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Vanguard vs. Fidelity Automatisiertes Investieren: Die größten Unterschiede
Vanguard und Fidelity sind zwei Giganten im Online-Brokerage-Bereich, und beide Anlageplattformen bieten mehrere automatisierte Konten für sachkundige Anleger. Die beiden Plattformen unterscheiden sich jedoch in Bezug auf Gebühren, Funktionen und Investitionsmöglichkeiten.
Während die beiden Unternehmen in vielen Bereichen Kopf an Kopf liegen, ist das automatisierte Investieren von Vanguard die beste Wahl für Anleger, die nach kostengünstigen und diversifizierten ETF-Portfolios mit einer Reihe von Instrumenten und Ressourcen für die Altersvorsorge suchen. Das beratergestützte, automatisierte Konto des Brokers, Vanguard Personal Advisor Services, hat auch eine niedrigere Beratungsgebühr (wenn auch eine höhere Mindestanforderung) als das gleichwertige Konto von Fidelity.
Fidelity Automated Investing ist jedoch die bessere Option für diejenigen, die niedrigere Kosten suchen. Der Fonds verwendet Fidelity Flex-Investmentfonds mit einer Null-Kostenquote für seine beiden automatisierten Konten, und sein Fidelity Go-Konto hat eine Mindestanforderung von 0 USD.
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Vorhut |
 Treue-Investitionen |
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Bewertung der Redaktion 4.83 von 5 |
Bewertung der Redaktion 4,85 von 5 |
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Gebühren 0 % (0,20 % für Vanguard Digital Advisor; 0,30 % für Vanguard Personal Advisor Services) |
Gebühren Bis zu 0,35% für das automatisierte Fidelity Go-Konto; 0,50 % für treue personalisierte Planung und Beratung |
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Mindestkonto 0 USD (3.000 USD für Vanguard Digital Advisor; 50.000 USD für Vanguard Personal Advisor Services) |
Mindestkonto 0 $ für Fidelity Go; 25.000 US-Dollar für individuelle Planung und Beratung mit Treueprogramm |
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Besseres Business Bureau-Rating |
Besseres Business Bureau-Rating |
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Förderung Zur Zeit keine |
Förderung Zur Zeit keine |
| Automatisches Investieren von Vanguard |
Automatisiertes Investieren nach Treue |
Die Gebühren und Funktionen von Vanguard und Fidelity variieren ebenfalls.
 Vorhut |
Treue-Investitionen |
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Kontotypen Individuelle, gemeinsame, traditionelle IRA-, Roth-IRA-, Rollover-IRA-, Treuhand- und arbeitgeberfinanzierte Plankonten |
Kontotypen Individuelles Maklerkonto, Gemeinschaftskonto, Traditionelles IRA, Roth IRA, Rollover IRA und Gesundheitssparkonto (HSA) |
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Anlagemöglichkeiten Vanguard-ETFs |
Anlagemöglichkeiten Investmentfonds Fidelity Flex |
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Kontovergünstigungen Vanguard ETFs, zielorientierte Planung, Portfolioüberwachung, Beraterführung, externe Kontointegration, Zugriff auf mobile Apps sowie Telefon- und E-Mail-Kundensupport |
Kontovergünstigungen Null-Kosten-Verhältnis Fidelity Flex Investmentfonds, Portfolio-Neugewichtung, professionelle Aufsicht, Beraterführung, Zugang zu mobilen Apps und 24/7-Kundensupport |
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Menschliche Berater verfügbar? Ja – unbegrenzter Zugang zu persönlicher Anlageberatung und Beraterunterstützung mit Vanguard Personal Advisor Services |
Menschliche Berater verfügbar? Ja – unbegrenzter Zugang zu individuellem Finanzcoaching und professionellem Anlagemanagement mit Fidelity Personalized Planning and Advice; Beraterzugang auch |
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Robo-Beratung? Ja – Vanguard Digital Advisor und Vanguard Personal Advisor Services |
Robo-Beratung? Ja – Fidelity Go und Fidelity Personalisierte Planung und Beratung |
Sind die automatisierten Konten von Vanguard das Richtige für Sie?
Wenn Sie ein Anfänger sind, der eine professionelle Portfolioberatung sucht oder einfach nur einen passiven Ansatz zum Vermögensaufbau verfolgen möchte, könnten die beiden automatisierten Konten von Vanguard – Vanguard Digital Advisor und Vanguard Personal Advisor Services – das Richtige für Sie sein.
Vanguard Digital Advisor bietet ausschließlich ein automatisiertes Portfoliomanagement für diejenigen, die die Mindestanforderung von 3.000 USD erfüllen und die Jahresgebühr von 0,20 % zahlen können (obwohl der Broker für die ersten 90 Tage nach der Einrichtung des Kontos 0 USD an Beratungsgebühren erhebt. Plus, Vanguard investiert Ihr Geld in seine eigene diversifizierte Mischung aus Vanguard ETFs.
