Nichtbanken-Hypothekenkreditgeber mit Sitz in New York RealFi (offiziell bekannt als Residential Home Funding Corp.) hat im Dezember Mitarbeiter entlassen und weder ihre letzten Gehaltsschecks noch eine Abfindung bereitgestellt, sagten ehemalige Arbeitnehmer gegenüber HousingWire.
Die Führungskräfte des Unternehmens hielten am 15. Dezember eine Telefonkonferenz mit den Mitarbeitern ab und informierten sie über den Stellenabbau aufgrund von „Arbeitsmangel“ und „Lagerkreditlinien“, sagte ein ehemaliger Versicherer GehäuseDraht Anonym aus Angst vor Vergeltung.
„Sie haben das Gehalt am 15. Dezember bezahlt und gesagt, dass unser letzter Scheck am 29. Dezember sein würde. Dann, am 28. Dezember, erhielt ich eine E-Mail, in der stand, dass sie kein Geld zur Zahlung hätten“, sagte der ehemalige Versicherer.
Jodi Mosiello, Chief Operating Officer bei RealFi, schrieb in der E-Mail an die Mitarbeiter, die von HousingWire überprüft wurde, dass sich das Unternehmen in „beispiellosen Umständen“ befinde.
„Leider verfügt RealFi derzeit nicht über die Mittel, um die seinen Mitarbeitern geschuldeten Beträge zu bezahlen“, schrieb Mosiello. „Wenn während der Umstrukturierung Geld eingeht, ist es die Absicht von RealFi, alle Mitarbeiter gesund zu machen.“
Es war nicht sofort klar, welche Umstrukturierung Mosiello meinte.
Zwei ehemalige Mitarbeiter sagten jedoch, das Unternehmen habe mitgeteilt, dass es sein Hypothekendarlehensgeschäft schließen werde. Einer der ehemaligen Mitarbeiter sagte, das Unternehmen könne als Maklergeschäft weitergeführt werden.
„Es schockierte alle, da keine Mitteilungen verschickt wurden“, sagte ein ehemaliger Mitarbeiter. „Sie haben Filialleiter und Kreditsachbearbeiter gehen lassen und sagen, sie würden zu einem Makler wechseln [shop].“
Ein ehemaliger Sachbearbeiter bestätigte, dass „das gesamte Personal entlassen wurde, vom operativen Geschäft bis zum Kreditsachbearbeiter“. Außerdem: „Wir haben am 15. einen Scheck bekommen. Nicht das, was am 29. versprochen wurde. Und wir bekamen keine Abfindung.“
Mosiello antwortete nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.
Entsprechend der Nationales Multistate-LizenzierungssystemRealFi hatte am Dienstag 10 aktive Kreditsachbearbeiter und acht aktive Filialen.
Hypotheken-Tech-Plattform Modex zeigt, dass in den letzten 12 Monaten etwa 135 Millionen US-Dollar an Hypothekendarlehen aufgenommen wurden, weniger als die Hälfte des Volumens im Jahr 2022. Auf Käufe entfielen etwa 66 %, herkömmliche Kredite 45 % und 95 % waren Bankkredite.
Im August 2023 wurde die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) reichte eine Klage gegen RealFi auf vertragliche Entschädigung ein – die eine Partei verpflichtet, die Schäden oder Verluste zu zahlen, die einer anderen Partei aufgrund bestimmter zukünftiger Ereignisse entstehen.
Die Klage bezieht sich auf Kredite, die RealFi vermittelt hat Washington Mutual Bank und ihre Tochtergesellschaften, einschließlich Long Beach Hypothekengesellschaft, vor mehr als 15 Jahren. Die FDIC war der Konkursverwalter der Washington Mutual Bank, nachdem diese während der Finanzkrise 2008 gescheitert war.
„Nachdem WaMu die Kredite von Residential Home finanziert hatte, verkaufte WaMu die von Residential Home vermittelten Kredite an hypothekenbesicherte, verbriefte Trusts für Wohnimmobilien Deutsche Bank National Trust Company fungierte als Treuhänder“, heißt es in der Klage. „Der Treuhänder machte letztlich geltend, dass er aufgrund fehlerhafter Kredite, die an die RMBS Trusts verkauft wurden, darunter mindestens 14 von Residential Home vermittelte Hypothekendarlehen, Verluste erlitten habe.“
Der Klage zufolge stellten RealFi-Kreditanträge und -Dokumente unter anderem die Kredithistorie, den Beschäftigungsstatus, das Einkommen oder den Belegungsstatus der Kreditnehmer falsch dar. Die FDIC gab an, dass ihr durch die Begleichung der Ansprüche mit der Deutsche Bank National Trust Company Verluste entstanden seien. Jetzt geht es um RealFi.
RealFi reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme zur Klage. Die Antwort auf die Beschwerde ist für Freitag, den 5. Januar, fällig.