© Reuters. DATEIFOTO: Ein Mann mit Schutzmaske geht während des Ausbruchs der Coronavirus-Krankheit (COVID-19) in Tokio, Japan, 22. Mai 2020 am Hauptsitz der Bank of Japan vorbei.REUTERS/Kim Kyung-Hoon/File Photo
Von Leika Kihara
TOKYO (Reuters) – Das japanische Bankensystem bleibt weitgehend stabil, aber Finanzinstitute könnten Risiken ausgesetzt sein, unter anderem durch einen möglichen Anstieg der Kreditkosten aufgrund einer Verzögerung der wirtschaftlichen Erholung, teilte die Bank of Japan (BOJ) am Donnerstag in einem Bericht mit.
Finanzinstitute riskieren im Falle einer schnellen Marktanpassung auch Verluste bei ihren Wertpapieranlageportfolios, sagte die BOJ und fügte hinzu, die Zentralbank müsse wachsam bleiben.
„Das Kreditrisiko ausländischer Kredite ist im Allgemeinen begrenzt, da sich die Volkswirtschaften in Übersee insgesamt erholen. Dennoch gibt es Anzeichen für eine Verschlechterung einiger Portfolios, die von der Pandemie schwer betroffen zu sein scheinen“, sagte die BOJ in ihrem Halbjahresbericht zur Analyse des japanischen Bankwesens System.
Stresstests zeigten die Anfälligkeit japanischer Banken gegenüber potenziellen Marktschwankungen aufgrund einer erwarteten Rücknahme der geldpolitischen Anreize in den USA, wie der Bericht zeigte.
Die Märkte erwarten, dass die Federal Reserve im November Pläne zur Reduzierung der Anleihen ankündigt, wobei einige eine Zinserhöhung bereits im nächsten Jahr prognostizieren.
In einem Szenario, in dem die langfristigen US-Zinssätze um 100 Basispunkte steigen und die Schwellenländer schaden, wird die Eigenkapitalquote großer japanischer Banken mit globalen Aktivitäten im Fiskaljahr 2023 von derzeit 12,5% auf 9,6% sinken, heißt es in dem Bericht.
Eine weitere Verschlechterung der japanischen Wirtschaft könnte den Banken, die sich auf inländische Geschäfte konzentrieren, einen schweren Schlag versetzen, da ihre Eigenkapitalquote von 10,1% auf 9,5% sinken könnte, wie der Bericht zeigte.
„Im Falle einer erheblichen und schnellen Anpassung an den globalen Finanzmärkten könnte sich der Gesundheitszustand der Finanzinstitute verschlechtern und die Finanzintermediation stören, was dann Japans Wirtschaft weiter schaden könnte“, heißt es in dem Bericht.
Die BOJ forderte auch weltweit tätige japanische Banken auf, die Möglichkeiten zur Beschaffung von Dollarmitteln zu diversifizieren, während sie ausländische Investitionen und Kredite ausweiten.
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