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- Der milliardenschwere Investor Bill Ackman hat am Samstag einen langen Tweet über den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank gepostet.
- Ackman kritisierte die Reaktion der Bundesregierung und deren mangelnde Überwachung der SVB auf Risiken.
- Er sagte, die Regierung habe „ungefähr 48 Stunden Zeit, um einen bald irreversiblen Fehler“ im Umgang mit SVB zu beheben.
Der milliardenschwere Investor Bill Ackman fordert die Bundesregierung auf, in den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank einzugreifen, nachdem die einst vertrauenswürdige Bank von Technologie- und Startup-Gründern am Freitag von den Aufsichtsbehörden geschlossen wurde.
„Die Regierung hat etwa 48 Stunden Zeit, um einen bald irreversiblen Fehler zu beheben“, Ackman hat getwittert in einem langen Beitrag am Samstagmorgen.
Die SVB wurde zur zweitgrößten Bankpleite in den USA, nachdem der Aktienkurs diese Woche um etwa 86 % einbrach, was die Federal Deposit Insurance Corporation zur Übernahme veranlasste. Ackman warnte davor, dass, wenn die Regierung oder eine andere große Bank wie JP Morgan oder die Bank of America die SVB nicht übernehmen, dies zu ähnlichen Bankstürmen bei anderen kleinen Finanzinstituten führen könnte, da ängstliche Kunden dazu übergehen, unversicherte Einlagen zu ziehen.
Nach Ansicht von Ackman könnte dies zum Zusammenbruch mehrerer anderer kleinerer Banken im ganzen Land führen.
Der milliardenschwere Gründer und CEO des Hedgefonds Pershing Square Capital Management argumentierte, dass das Fehlen einer sofortigeren Intervention des Bundes zu Beginn des Zusammenbruchs der SVB größere, katastrophale Auswirkungen auf die Bankenbranche und die Wirtschaft insgesamt haben könnte.
„Die Geschäftsleitung der SVB hat einen grundlegenden Fehler gemacht. Sie hat kurzfristige Einlagen in längerfristige, festverzinsliche Anlagen investiert. Danach stiegen die kurzfristigen Zinsen und es kam zu einem Bank Run. Die Geschäftsleitung hat es vermasselt und sie sollten ihre Jobs verlieren.“ sagte Ackmann.
Er tadelte die Regierung weiter für ihr Versäumnis, die Bank vor ihrem Zusammenbruch zu überwachen: „Die @FDICgov und OCC (Office of the Comptroller of the Currency) haben ebenfalls Mist gebaut. Es ist ihre Aufgabe, unser Bankensystem auf Risiken und SVB zu überwachen hätte mit mehr als 200 Milliarden Dollar an Vermögenswerten und 170 Milliarden Dollar an Einlagen von Geschäftskreditnehmern aus praktisch derselben Branche ganz oben auf ihrer Beobachtungsliste stehen müssen.
Die Website der Bank genannt Es wurde von etwa der Hälfte aller durch Risikokapital finanzierten Startups in den USA genutzt. Anfang dieser Woche begannen die Aktien der Bank zu fallen, nachdem sie etwa 21 Milliarden US-Dollar ihres Anleihenportfolios verkauft hatte, was zu einem Verlust von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar aufgrund von Zinsänderungen seit dem Kauf der Anleihen durch SVB führte, Insider zuvor berichtet.
Während die Bank versuchte, etwa 2 Milliarden US-Dollar durch den Verkauf von Aktien und anderen Wertpapieren aufzubringen, begann das, was effektiv zu einem Bank Run wurde, als Risikokapitalgeber und Start-up-Gründer begannen, ihr Geld wegen Bedenken hinsichtlich der Stärke der Bank abzuziehen.
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Ackman forderte zuvor die Bundesregierung zum Eingreifen auf, stellte jedoch am Donnerstag in einer Reihe von Tweets klar, dass eine Rettungsaktion darauf abzielen sollte, diejenigen mit Einlagen bei der Bank zu schützen, nicht das Management der Bank, das für den Zusammenbruch verantwortlich sein könnte.
Am Samstagmorgen betonte Ackman, wie wichtig es sei, dass die Regierung die Situation schnell bewältige, da viele Startups für Gehaltsabrechnungen und andere Ausgaben von SVB abhängig seien.
„Meine Überprüfung der SVB-Bilanz auf der Rückseite des Umschlags deutet darauf hin, dass die Einleger selbst bei einer Liquidation schließlich etwa 98 % ihrer Einlagen zurückerhalten sollten, aber letztendlich ist es zu lange, wenn Sie nächste Woche eine Gehaltsabrechnung haben“, sagte Ackman.
Ackman ist die jüngste hochkarätige Persönlichkeit, die ein Eingreifen der Regierung zur Unterstützung der SVB fordert, und schließt sich Mark Cuban an, der am Donnerstag seine eigene Meinung zur Situation twitterte, einschließlich der Idee, dass die Regierung alle Schulden der SVB kaufen sollte.
Unterdessen twitterte der mit dem Nobelpreis ausgezeichnete Wirtschaftswissenschaftler Paul Krugman am frühen Samstag, dass die Stärke von SVB darin liege, Beziehungen innerhalb des Silicon Valley zu pflegen, und sagte, dass es unwahrscheinlich sei, dass dieser Moment mit dem Zusammenbruch von Lehman Brothers während der Finanzkrise 2008 zu vergleichen sei.