© Reuters. DATEIFOTO: Ein Schild ist an der Seite einer Filiale der Bank JPMorgan Chase & Co in New York angebracht, 15. März 2013. REUTERS/Lucas Jackson/Archivfoto
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WASHINGTON (Reuters) – Die Gewinne großer US-Banken im vierten Quartal gingen am Freitag zurück, da die Kreditgeber Bargeld beiseite legten, um einen staatlichen Versicherungsfonds aufzufüllen, der durch die Bankenpleiten im letzten Jahr beschädigt wurde, und da die steigenden Kosten für die Einlagenhaltung die Margen schmälerten.
JPMorgan, Wells Fargo, Bank of America und Citigroup, die größten Kreditgeber des Landes, zeigten Anzeichen dafür, dass der Auftrieb durch die hohen Zinssätze der US-Notenbank, der es ihnen ermöglicht hatte, bei der Kreditvergabe mehr zu verdienen, nachlassen könnte.
Die Fed hatte die Zinsen angehoben, um die außer Kontrolle geratene Inflation einzudämmen. Da sich die Preissteigerungen jedoch verlangsamen, ist das mögliche Tempo der Zinssenkungen in diesem Jahr und die Frage, ob die Wirtschaft eine Rezession vermeiden wird, die entscheidende Frage, die über den Märkten schwebt. Alle Banken äußerten sich optimistisch zur Wirtschaft und sagten, die Verbraucher seien widerstandsfähig.
Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase (NYSE), der größten US-Bank und Leitstern für die Wirtschaft, sagte, dass die Märkte eine sanfte Landung erwarteten, äußerte jedoch Vorsicht in Bezug auf die Inflation, da mehr Staatsausgaben für grüne Energie erforderlich seien , Gesundheitswesen und Militär.
„Dies könnte dazu führen, dass die Inflation hartnäckiger und die Zinssätze höher ausfallen, als die Märkte erwarten“, sagte Dimon.
Die US-Verbraucherpreise stiegen im Dezember stärker als erwartet, da die Amerikaner mehr für Unterkunft und Gesundheitsversorgung zahlten.
JPMorgan legte im frühen Handel um 2,75 % zu und Citi stieg um 3 %, während Bank of America um 0,4 % fiel und Wells Fargo rund 1,4 % verlor.
Die Banken stellten zusammen mehr als 8 Milliarden US-Dollar zur Verfügung, um den Einlagensicherungsfonds (DIF) der Federal Deposit Insurance Corporation wieder aufzufüllen, der einen Verlust von 16 Milliarden US-Dollar hinnehmen musste, nachdem die Silicon Valley Bank und zwei andere Kreditgeber letztes Jahr zusammengebrochen waren.
Abgesehen von diesem einmaligen Erfolg war das Bild gemischt.
Die Gewinne von JPMorgan Chase gingen im vierten Quartal zurück, das Unternehmen verzeichnete jedoch einen Rekordjahresgewinn von 49,6 Milliarden US-Dollar und der Nettozinsertrag (NII), die Differenz zwischen den Einnahmen der Banken aus Krediten und den Zahlungen an Einleger, stieg um 19 %.
Der Gewinn der Bank of America schrumpfte aufgrund der DIF-Belastung, einer einmaligen Beeinträchtigung der Art und Weise, wie sie einige Geschäfte indexierte, und eines Rückgangs ihres NII um 5 %, da die Bank mehr ausgab, um Kundeneinlagen zu halten, und die Nachfrage nach Krediten angesichts der hohen Zinssätze gedämpft blieb.
Von den vier Kreditgebern war Wells Fargo der einzige Kreditgeber, der dank Kostensenkungen einen Gewinnsprung verbuchte und damit die Erwartungen der Analysten übertraf. Es wurde jedoch gewarnt, dass 2024 7 bis 9 % niedriger ausfallen könnten als ein Jahr zuvor.
Citi, die globalste US-Bank, verzeichnete im Quartal einen überraschenden Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar aufgrund der FDIC-Belastungen und der Anhäufung von Bargeld zur Deckung von Währungsrisiken in Argentinien und Russland. Citi werde in den nächsten zwei Jahren 20.000 Stellen abbauen, sagte Finanzvorstand Mark Mason.
Alle Kreditgeber legen mehr Geld zur Seite, um notleidende Kredite abzudecken.