Ende Oktober, die Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN), ein Büro innerhalb der US-Finanzministerium, gab seine Entscheidung bekannt, seine Geographic Targeting Orders (GTOs) erneut zu erweitern. Die neuen Anforderungen treten am 25. November 2022 in Kraft, und die Bedingungen der GTOs gelten bis April 2023.
Neben Boston, Chicago, Dallas-Fort Worth, Honolulu, Las Vegas, Los Angeles, Miami, New York City, San Antonio, San Diego, San Francisco, Washington, DC, Nord-Virginia und Maryland (DMV), Baltimore, Fairfield County, Connecticut und Seattle, Eigentumsversicherungsgesellschaften sind nun gesetzlich verpflichtet, Berichte einzureichen, in denen Personen identifiziert werden, die durch Briefkastenfirmen in den texanischen Städten Houston und Laredo Immobilienkäufe in bar getätigt haben, die 300.000 US-Dollar übersteigen.
Die GTOs und die Meldepflicht von 300.000 US-Dollar wurden 2016 von FinCEN eingeführt und waren ursprünglich darauf ausgelegt, Briefkastenfirmen anzusprechen, die Immobilien in Manhattan und Miami kaufen.
Laut FinCEN wird die Erneuerung der GTOs weiter dazu beitragen, illegale Gelder und andere kriminelle oder illegale Aktivitäten aufzuspüren und die zukünftigen Regulierungsbemühungen von FinCEN in diesem Sektor zu informieren, da das Büro auf sein Ziel hinarbeitet, hart gegen Personen vorzugehen, die den US-Real verwenden Immobilienmarkt, um Geld zu waschen.
Im Dezember 2021 gab FinCEN bekannt, dass neue Meldepflichten für Immobilientransaktionen in bar anstehen. Gemäß der Vorankündigung der FinCEN über die vorgeschlagene Regelsetzung (ANPRM) zielten diese Anforderungen auf die Einrichtung umfassenderer Aufzeichnungs- und Berichtsmandate, wie sie nach dem Bankgeheimnisgesetz zulässig sind, für Personen ab, die an Immobilientransaktionen in bar sowohl im Wohn- als auch im Gewerbeimmobilienbereich beteiligt sind Sektoren.
„Die zunehmende Transparenz im Immobiliensektor wird die Fähigkeit korrupter Beamter und Krimineller einschränken, die Erlöse ihrer unrechtmäßig erworbenen Gewinne über den US-Immobilienmarkt zu waschen“, sagte Himamauli Das, amtierender Direktor von FinCEN, in einer Erklärung im vergangenen Winter. „Die Bewältigung dieses Risikos wird die nationale Sicherheit der USA stärken und dazu beitragen, die Integrität des US-Finanzsystems zu schützen. Wir fordern die Interessengruppen auf, Beiträge zu leisten, um uns bei der Entwicklung eines Ansatzes zu unterstützen, der die Transparenz erhöht und gleichzeitig die Belastung für Unternehmen minimiert.“
Laut dem Bundesverband der Immobilienmaklermachten Barkäufe 23 % der Käufe bestehender Eigenheime aus, oder 518 Milliarden US-Dollar der Gesamtsumme von 2,25 Billionen US-Dollar für den Verkauf bestehender Eigenheime im Jahr 2021.
Als die ANPRM-Kommentarfrist Ende Februar endete, hatte FinCEN über 150 öffentliche Kommentare erhalten. Während Personen, die in der Industrie und in Handelsorganisationen wie NAR undAmerican Land Title Association(ALTA), Unterstützungsmaßnahmen zur Eindämmung der Geldwäsche in der Immobilienbranche, machten sie deutlich, dass sie sich gegen die neuen Meldepflichten aussprechen.
In seinem siebenseitiger Kommentarverfasst von ALTA General Counsel Steve Gottheim, brachte die Handelsorganisation zum Ausdruck, dass sich die GTOs zwar als „mäßig wertvoll für die Strafverfolgung erwiesen haben, die vorübergehende Natur des Regimes und die Verwendung von nicht immobilienspezifischen Formen und Praktiken jedoch dazu geführt haben Die GTOs sind für die Titelbranche kostspielig und schwierig umzusetzen.“
In seiner Stellungnahme schlug ALTA vor, dass das FinCEN „maßgeschneiderte und spezifische Anforderungen an die Transaktionsberichterstattung für alle Barimmobilientransaktionen mit Beteiligung von Unternehmen entwickelt, anstatt ein traditionelles Anti-Geldwäsche-Regime aufzuerlegen, wie es Banken auferlegt wird“.