Von Douglas Gillison und Chris Prentice
(Reuters) – Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) untersucht mögliches Fehlverhalten von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern von Bank der Ersten Republik (OTC:), was die Aussicht auf hohe Strafen für die ehemaligen Chefs der gescheiterten Bank erhöht.
„Wir können bestätigen, dass eine D&O-Untersuchung gegen First Republic stattfindet“, sagte ein Sprecher gegenüber Reuters und bezog sich dabei auf die Direktoren und leitenden Angestellten der Bank. Nähere Angaben machte die Regulierungsbehörde nicht.
Die Untersuchung, über die bisher noch nicht berichtet wurde, ist die dritte, die die FDIC Anfang des Jahres wegen Bankpleiten eingeleitet hat, die den Einlagensicherungsfonds der Bundesregierung rund 32 Milliarden US-Dollar gekostet haben.
FDIC-Vorsitzender Martin Gruenberg sagte im März, dass die Agentur auch mögliches Fehlverhalten im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) untersucht Signaturbank (OTC:) New York. Die FDIC hat keine Aktualisierungen zu diesen Untersuchungen bereitgestellt.
Die drei Banken, die zusammen mehr als eine halbe Billion Dollar an Vermögenswerten hielten, scheiterten nach einem Einlegeransturm. Die Aufsichtsbehörden gaben an, dass sie jeweils ein schwaches Risikomanagement an den Tag legten und einen hohen Bestand an nicht versicherten Einlagen hatten.
Wie bei SVB und Signature Bank untersucht die FDIC, ob Führungskräfte und Vorstandsmitglieder der First Republic gegen Regeln verstoßen haben, die von ihnen verlangen, im besten Interesse der Bank zu handeln.
Nach Bundesgesetz kann die FDIC ehemalige Direktoren und leitende Angestellte aus der Branche ausschließen und Geldstrafen verhängen, wenn sie ihre Treuhandpflicht verletzen und unsichere oder unsolide Praktiken anwenden, die Unehrlichkeit oder „vorsätzliche oder andauernde Missachtung“ des Wohlergehens einer Bank beinhalten.
Der frühere CEO und Präsident der First Republic, Michael Roffler, und der ehemalige Vorstandsvorsitzende James Herbert waren für eine Stellungnahme nicht sofort erreichbar. Anwälte, die die unabhängigen Vorstandsmitglieder der Bank vertreten, antworteten nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
Roffler teilte den Gesetzgebern im Mai mit, dass die Aufsichtsbehörden nie Bedenken hinsichtlich der Strategie, der Liquidität oder des Managements der Bank geäußert hätten und dass sie „über Nacht“ durch die Einlegerpanik von SVB und Signature Bank kontaminiert worden sei.
Die Untersuchung von Bankinsolvenzen durch die FDIC ist gängige Praxis und stellt nicht zwangsläufig einen Hinweis auf ein Fehlverhalten dar.