Anwälte für die US-Justizministerium (DOJ) haben einen Antrag im eingereicht US-Bezirksgericht für den nördlichen Bezirk von Texas das darauf abzielt, den Prozess der Beweiserhebung in einer Klage von vorübergehend zu stoppen Texas Capital Bank (TCB) gegen Ginnie Mae. Dies geht aus von RMD überprüften Gerichtsdokumenten hervor.
Die Klage wurde im Oktober wegen Krediten eingereicht, die TCB einem inzwischen insolventen Kreditgeber gewährt hatte Reverse-Mortgage-Finanzierung (RMF) erlebte kürzlich, wie der vorsitzende Richter Fristen für alle Vorverfahren festlegte, die bis ins Jahr 2025 reichen, einem Zeitpunkt, an dem es möglich ist, dass neue Führungskräfte – und möglicherweise neue Prioritäten – die staatseigene Ginnie Mae leiten werden.
Die Regierung macht geltend, dass die Entdeckungsziele von TCB zu weit gefasst seien und auch hinsichtlich der Sammlung von Dokumenten und Informationen eine Belastung darstellen würden. Es besteht auch die Möglichkeit, dass TCB versuchen würde, formelle Aussagen für beide zu vereinbaren Bundeswohnungsverwaltung (FHA) Kommissar und Präsident von Ginnie Mae.
Antrag, die Beweisaufnahme fortzusetzen
Die Anwälte der Regierung wollen den Offenlegungsprozess aufschieben, bis der Richter einen Antrag auf Abweisung des Falles geprüft hat. Die Anwälte sagen, dass frühere Rechtsfälle gezeigt hätten, dass solche Fragen geprüft werden müssten, bevor mit der Offenlegung begonnen werde.
„Die Vereinigten Staaten haben zuvor einen Antrag auf Abweisung aller drei Punkte der Klage eingereicht“, heißt es in dem Antrag. „Der Antrag auf Abweisung zeigt, dass zwei Anklagepunkte abgewiesen werden sollten, weil die Vereinigten Staaten gegen die geltend gemachten Ansprüche immun sind, und dass alle drei Anklagepunkte wegen fehlender rechtlicher Geltendmachung eines Anspruchs abgewiesen werden sollten.“
Mit der Offenlegung zu beginnen, bevor die Entlassung in Betracht gezogen wird, wäre unnötig belastend, argumentierten Staatsanwälte.
„Das Gericht sollte die Offenlegung aussetzen, bis über den Antrag auf Abweisung entschieden ist, da es allgemein anerkannt ist, dass Fragen der Immunität entschieden werden sollten, bevor mit der Offenlegung fortgefahren wird. Die Vereinigten Staaten haben triftige Gründe geltend gemacht, um alle Ansprüche abzuweisen, die die Notwendigkeit einer Offenlegung in Frage stellen Die Offenlegung wäre in diesem Fall zu weit gefasst und aufwändig“, heißt es in der Akte.
In der ursprünglichen Klage wird behauptet, dass TCB von hochrangigen Beamten des Wohnungsbaus, darunter dem FHA-Kommissar und dem Präsidenten von Ginnie Mae, bestimmte Zusicherungen über seine Rechte an RMF-Sicherheiten erhalten habe. Den jüngsten Unterlagen zufolge hat die Regierung Unterlagen zu diesen Behauptungen vorgelegt.
„Die Parteien haben seitdem erste Offenlegungen ausgetauscht“, heißt es darin. „Wie erforderlich haben die Vereinigten Staaten Zeugen offengelegt, die möglicherweise über Informationen verfügen, die für ihre Verteidigung relevant sind, einschließlich der in der Beschwerde beschriebenen hochrangigen Beamten. TCB gab 17 Zeugen bekannt, darunter wiederum hochrangige Beamte des HUD und Ginnie Mae.“
Die Absetzung hochrangiger bundesstaatlicher Wohnungsbauführer könnte selbst störend sein, behauptet die Regierung.
„Bevor die Vereinigten Staaten mit der Offenlegung fortfahren und höchstwahrscheinlich auch Anträge auf Absetzung der ranghöchsten Beamten des HUD und von Ginnie Mae stellen, werden sie die Ermittlungen aussetzen, bis über ihren Antrag auf Abweisung entschieden ist. […] TCB wird mit Sicherheit versuchen, diese Beamten abzusetzen, was die Gerichte als besonders aufdringliche Entdeckung ansehen.“
Discovery-Anfragen gelten als „unglaublich umfassend“
Staatsanwälte bekräftigen nicht nur ihre Behauptung, dass Ginnie Mae in vollem Umfang befugt sei, das RMF-Portfolio zu beschlagnahmen, sondern behaupten auch, dass die Offenlegungsanfragen von TCB aus drei Gründen „unglaublich weitreichend“ seien.
Eine Anfrage „sucht alle Dokumente im Zusammenhang mit dem Zeitpunkt, zu dem Ginnie Mae Rechte oder Interessen eines Emittenten oder Dritten erloschen hat“, während eine andere „alle Dokumente im Zusammenhang mit der Sicherheit fordert, zu der Hunderte von Krediten und Wertpapieren gehören“.
Drittens fordert eine der TCB-Discovery-Anfragen auch „alle Dokumente im Zusammenhang mit den Verpflichtungen von HUD, Ginnie Mae und der FHA (unter anderem)“. [section] 255 des National Housing Act, der das gesamte Home Equity Conversion Mortgage-Programm abdeckt.“
Staatsanwälte zitieren a 1993 Gerichtsverfahren Darin heißt es unter anderem, dass „hochrangige Regierungsbeamte größere Pflichten haben und mehr Zeit haben als andere Zeugen“ und dass sie daher „sofern keine außergewöhnlichen Umstände vorliegen, nicht dazu aufgefordert werden sollten, über die Gründe für die Ergreifung offizieller Maßnahmen auszusagen.“
Am selben Tag, an dem die Regierung beantragte, die Ermittlungen auszusetzen, gab die vorsitzende Richterin Lee Ann Reno dem Antrag von TCB auf eine Fristverlängerung von 21 Tagen statt, um auf den Antrag der Regierung zu reagieren, die Klage abzuweisen. Die endgültigen Antworten werden am 21. Februar erwartet.