Wire Fraud ist jede elektronische Kommunikation zum Zweck betrügerischer Aktivitäten

• Drahtbetrug ist die Verwendung elektronischer Kommunikation mit der Absicht, Finanzbetrug zu begehen.
• Während Drahtbetrug kleine Straftaten wie Phishing-E-Mails umfasst, ist er oft mit größeren Wirtschaftskriminalität wie Investitionsbetrug oder Geldwäsche verbunden.
• Drahtbetrug beschreibt die Methode der betrügerischen Aktivität, während Bankbetrug das Ziel des Betrugs beschreibt.

Nein, Sie haben keinen lang verschollenen Onkel, der Ihnen sein immenses Vermögen hinterlassen möchte, bevor er stirbt. Es gibt keinen wohlhabenden Tycoon, der auf Reisen seinen Pass verloren hat und Ihre Hilfe braucht, um nach Hause zu kommen. Und nein, ein Mitglied der königlichen Familie in einem fremden Land rechnet nicht damit, dass Sie sein Vermögen außer Landes bringen.

Wenn wir an Überweisungsbetrug denken, denken wir oft an diese einfachen E-Mail-Betrügereien. Aber auch bei größeren Finanzdelikten spielt Drahtbetrug oft eine Rolle.

Was ist Überweisungsbetrug?

Wire Fraud ist die Nutzung elektronischer Kommunikation, seien es soziale Medien, Telefon, E-Mail, sogar ein Fax, über Staatsgrenzen hinweg mit der Absicht, zu täuschen, um einen Gewinn zu erzielen.

Drahtbetrug ist ein Bundesverbrechen, das jemanden zusätzlich zu Geldstrafen zu einer Freiheitsstrafe von maximal 20 Jahren führen kann. „Die Strafen können ziemlich streng sein“, sagt Eric Young, Senior Managing Director bei Guidepost Solutions. Die Strafen verschärfen sich, da jeder Drahtbetrug – jede einzelne E-Mail oder jeder Telefonanruf – einen separaten Drahtbetrug darstellt.

Das Verjährung bei Überweisungsbetrug beträgt in der Regel fünf Jahre, es sei denn, der Überweisungsbetrug wurde mit einem Finanzinstitut in Verbindung gebracht. In diesem Fall haben die Staatsanwälte 10 Jahre Zeit, um den Angeklagten vor Gericht zu stellen. Laut Young haben Fälle, in denen Finanzinstitute involviert sind, eine längere Verjährungsfrist, da diese Ermittlungen häufig Geldwäsche, Terrorismus oder andere Finanzkriminalität betreffen und oft länger dauern. Darüber hinaus könnten Staatsanwälte auch Strafen gegen diese Finanzinstitute verhängen, wenn sie es versäumen, Vorkehrungen für diese Art von Betrug zu treffen, wie z. B. Know-your-Customer (KYC)-Standards.

Was ist Drahtbetrugsverschwörung?

Wenn sich zwei oder mehr Personen mit der Absicht zusammenschließen, elektronische Kommunikation für kriminelle Aktivitäten zu nutzen, wird dies als Verschwörung zum Drahtbetrug eingestuft. Für eine Verurteilung wegen Überweisungsbetrugs muss nicht unbedingt ein tatsächlicher Drahtbetrug begangen werden, nur die klare Absicht, Betrug zu begehen, ist alles, was ein Staatsanwalt braucht.

Arten von Überweisungsbetrug

Selbst unabhängig von diesen größeren Operationen können Betrugsversuche gegen Einzelpersonen unglaublich schädlich sein. Eine Ponemon-Studie aus dem Jahr 2021 ergab, dass große US-Unternehmen im Jahr 2021 jährlich insgesamt 15 Millionen US-Dollar durch Phishing-Angriffe verlieren. 92.000 Älteste über 60 Jahre meldeten Verluste in Höhe von 1,7 Milliarden US-Dollar Beschwerdestelle für Internetkriminalität im Jahr 2021.

Hier sind einige der häufigsten Betrugsmaschen, auf die Sie achten sollten:

Vorschussbetrug: Oft als der nigerianische Prinzenbetrug bezeichnet, weil in vielen dieser Betrugs-E-Mails nigerianische Könige erwähnt werden. Vorschussbetrug kommt normalerweise in Form einer E-Mail mit einer fantastischen Geschichte, vielleicht wurden einem reichen Tycoon der Pass und das Telefon gestohlen oder vielleicht a Der nigerianische Prinz versucht, seinen Reichtum außer Landes zu bringen.

Die Hintergrundgeschichte spielt keine Rolle. Was zählt, ist, dass sie Ihre Hilfe brauchen und bereit sind, Sie dafür zu bezahlen, solange Sie ihnen zuerst etwas Geld überweisen, einen Vorschuss. Es mag eine hohe Gebühr sein, aber der Betrüger *ähm*, der wohlhabende Geschäftsmann, versichert Ihnen, dass das nichts im Vergleich zu dem ist, was er Ihnen dafür gibt, ihm zu helfen.

Phishing: Anstatt Ihnen direkt Geld zu stehlen, verleiten Sie Phishing-E-Mails dazu, diesen Betrügern private Informationen preiszugeben. Dies kann in Form einer E-Mail erfolgen, die Sie darüber informiert, dass Ihr Online-Bankkonto-Passwort abgelaufen ist, mit einem Link, um es zu aktualisieren. Sie enthalten einen Link zu einer überzeugend gestalteten Website, die Sie auffordert, Ihren Benutzernamen und Ihr altes Passwort einzugeben. Jetzt haben sie alles, was sie brauchen, um sich bei Ihrer Bank anzumelden.

Es gibt eine Vielzahl von Phishing-Betrugsversuchen, die sehr weit fortgeschritten sein können. Am besten klicken Sie nicht auf Links oder laden keine Software herunter, die Sie in diesen E-Mails erhalten.

Einstellungsbetrug: Diese Betrügereien zielen auf Stellensuchende ab. Betrüger erreichen ihre Opfer oft mit hochbezahlten Rollen auf Einstellungsplattformen wie LinkedIn. Diese Betrügereien können versuchen, persönliche Informationen von Bewerbern wie Geburtstage oder Sozialversicherungsnummern zu stehlen. Andere funktionieren wie ein Vorschussbetrug und fordern Antragsteller auf, Geld für vage Bearbeitungsgebühren zu senden.

Aus diesen gängigen Betrügereien lernend, ist es wichtig, keine privaten Informationen preiszugeben, einschließlich Ihrer Sozialversicherungsnummer, Kreditkartennummer oder Ihres Geburtstages. Wenn jemand, den Sie kennen, Sie um Informationen bittet, vergewissern Sie sich außerdem, dass die Person, mit der Sie sprechen, tatsächlich am anderen Ende des Gesprächs ist. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie jemand bittet, Geld zu überweisen, da dies unglaublich schwierig ist diese Transaktionen stornieren sobald sie fertig sind.

Was ist der Unterschied zwischen Bankbetrug und Überweisungsbetrug?

Während Wire Fraud die Methode des Betrugs beschreibt, beschreibt Bank Fraud das Ziel des Betrugs. Im Laufe des Bankbetrugs kann ein Betrüger auch auf eine Anklage wegen Überweisungsbetrugs stoßen, wie in dem Fall der Geldwäsche, den wir besprochen haben.

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