zu leisten Videos Interessengruppen über die Risiken von Überweisungs- und Titelbetrug zu informieren und worauf bei der E-Mail-Kommunikation zu achten ist.
Und die IC3 hebt jetzt den Immobilienbetrug als eine der größten Wirtschaftskriminalität in Bezug auf Auftreten und Auswirkungen hervor, erkennt jedoch an, dass seine Daten auf dem basieren, was gemeldet wurde, und viele der damit verbundenen Verluste und Risiken nicht vom FBI gemeldet oder erfasst werden .
Das Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug erreicht neue Höchststände
Der Ruf nach mehr Bewusstsein und Aufklärung über das Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug ist zeitgemäß, da das Risiko nur zunimmt.
Laut einer Q3-Analyse des MISMO-zertifizierten Draht- und Präventions-Fintechs FundingShield hatten 47,9 % der Transaktionen Probleme, die beim Abschluss zu einem Draht- und Titelbetrugsrisiko führten, und 5 % der Transaktionen waren zum Zeitpunkt des Abschlusses nicht in Rechtstitelversicherungssystemen registriert oder gültig. Darüber hinaus stellte FundingShield fest, dass zum Zeitpunkt des Abschlusses eine 35-prozentige Zunahme der Deckungslücken bei der Closing Agent Insurance und eine fast 50-prozentige Zunahme der Transaktionsdaten und Probleme bei der Registrierung von Titeldateibestellungen auftraten.
„Das Risiko von Überweisungs- und Titelbetrug erreichte im dritten Quartal 2022 mit 47,9 % der Transaktionen mit mindestens einem Risikoproblem einen neuen Rekord“, sagte Ike Suri, CEO von FundingShield. „Mit dem Rückgang des Markttransaktionsvolumens sind die Auswirkungen für die Kreditgeber umso schwerwiegender. Ein einziger Draht- oder Titelbetrug könnte katastrophal sein, weshalb wir ein zweistelliges Kundenwachstum verzeichnen.“
Risikoprävention und Aufklärung
Laut Suri zeigt der von Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden, Handelsorganisationen und FundingShield festgestellte Anstieg des Risikos von Überweisungs- und Titelbetrug, dass die Verhinderung von Überweisungsbetrug ein notwendiges Instrument im Arsenal von Unternehmensrisiken ist.
„Dieses Cybersicherheitsrisiko nicht zu beachten, da wir weiterhin alle Aspekte von der Antragstellung über den Abschluss bis hin zur Beschaffung und Auflistung von Immobilien digitalisieren, ist für Finanzinstitute und ihre Kunden keine Option mehr“, sagte Suri. „Bildung ist ein guter erster Schritt, aber um Verluste, Klagen, Verzögerungen beim Abschluss und Reputationsschäden zu vermeiden, müssen Instrumente und Strategien zur Risikoprävention eingesetzt werden.“
Wie FundingShield helfen kann
Im dritten Quartal konnte FundingShield mehrere Betrugsschemata aufdecken und Kundenverluste verhindern, indem es mit Rechtstitelversicherern, Anwälten, Kreditgebern und den Sicherheitsteams von Abschlussagenten zusammenarbeitete. Ein gemeinsames Merkmal der jüngsten Angriffe war, dass Betrüger nicht nur die E-Mail-Kommunikation kontrollierten, sondern sich auch in Telefonsysteme von Schließagenten hackten, sodass mündlich bestätigte Drahtdetails von den betrügerischen Parteien unter legitimen Telefonnummern bestätigt wurden.
„Das ist etwas, was FundingShield seit mehreren Jahren in Betrugsszenarien gesehen hat“, sagte Suri. „Unsere Firma verfügt über Verfahren und Kontrollen, um die Überprüfung der Quelldaten sicherzustellen, um zu verhindern, dass diese Angriffe erfolgreich sind.“
Diese Draht- und Titelbetrugsprobleme heben Produktionsfehler, Falschdarstellungen, Kontrollprobleme, Cyberangriffe und geschäftliche E-Mail-Kompromittierungsereignisse hervor, die ideale Bedingungen für Betrüger schaffen, um Beute zu machen.
FundingShield hilft dabei, diese Effizienzsteigerungen, Bedrohungen und Gefährdungen rechtzeitig zu verhindern, zu identifizieren und zu beheben, damit Kreditgeber ihre Geschäfte ohne Unterbrechungen, Reputationsalpträume oder -verluste führen können, indem sie landesweit nur mit gültigen, verifizierten und geprüften Abschlussagenten zusammenarbeiten.
Klicken Sie hier, um den vollständigen Wire and Title Fraud Index von FundingShield für das dritte Quartal 2022 oder andere Nachrichten zu lesen hier. Für historische Quartalsberichte oder weitere Informationen erreichen Sie [email protected].
Der Beitrag Fast die Hälfte der Transaktionen im dritten Quartal hatte Probleme, die beim Abschluss zu Überweisungs- und Titelbetrugsrisiken führten, erschien zuerst auf HousingWire.