Die Zahl der Immobilien mit Zwangsvollstreckungsanträgen belief sich im April auf 11.810, was einem Rückgang von 1% gegenüber dem Vormonat und 17% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dies geht aus einer aktuellen Studie von hervor RealtyTrac und ATTOM Data Solutions.
Der Mai markiert den 14. Monat des Zwangsvollstreckungs- und Räumungsmoratoriums der Bundesregierung.
Staaten mit den höchsten Zwangsvollstreckungsraten im April waren Delaware (eine von 5.700 Wohneinheiten mit Zwangsvollstreckung), Nevada (eine von 5.738), Illinois (eine von 5.890), Florida (eine von 6.375) und New Jersey (eine) einer von 6.390). Ballungsräume mit einer Bevölkerung von mehr als 1 Million Einwohnern mit den höchsten Abschottungsraten waren Cleveland, Ohio (einer von 3.550), Las Vegas (einer von 4.838), Riverside, Kalifornien (einer von 5.020), Jacksonville, Florida (einer von ihnen) alle 5.243) und Chicago (einer von 5.324).
Zu den Staaten mit mindestens 100 Zwangsvollstreckungsstarts im April, in denen die Starts monatlich am stärksten zunahmen, gehörten Washington (plus 76%), New York (plus 53%), Kentucky (plus 47%), Alabama (plus 28%) und Indiana (plus) 26%).
Rick Sharga, Executive Vice President von RealtyTrac, sagte, der größte Teil der heutigen Zwangsvollstreckungsaktivitäten bestehe aus leer stehenden und verlassenen Immobilien oder gewerblichen Krediten, die oft nicht den gleichen Schutz bieten wie Kredite für Wohnimmobilien.
Wie Kreditgeber in der Gemeinde dazu beitragen können, das Wohneigentum zu steigern
Brena Nath, Managing Editor von HW +, sprach mit John Paasonen, CEO von Maxwell, darüber, wie Kreditgeber in der Gemeinde Millennials und unterversorgten Bevölkerungsgruppen helfen können, Hausbesitzer zu werden.
Präsentiert von: Maxwell
“Mit dem Zwangsvollstreckungs- und Räumungsmoratorium der Bundesregierung in Verbindung mit dem Hypotheken-Nachsichtsprogramm des CARES-Gesetzes haben die Regierung und die Hypothekendienstbranche außerordentlich gut zusammengearbeitet, um Millionen unnötiger Zwangsvollstreckungen zu verhindern”, sagte Sharga. “Aufgrund dieser Programme und der Erfolgsquote von fast 90%, dass Kreditnehmer die Hypothekenzahlungen wieder aufnehmen, wenn sie aus der Nachsicht aussteigen, erscheint ein großer Zustrom von Zwangsvollstreckungen nach Ablauf der Programme sehr, sehr unwahrscheinlich.”
DasBüro für finanziellen Verbraucherschutz(CFPB) veröffentlichte eine Bekanntmachung vonvorgeschlagene RegelerstellungAnfang April würde dies die Verordnung X dahingehend ändern, dass eine spezielle Überprüfungsfrist vor der Zwangsvollstreckung vorgesehen wird, die es den Dienstleistern verbietet, bis nach dem 31. Dezember 2021 mit Zwangsvollstreckungen zu beginnen. Nach den geltenden CFPB-Zwangsvollstreckungsregeln muss ein Kreditnehmer 120 Tage in Verzug sein, bevor der Zwangsvollstreckungsprozess beginnen kann.
Das Präsidium sagte, dass fast 2,1 Millionen Haushalte in Nachsicht die 90-Tage-Marke überschritten haben, und es ist besorgt, dass diese Hausbesitzer nach Ablauf ihrer Nachsichtsfrist sofort in das Zwangsvollstreckungsverfahren überführt werden könnten.
Laut dem Präsidium, während viele Schutzbestimmungen des CARES-Gesetzes nur für staatlich abgesicherte Hypotheken gelten, versucht das Präsidium, branchenweit einen pauschalen Standard zu setzen, damit alle Hausbesitzer einen ähnlichen Schutz haben, unabhängig davon, wer der Eigentümer oder Dienstleister des Kredits ist . Die CFPB sagte, sie werde auch den privaten Hypothekensektor abdecken, der derzeit 30% des Marktes ausmacht.
„Die Nation hat mehr als ein Jahr lang eine tödliche Pandemie und eine strafende Wirtschaftskrise erlebt. Wir dürfen die Gefahren nicht aus den Augen verlieren, denen so viele Verbraucher noch ausgesetzt sind “, sagte Dave Uejio, amtierender Direktor der CFPB. „Millionen von Familien laufen Gefahr, in den kommenden Monaten ihre Häuser durch Zwangsvollstreckung zu verlieren, selbst wenn sich das Land wieder öffnet.
Die nachträglichen Zwangsvollstreckungen im April, da das Moratorium weiterhin besteht, wurden zuerst auf HousingWire veröffentlicht.