Direkter Kreditgeber aus Brea, Kalifornien Amerikanisches Finanznetzwerk wird rund 1,04 Millionen US-Dollar zahlen, um Vorwürfe aufzuklären, dass es in betrügerischer Weise staatlich abgesicherte Hypothekendarlehen geschaffen hat, die durch die versichert sind Bundesverwaltung für Wohnungswesen (FHA).
Die von der angekündigte Vergleichsvereinbarung US-Staatsanwalt für den östlichen Bezirk von Washington am Dienstag beendet eine gemeinsame Untersuchung der US-Staatsanwaltschaft für den Eastern District of Washington, US-Ministerium für Wohnungsbau und Stadtentwicklung (HUD) und die US-Veteranenministerium nachdem ein ehemaliger Kreditverarbeiter bei AFN im März 2019 eine Klage gegen den kalifornischen Kreditgeber eingereicht hatte.
Der Whistleblower behauptete, AFN habe zwischen Dezember 2011 und März 2019 wissentlich bestimmte FHA-Hypotheken gezeichnet und einige Hypothekenversicherungen genehmigt, die die FHA-Anforderungen nicht erfüllten oder sich nicht für eine Versicherung qualifizierten AFN-Darlehensverarbeiter angeblich. AFN antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren.
„Qualität und bezahlbarer Wohnraum sind ein kritisches Thema im Osten Washingtons und im ganzen Land“, sagte US-Anwältin Vanessa Waldref in einer Erklärung. „Durch die unsachgemäße Vergabe nicht förderfähiger Hypotheken nutzen Kreditgeber die begrenzten Ressourcen des FHA-Programms aus und wälzen das Verlustrisiko auf unfaire Weise auf die Öffentlichkeit ab.“
AFN, ein Teilnehmer der FHA’s Direktes Unterstützungsprogramm seit mindestens 2011, ist dafür verantwortlich, die Hypothek sorgfältig zu zeichnen, um sicherzustellen, dass sie alle FHA-Anforderungen erfüllt, so die US-Staatsanwaltschaft. Sobald ein Hypothekendarlehen von der FHA versichert ist, kann der Kreditgeber, der den Hypothekenbrief hält, einen Anspruch auf Versicherungsleistungen bei der FHA einreichen, um seine Verluste zu decken, wenn der Kreditnehmer ausfällt oder nicht in der Lage ist, die Hypothek zurückzuzahlen.
Wenn ein Whistleblower oder „Relator“ eine Klage einreicht, untersuchen die USA die Anschuldigungen gemäß dem False Claims Act und entscheiden, ob sie eingreifen und die Klage übernehmen oder sich weigern, einzugreifen und dem Relator zu gestatten, die Anschuldigung im Namen der USA weiterzuverfolgen UNS
„Untersuchungen wie diese tragen dazu bei, die Integrität des Genehmigungsverfahrens für Wohnungsbaudarlehen zu gewährleisten und gefährdete Veteranen vor betrügerischen Kreditvergabepraktiken zu schützen“, sagte Jason Root, Sonderagent, der für das Büro des Ministeriums für Veteranenangelegenheiten der Außenstelle des Generalinspektors im Nordwesten zuständig ist, in einer Erklärung.
AFN räumte kein Fehlverhalten ein. Gemäß der Vergleichsvereinbarung erhält der frühere Kreditverarbeiter bei AFN weitere 228.172 $ des Vergleichserlöses und wird Anwaltsgebühren, Ausgaben und Kosten erstatten.
Die Post American Financial Network zur Zahlung einer Gebühr von 1 Mio. USD zur Aufklärung von Betrugsvorwürfen erschien zuerst auf HousingWire.