Einer in Florida ansässigen Kreditsachbearbeiterin drohen mehr als 30 Jahre Gefängnis im Bundesgefängnis, wenn sie wegen Anklagen verurteilt wird, sie habe Scheidungspapiere und Zahlungsinformationen für Kindergeld gefälscht, um unqualifizierten Kreditnehmern zu helfen, ein Darlehen zu erhalten, so a Justizministerium Anklage.
Evelisse Hernandez wird wegen Bankbetrugs in vier Fällen und schwerem Identitätsdiebstahl in vier Fällen angeklagt. Jeder Fall von Bankbetrug ist mit einer möglichen Freiheitsstrafe von bis zu 30 Jahren und jeder Fall von schwerem Identitätsdiebstahl mit einer obligatorischen aufeinanderfolgenden zweijährigen Haftstrafe verbunden.
Sie könnte auch zur Zahlung von 130.000 US-Dollar als Entschädigung verurteilt werden.
Ein Sprecher von Abteilung für Wohnungsbau und Stadtentwicklung Das Büro des Generalinspektors sagte, dass die finanzierten Kredite FHA-versicherte Kredite seien. „Der bei 130.000 US-Dollar aufgeführte Betrag ist der Verlustbetrag für HUD“, sagte der Sprecher der HUD OIG.
Das DOJ behauptet, Hernandez habe das Einkommen des Kreditnehmers gefälscht, indem er die monatlichen Unterhaltszahlungen für Kinder bei Hypothekendarlehensanträgen überhöhte. Ihr Arbeitsplatz wurde nicht bekannt gegeben.
Die Anklageschrift wirft der Kreditsachbearbeiterin außerdem vor, fiktive Scheidungspapiere erstellt zu haben, aus denen hervorgeht, dass ihre Kunden Anspruch auf monatliche Unterhaltszahlungen für Kinder hatten. In Wirklichkeit hatten die Kreditnehmer laut DOJ keine Kinder oder waren nie verheiratet.
Um die Scheidungspapiere glaubhaft zu machen, fälschte der Kreditsachbearbeiter angeblich Unterschriften von Richtern des Bezirksgerichts des neunten Bezirks von Florida zu den erfundenen endgültigen Urteilen über die Auflösung von Ehepapieren.
Hernandez wird auch vorgeworfen, Fälschungen zu schaffen Finanzministerium von Florida Aussagen, aus denen hervorgeht, dass ihre Klienten laut Anklage monatliche Unterhaltszahlungen für Kinder erhielten. Sie hat angeblich gefälschte Prepaid-Debitkartenauszüge erstellt, die als Aufzeichnungen über die Kreditnehmer dienen sollten, die die monatlichen Unterhaltszahlungen für Kinder abheben.
Das DOJ behauptet, die Kreditsachbearbeiterin würde dann Kreditanträge mit den gefälschten Belegen bei der Underwriting-Abteilung ihres Unternehmens einreichen. Basierend auf den angeblichen Falschdarstellungen von Hernandez genehmigte und finanzierte das Finanzinstitut die Hypothekendarlehen, behauptet die Regierung. Es war nicht sofort klar, wie viele Kredite die Hypothekengesellschaft finanzierte.
Die Ermittlungen wurden von der geführt Bundesanstalt für Wohnungsbaufinanzierungdas HUD-Büro des Generalinspektors und der Finanzaufsichtsbehörde von Florida.
Der in Florida ansässige LO, der beschuldigt wird, Dokumente gefälscht zu haben, erschien zuerst auf HousingWire.