Garantierte Preisaffinität hat rechtliche Schritte gegen ehemalige Kreditgeber eingeleitet und wirft ihnen Vertragsbruch vor, weil sie nach ihrem Ausscheiden aus dem Unternehmen die vorgezogenen Unterzeichnungsboni und Provisionen nicht zurückgezahlt haben.
Zwei anonyme Quellen teilten HousingWire mit, dass mehrere ehemalige Mitarbeiter vom Unternehmen Forderungen auf Rückerstattung ihrer Vergütung erhalten hätten. Dies führte dazu, dass das Unternehmen in Kalifornien mindestens zwei Klagen in dieser Angelegenheit einreichte.
Guaranteed Rate Affinity ist ein 2017 gegründetes Joint Venture von Garantierter Preis Und Überall Immobilien (ehemalig Realogie). Das Unternehmen entwickelt und vermarktet seine Hypothekendarlehensdienstleistungen an die Immobilienmakler- und Umzugstochtergesellschaften von Anywhere.
Gemäß den Klagen und ehemaligen Mitarbeitern, die aus Angst vor Vergeltung Anonymität beantragten, hat Guaranteed Rate Affinity verlangt, dass ehemalige Kreditgeber, die das Unternehmen vor Monaten oder sogar über einem Jahr verlassen haben, ihre Unterzeichnungsprämien zurückzahlen, weil sie die vorgegebene erforderliche Beschäftigungsdauer nicht eingehalten haben Anspruch auf die Entschädigung haben. Darüber hinaus forderte das Unternehmen die Rückerstattung von Provisionen, die für aufgenommene, aber später zurückgezahlte Kredite gezahlt wurden.
Ein Sprecher von Guaranteed Rate Affinity lehnte es ab, sich zu den anhängigen Rechtsstreitigkeiten zu äußern.
Am 1. September verklagte das Unternehmen Kristin Bati, eine ehemalige Vizepräsidentin für Hypothekendarlehen, vor dem Superior Court in Kalifornien für Orange County. Guaranteed Rate Affinity gab an, Bati einen Unterzeichnungsbonus von 200.000 US-Dollar gewährt zu haben, den sie vollständig zurückzahlen musste, wenn sie nicht mindestens 13 Monate lang angestellt blieb.
Das Unternehmen behauptet, dass Bati von Juni 2021 bis Januar 2022 bei Guaranteed Rate Affinity gearbeitet habe und die Unterzeichnungsprämien innerhalb von 10 Tagen nach ihrem Weggang hätte zurückzahlen müssen. Trotz wiederholter Forderungen habe Bati die Rückzahlung verweigert, heißt es in der Klageschrift. Der Kreditgeber behauptet, Bati schulde rund 192.166 US-Dollar, nach Abzug von 7.833 US-Dollar an aufgeschobener Vergütung – ohne Zinsen in Höhe von 9 % gemäß den Schuldscheinbedingungen, Gebühren und Kosten.
Guaranteed Rate Affinity behauptet weiter, dass es Provisionen in Höhe von 14.000 US-Dollar gezahlt habe, die als „vorausgezahlt und nicht verdient“ galten, bis festgestellt wurde, dass im Zusammenhang mit dem Darlehen kein Rückforderungsereignis eingetreten sei.
Gemäß der Klage hat Guaranteed Rate Affinity nach dem Verkauf eines Kredits auf dem Sekundärmarkt 180 Tage Zeit, um festzustellen, ob ein Rückeroberungsereignis eingetreten ist. Im positiven Fall musste Bati ihre Provisionen ganz oder teilweise zurückzahlen. Das Unternehmen behauptet, dass zwei ihrer berechtigten Kredite Gegenstand von Rückforderungsereignissen waren.
Bati und ihr Anwalt lehnten eine Stellungnahme ab.
Batis Klage folgt auf eine weitere, die am 31. Juli beim selben Gericht gegen Gabriel Gifoli eingereicht wurde. Das Unternehmen sagte, es habe Gifoli 400.000 US-Dollar als Unterzeichnungsbonus ausgezahlt, unter der Bedingung, dass er mindestens 13 Monate lang beschäftigt bleibe. Gifoli war von Mai 2021 bis Oktober 2021 als Kreditsachbearbeiter tätig. Er lehnte es ab, sich zu der Klage zu äußern.
Garantierte Zinsaffinität gehörte zu den zahlreichen Hypothekengebern, die während des Refi-Booms in den Jahren 2020 und 2021 sechs- und siebenstellige Unterzeichnungsboni für Führungskräfte und Kreditsachbearbeiter anboten. Als sich die Marktbedingungen im Jahr 2022 jedoch aufgrund steigender Zinsen änderten, stellten die meisten Kreditgeber ihr Angebot ein riesige Vertragsprämien und verstärkte Bemühungen, diese von ehemaligen Mitarbeitern zurückzugewinnen.
In einem schrumpfenden Hypothekenmarkt hat G-Rate, der siebtgrößte Hypothekengeber des Landes und Miteigentümer von Guaranteed Rate Affinity, HousingWire berichtete, dass das Unternehmen im vergangenen Monat in zwei Entlassungsrunden Hunderte von Mitarbeitern entlassen habe.
Der Kreditgeber hat im zweiten Quartal 10,6 Milliarden US-Dollar aufgebracht, gegenüber 7 Milliarden US-Dollar im Vorquartal – insgesamt also 17,6 Milliarden US-Dollar in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 Daten aus Insider-Hypothekenfinanzierung. Das Produktionsvolumen ging in der ersten Hälfte dieses Jahres gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2022 um etwa 47 % zurück. Garantierter Zinssatz beendete das zweite Quartal mit einem Marktanteil von 2,5 %, wie IWF-Daten zeigten.