Das Konto ist auch mit Einzel- und Gemeinschaftsmaklerkonten, traditionellen IRAs, Roth IRAs und Rollover-IRAs kompatibel.
Vanguard Personal Advisor Services geht jedoch noch einen Schritt weiter. Dieses Konto bietet zielorientierte Planung und laufende Anlageberatung durch Vanguard-Berater. Es hat ein Minimum von 50.000 USD und eine Beratungsgebühr von 0,30 %, ist jedoch mit individuellen Maklerkonten, IRAs, Treuhandkonten und vom Arbeitgeber gesponserten Plankonten kompatibel.
Insgesamt sind beide Kontotypen ideal für langfristig orientierte, sachkundige Anleger. Jedes umfasst den Zugriff auf Rechner und Tools zur Investitions- und Altersvorsorge, Forschungs- und Bildungsressourcen, mobile Apps und Kundensupport. Welches Konto für Sie am besten ist, hängt jedoch davon ab, wie viel Anleitung Sie suchen.
Sind die automatisierten Konten von Fidelity das Richtige für Sie?
Die automatische Anlageauswahl von Fidelity besteht aus zwei verschiedenen automatisierten Konten: Fidelity Go und Fidelity Personalized Planning & Advice. Die beiden verwalteten Konten sind am besten für diejenigen geeignet, die sowohl professionelle Beratung als auch praktische Investitionen suchen.
Im Gegensatz zu vielen automatisierten Beratern, die diversifizierte ETF-Portfolios aufbauen, investiert Fidelity Ihr Geld (sowohl für Fidelity Go als auch für Fidelity Personalized Planning & Advice) in eine Mischung aus Fidelity Flex Investmentfonds. Diese Fonds haben keine Kostenquoten (im Gegensatz zu den ETFs von Vanguard) und enthalten eine Mischung aus Aktien, Anleihen, ausländischen Aktien und anderen kurzfristigen Vermögenswerten. Die beiden automatisierten Konten von Fidelity unterscheiden sich jedoch in mehrfacher Hinsicht.
Fidelity Go könnte eine großartige Option sein, wenn Sie in erster Linie auf der Suche nach einem automatisierten Portfoliomanagement ohne fortlaufende Unterstützung durch einen menschlichen Berater sind (obwohl es dank des Teams von Fidelity Go eine menschliche Aufsicht hat).
Das Konto hat eine Mindestanforderung von 0 US-Dollar, aber die Gebührenstruktur ist wie folgt aufgeteilt: Anleger mit einem Guthaben unter 10.000 US-Dollar zahlen 0 US-Dollar Beratungsgebühren, diejenigen mit einem Guthaben zwischen 10.000 US-Dollar und 49.999 US-Dollar zahlen 3 US-Dollar pro Monat und diejenigen mit einem Guthaben von 50.000 US-Dollar oder mehr zahlen 0,35% pro Jahr.
Während Vanguard Digital Advisor die billigere Option (ohne Investitionskosten und Kostenquoten) für diejenigen mit einem Guthaben zwischen 10.000 und 18.000 US-Dollar ist, ist die Gebühr von Fidelity Go von 3 US-Dollar pro Monat die beste Option von Vanguard Digital Advisor für Anleger, deren Kontoguthaben 18.000 US-Dollar überschreiten, aber unter 50.000 US-Dollar fallen. Sie zahlen weniger für die Version von Vanguard, wenn Ihr Guthaben 50.000 USD überschreitet.
Fidelity Personalized Planning & Advice hingegen eignet sich am besten für Anleger, die sowohl ein automatisiertes Portfoliomanagement als auch eine persönliche Beraterunterstützung wünschen. Mit anderen Worten, Sie können alle Vorteile nutzen, die Fidelity Go zusätzlich zu den unbegrenzten Einzelgesprächen mit den automatisierten Finanzberatern von Fidelity bietet.
Seien Sie einfach bereit, mehr für dieses Konto zu bezahlen. Es hat eine Mindestanforderung von 25.000 USD und eine Jahresgebühr von 0,50 %. Aber es ist eine gute Wahl, wenn Sie speziellere Beratung zu Themen wie der Einrichtung eines Notfallfonds, dem Sparen für den Ruhestand, der Erstellung eines Finanzplans und mehr suchen.
Aber mit jedem Konto erhalten Sie Zugang zu Kundensupport rund um die Uhr, Bildungsressourcen und Markteinblicken, Portfolio-Neugewichtung, Null-Kosten-Ratio-Fonds und vieles mehr.