Etwas mehr als 60 % der US-Senioren ab 50 Jahren haben keine professionelle Beratung zur Ruhestandsplanung in Anspruch genommen, obwohl Daten darauf hindeuten, dass die ältere Bevölkerung allgemein nicht auf den Ruhestand vorbereitet ist, so eine Studie Umfrage veröffentlicht in diesem Monat von AARP und durchgeführt von der Nationales Meinungsforschungszentrum (NORC) am Universität von Chicago.
Anhand einer Stichprobe von etwa 1.000 erwachsenen US-Amerikanern ergab die Umfrage, dass etwa 621 Befragte noch nie „einen Finanzexperten bei der Planung ihres Ruhestands in Anspruch genommen haben“. Von den Befragten, die diese Antwort gaben, gaben 41 % an, dass sie es entweder vorziehen würden, die Angelegenheit selbst zu erledigen, oder dass sie es einem Ehepartner überlassen würden, wenn sie verheiratet wären.
Weitere 35 % der Befragten antworteten, dass sie einfach nicht über genügend Altersvorsorgeguthaben verfügen, um die Inanspruchnahme einer professionellen Altersvorsorgeberatung zu rechtfertigen. Im Vergleich dazu gaben 30 % an, dass Bedenken hinsichtlich der Erschwinglichkeit sie davon abhielten, eine solche Beratung in Anspruch zu nehmen.
Etwa 20 % der Befragten gaben außerdem an, dass sie unsicher seien, ob sie Rentenexperten vertrauen könnten.
Eine aktuelle Entwicklung bei der Beratung zum bezahlten Ruhestand führte zur Erstellung der Umfrage AARP detailliert.
„Am 31. Oktober 2023 wurde die US-Arbeitsministerium kündigte eine neue Regelung für professionelle Finanzberatung im Zusammenhang mit Altersvorsorgekonten wie 401(k)-Plänen und IRAs an“, erklärte die Gruppe. „Der Vorschlag würde die Umstände klären, unter denen Finanzberatung im Zusammenhang mit Altersvorsorgeplänen im besten Interesse eines Kontoinhabers sein muss.“
Diejenigen, die Finanzfachleute für die Altersvorsorgeberatung engagieren, glauben an die erklärten Ziele, die sowohl vom Arbeitsministerium als auch vom US-amerikanischen Arbeitsministerium beschrieben werden Weißes Haus im Oktober.
„Die Umfrage zeigt, dass Erwachsene über 50 die Ratschläge, die sie erhalten, nutzen, um wichtige Finanzentscheidungen zu treffen, und sie erwarten nicht nur, dass eine professionelle Finanzberatung in ihrem besten Interesse ist, sondern glauben auch, dass dies tatsächlich erforderlich sein sollte“, sagte AARP der Ergebnisse.
Während die Mehrheit der Befragten angibt, noch nie eine professionelle Rentenberatung in Anspruch genommen zu haben, antworteten fast vier von zehn (38 %) der Befragten, die eine solche Beratung in Anspruch genommen haben, größtenteils, dass sie davon ausgehen, dass dies in ihrem besten Interesse sei.
Den Umfrageergebnissen zufolge gaben etwa drei von zehn Befragten (29 %) auch an, dass sie „erwarten, innerhalb der nächsten fünf Jahre einen Finanzexperten für diesen Zweck einzusetzen“.